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工行理财产品巨亏超四成

  • 来源:多盈金融
  • 2013-06-24
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  导报讯(记者 姜旺)资本市场总是牵一发而动全身,伴随着资本市场的低迷走势,银行类基金型理财产品收益惨淡,而部分产品出现大幅亏损。

  工行官网数据显示,截至6月20日 “中国工商银行(601398)基金股票双重精选人民币理财产品—2007年第一期(编号:840001)”的累计单位净值仅为0.5616元,巨幅缩水超四成。

  经济导报记者注意到,这一运作5年多的理财产品仅在2009年实现过累计净值增长。这与发起之时工行曾打出的 “金股 金基,收益安全双增强”等诱人预期相差甚远。与此同时,惨淡的表现也令其规模一再缩水,到今年一季度末的总份额为10.14亿份,较2008年一季度末的19.73亿份,规模几近“腰斩”,距其预计募资规模100亿元遥不可及。

  上述工行理财产品双重精选第一期成立于 2007 年 12月,收益类型为非保本浮动收益型,产品类型为开放式、类基金型理财产品。信息显示,该产品由工行(产品管理人)、广发基金管理有限公司 (投资顾问)共同组成投资管理团队,通过中融国际信托公司成立的信托计划投资于证券投资基金、上市公司股票,也可进行新股申购、债券和其他货币市场投资工具等投资。

  导报记者梳理其公布的季报,发现该产品生不逢时且屡次踏错市场节奏。

  据其各年份季报显示,2008年时值股市大跌,该产品一直保持较高仓位,到2008年一季度末,累计单位净值就跌至0.7812元。工行解释为由于年初对经济基本面判断错误,仓位过重,周期类行业配置过高,再加上当年股市一落千丈,致大亏。

  2009年,上证综指上涨了近80%、多只基金净值翻倍。由于该产品错过了一季度的上涨,虽然之后尽量调整,但是也没有躲过8月份的大调整,只是在第四季度抓住了市场的主线,全年累计净值增长16%。2011年,对市场的系统性风险没有做好充分的准备,另外基金投资部分没有及时减仓,致全年亏26%左右。

  2012年1月,工行对该产品投资限制、业绩比较基准等条款进行了重大调整,但仍未改写命运。2012年第四季度持有的白酒股受行业“塑化剂”问题影响下跌,导致净值逼近清仓线,只能选择大幅减仓,也错过了最后一个月的反弹行情。

  实际上,工行目前存量的这类产品多达20余款,收益率分化较大,首尾相差76%左右。

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