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紫金信托试水“家族信托”

  • 来源:多盈金融
  • 2014-04-23
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  □本报记者 李巍

  随着土地信托、家族信托和消费信托三大创新亮点的出现,2014年将是信托业转型的关键时期。近日银监会下发《关于信托公司风险监管的指导意见》(“99号文”),明确信托公司要推动业务转型,探索家族财富管理,为客户量身定制资产管理方案。这体现出监管层对于信托公司推动国内家族信托业务发展创新的积极态度。

  目前,针对5000万资产以上的客户,紫金信托创新推出“紫金私享”系列信托产品,根据不同类型高净值客户的理财特征和需求偏好,提供一站式定制化财富管理服务。

  “紫金私享”目前以单一客户作为主要服务对象,受益人范围涵盖自然人客户的家庭成员,做到了与家族信托的无限接近。这是紫金信托正式迈向家族财富管理的第一步,也有望成为其进一步探索家族财富管理、实现业务转型的优质品牌。

  紫金信托是一家总部位于南京的国有控股信托公司,引入国际著名信托金融机构及多家国内知名企业作为战略投资者,法人治理结构完善。开业近4年来,紫金信托立足信托主业,探索业务创新,陆续推出大量风险可控、收益较高的产品,组建包括不同投资期限、多样化收益配比的产品体系,积累了客户基础,也逐步形成亿级、千万级等不同财富规模的客群分类。

  “紫金私享”初始阶段信托财产范围为客户合法持有的现金、其他金融资产等财产或财产性权利等。对自然人客户而言,受益人范围原则上仅以客户的家庭成员为限,如需增加或变更家庭成员之外的受益人,则应满足信托产品的合规性要求。

  “紫金私享”配备“1+1+N”的专业投资管理团队,全方位理财策划。第一个“1”是贴身的财富经理,负责不断跟踪和发现客户需求,协调客户关系;第二个“1”是全面的产品经理,负责统筹信托资产的运用与配置,提出投资建议;“N”是为“紫金私享”配备的专业小分队,根据信托财产投资方向的增加和调整而及时“出动”,如证券投资、现金管理、股权投资等。

  随着单一信托的进一步成熟运作,“紫金私享”系列的专业管理与投资团队将根据市场情况、政策变动以及客户需求逐步扩展指令范围,逐步发挥信托公司的主动管理能力。

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