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紫金信托推出紫金私享 迈出家族信托第一步

  • 来源:多盈金融
  • 2014-04-20
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  针对5000万资产以上的客户,紫金信托创新推出“紫金私享”系列信托产品,根据不同类型高净值客户的理财特征和需求偏好,提供一站式定制化财富管理服务。

  “紫金私享”目前以单一客户作为主要服务对象,受益人范围涵盖自然人客户的家庭成员,做到了与家族信托的无限接近。这是紫金信托正式迈向家族财富管理的第一步,也有望成为紫金信托进一步探索家族财富管理、实现业务转型的优质品牌。

  信托业在2013年突破10万亿大关。伴随着土地信托、家族信托和消费信托三大创新亮点,2014年将是信托业的转型关键时期。近日银监会下发《关于信托公司风险监管的指导意见》(“99号文”),明确信托公司要推动业务转型,探索家族财富管理,为客户量身定制资产管理方案。这体现了监管层对于信托公司推动国内家族信托业务发展创新的积极态度。

  回归信托本源

  随着中国经济的发展,社会居民收入以前所未有的速度快速增长,积累了大量私人财富,未来十年将是中国私人财富管理业务发展的“黄金十年”。但在中国,针对高净值客户的私人财富管理业务还处于初级发展阶段,市场仍然以产品驱动为主,客户的投资范围和渠道有限,大多数参与该业务的金融机构尚未实现业务盈利。

  信托公司凭借过去几年形成的产品优势和客户资源,具备抓住私人财富管理业务发展机遇的良好基础。已有一定的高净值自有客户基础、具备一定规模和分销网络的信托公司能战略性地涉足这块业务,进一步提升业务组合的稳定性和利润率。私人财富管理从客户角度出发,以认识并实现客户需求为目标,分类管理,真正实现“受人之托、代人理财”的信托本质。

  风格稳健的紫金信托是一家总部位于南京的国有控股信托公司,引入国际著名信托金融机构及多家国内知名企业作为战略投资者,法人治理结构完善。开业近四年来,紫金信托坚持“责任?专业?开放?分享”的经营理念,立足信托主业,探索业务创新,陆续推出了大量风险可控、收益较高的产品,形成了“紫金?睿金”、“紫金?汇盈”、“紫金?智慧”、“紫金?成长”、“紫金?安居”等多个产品系列,组建了包括不同投资期限、多样化收益配比的产品体系,满足了高端客户的投资需求。公司打造了一支市场意识强、专业素质高的精英团队,积累了雄厚的客户基础,也逐步形成亿级、千万级等不同财富规模的客群分类。

  伴随客户服务进一步精细化,紫金信托将私人财富管理作为核心业务之一,致力于为高净值客户信托投资提供个性化的综合服务,并以此为起点,全方位探索符合中国国情的家族信托模式。

  家族信托雏形

  “紫金私享”为单一开放式信托,投资客户资产规模起点应为5000万元以上,初始阶段信托财产范围为客户合法持有的现金、其他金融资产等财产或财产性权利等。对自然人客户而言,受益人范围原则上仅以客户的家庭成员为限,如需增加或变更家庭成员之外的受益人,则应满足信托产品的合规性要求。

  “紫金私享”配备“1+1+N”的专业投资管理团队,全方位理财策划。第一个“1”是贴身的财富经理,负责不断跟踪和发现客户需求,协调客户关系;第二个“1”是全面的产品经理,负责统筹信托资产的运用与配置,提出投资建议;“N”是为“紫金私享”配备的专业小分队,根据信托财产投资方向的增加和调整而及时“出动”,比如证券投资、现金管理、股权投资等等。

  随着单一信托的进一步成熟运作,“紫金私享”系列的专业管理与投资团队将根据市场情况、政策变动以及客户需求逐步扩展指令范围,逐步发挥信托公司的主动管理能力。该产品设计灵活,可根据资产状况进行信托财产的追加赎回、期限的调整。首单“紫金私享”还为客户特别设计了部分信托受益权的转让与约定式优先购买,在一定范围内解决部分信托受益权的流动性问题,提高客户的预期投资收益。产品贴身便捷,大大提升了客户体验。

  在金融分业经营时代,信托制度灵活便利的天然优势更为凸显。信托在高净值客户的家族财富传承方面则无愧于“最优工具”的称号。包括洛克菲勒家族、杜邦家族、沃尔玛·沃顿家族,还有香港地区长江实业李嘉诚、恒基地产李兆基、英皇国际杨受成等,都借助家族信托制度,实现信息保密、资产保障、税务筹划和继承安排等重要功能,成为家族财富管理与传承的时代典范。

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