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600亿险资欲试水市场化委托管理

  • 来源:多盈金融
  • 2014-04-23
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  □本报记者 费杨生 曹乘瑜

  继中国人寿(601628)拿出200亿元试水市场化委托管理并对外招标之后,多家保险公司积极跟进。业内人士估计,包括中国人寿在内,目前已有600亿元左右的保险资金欲试水市场化委托管理。在其他保险企业积极跟进的背景下,今年险资市场化委托管理的规模有望达到1000亿元,这对资本市场而言将是积极信号。

  市场化委托管理受青睐

  业内人士透露,参与中国人寿招标的基金公司除媒体报道的华泰柏瑞、嘉实、大成、博时之外,还有交银施罗德和银华,招标结果将在5月份公布。据媒体报道,中国太平洋(601099)保险也拟拿出200亿元进行市场化委托管理。

  “我们也通过市场化招标手段引进了几家基金管理公司,不久将签订正式合同。”一家中型保险集团公司相关负责人对中国证券报记者表示,集团下属的资产管理公司将与其他金融机构一视同仁参与招标,从而推进集团资金的市场化委托管理,提高投资收益。“谁业绩好,谁才能有更多的资产管理权。”

  中国平安(601318)首席投资官陈德贤此前表示,中国平安去年已委托4家基金公司进行专户理财,委托资金约为50亿元。其中一个专户的收益率达40%,整体权益类投资收益率超过6%。今年,中国平安将新增6个账户,委托给6家不同的公司,除股票投资外,还会启动固定收益投资委托。在固定收益投资方面,争取投一些期限较长、能有税务优惠的债券。中国平安今年计划委托的金额将增至200亿元-250亿元,其中约20亿元用于海外投资。

  利好股票市场

  2012年,保监会发布《保险资金委托投资管理暂行办法》,允许保险资金委托基金公司、券商、保险资管公司等机构开展定向资产管理、专项资产管理或特定客户资产管理等投资业务。一家中型保险集团公司相关负责人表示,在大资管时代下,保险资金市场化委托管理是大势所趋,这不仅是为了提高保险资金收益率,也是为了引入竞争机制,促使保险资管公司提升自身资产管理能力,加速开拓资管公司第三方资产管理业务。该集团公司未来将逐步扩大保险资金市场化委托管理的资金规模。

  中国人寿资产管理公司明确,未来公司将做好系统内保险资金的投资,不断提升投资收益水平,巩固和扩大引领行业的规模优势和业绩优势。同时,大力发展第三方业务,力争在较短时间内使管理基金规模和受托管理第三方资产规模在同业位居前列。

  业内人士分析,试水市场化委托管理的保险资金主要进入股票市场,向市场传递了险资对股市前景谨慎乐观的信号,但也不宜过分解读。目前,保险资金权益类资产投资占比在10%左右,远低于监管部门规定的上限(30%)。多数保险机构认为今年股市将主要存在结构性、阶段性机会。

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