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7只分级债基A6月开放 收益率完胜定存

  • 来源:多盈金融
  • 2013-06-24
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  在股市震荡加剧之际,市场上有多只分级债基A类份额在近期打开申购。因具有事先约定收益的特点,多数都获得了投资人的追捧。

  据多盈金融研究中心统计,目前市场上有30只半开放式的分级债基,这些分级债基A类获取约定收益率,定期打开申赎,大多为半年打开一次申赎,也有天弘添利A、信诚季季添金3个月开放一次的情况,但没有更短期可申赎的产品。约定的收益率大多在4%~5%。

  康宏财富理财师表示:“从整体上看,分级债券基金具备了封闭式债券基金的基本特征与优势。在封闭期内,它可以上市交易,并且不需因流动性风险而牺牲收益,当看好市场时,还可以进行适度的杠杆操作来扩大收益。与此同时,它还根据多盈金融研究中心统计,分级债基A平均年化约定收益率在4.2%左右。最高的浦银安盛增利A达5.25%,这个水平已超过大多数银行理财产品。而银行理财产品最低投资门槛为5万元,分级债基A仅为1000元。

  由于分级债基不上市交易,无价格波动风险,获得约定收益率概率高。而银行理财产品有不少属于浮动收益的非保本品种,投资组合不透明,也不定期公布净值。

  上述好买基金人士表示,分级债基风险主要是央行调整定期存款利率,以及债券违约风险,但违约风险很小,即使出现风险,B份额会先承担损失,所以没有意外情况的话,A份额完全可以达到约定收益率。投资者可以选择约定收益率高的产品申购。

  “其设计初衷,就是抢食银行短期理财产品市场份额。”他说,与银行定存利率比较A份额收益相对较高,门槛和交易成本都比理财产品低,是短期银行理财产品很好的替代产品。且其期限相对较短,适合进行短期滚动理财。

  对于约定收益率的差异,上述人士认为,这是产品设计方向和理念不同产生的结果。约定收益率不同的产生是很复杂的过程,普通的稳健型投资者根据约定收益率进行选择。

  同时,该人士还提到在银行端购买会收取一定费用。在基金公司直接购买更利于投资者。

  康宏财富理财师提醒投资者,分级债基A开放申赎,申购资金不一定能全额获配,在资金认购较多时可能按比例配售,甚至在完全没有资金赎回时可能完全申购不到。此外,新发分级债基A类还面临从认购到基金成立期间的时间损失,期间认购的资金只能获较低利息收益。

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