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家族信托:私募开拓客户的新蓝海

  • 来源:多盈金融
  • 2014-04-20
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  证券时报记者 付建利

  随着私募基金也正式纳入监管范畴,私募基金迎来了发展的又一轮春天。不过,面对竞争空前激烈的大资管时代,私募如何挖掘新的客户资源,成为摆在私募面前的一大难题。毕竟做投资,首先需要的是资金,没有客户的资金,私募投资水平再高,也是巧妇难为无米之炊。证券时报记者在采访中了解到,不少私募都把家族信托当成挖掘客户资源的新蓝海,积极在此类客户资源开拓方面试水。

  “我正在福州洽谈一笔家族信托业务,过两天还要去上海一趟。”北京一家私募老总老周日前告诉证券时报记者。该公司接下来几年将重点在家族信托上面发力,扩大公司资产管理规模。据老周介绍,随着中国的“富一代”进入退休年龄,他们的资产如何进行保值增值,这一课题摆上了议事日程。而“富一代”的财富大多交棒到“富二代”手中。相比富一代们把多余的钱用来扩大产能和进行银行储蓄,很多具有国外留学背景、资产配置观念强烈的富二代们则对自己财富的保值增值需求大得多。另一方面,目前实体经济赚钱较为困难,富二代们所在的企业大多属于产能过剩的传统产业,手中的余钱扩大产能无异于自找苦吃,还不如把钱投到资本市场。

  不过,相比大量散户,富一代和富二代们的风险意识很强,他们并不会对自己的资金提出过高的收益率要求。把钱交给私募打理,富一代和富二代们一般都会认同相关私募的投资理念,不会频繁地申购赎回。“我的一个客户,自从把资金交给我以后,一年的时间里一个电话都没给我打过。”老周告诉证券时报记者,富一代和富二代更看重自己资金的安全性,在此基础上,如果能够每年获得5%以上的收益率,就会非常满意。

  私募打理富一代和富二代资金的模式,一般是家族信托,也就是通过信托成立一款家族信托产品,私募作为投资顾问。通过成立家族信托,富一代和富二代的财富就可以规避将来的遗产税。在西方国家,遗产税甚至高达50%左右,而通过家族信托传承财富,是不需要缴纳遗产税的。此外,一旦富一代和富二代的企业破产,家族信托是不能作为抵押物的,可以安全度过破产危机,这就是说,即便富一代和富二代的企业破产了,如果提前把自己的财富成立了家族信托,这部分财富就丝毫不受任何影响,财富得以成功保全。

  对于私募来说,家族信托的资金不仅稳定,更是可以大大扩大资产管理规模。老周告诉证券时报记者,去年一年,仅在家族信托这块,他就新增了7000万的管理规模。“今年的行情肯定没去年好做,如果能够在家族信托这块新增4000万的资金,今年公司的任务就算圆满完成了。”老周说,家族信托资金主要在中小企业主那里,甚至更多的是来自于小微企业。这些企业大多集中于沿海地区,比如广东、福建、浙江,但类似温州等民间借贷活跃的地区,家族信托业务并不好开展,因为这些地方民间借贷活跃,家族资产瞧不上私募的收益率。其他大量二线、三线甚至四线城市的家族资金,目前都找不到好的投资渠道,民间借贷又存在各种隐患,把钱交给信得过的私募基金打理,成为不少小微企业主的共同选择。老周说,他最大的愿望,是想把公司逐步打造成一家专门打理家族信托的资产管理公司,因为“这里面的机会实在是太多了”!

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