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保监会预警三四线房产信托 锁定五类投资行为

  • 来源:多盈金融
  • 2014-04-23
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  4月22日,保监会发布《关于保险资金投资集合资金信托计划有关事项的通知(征求意见稿)》(下称《通知》)。继3月规范银行存款业务后,第二个规范保险资金具体投资业务的监管文件出炉——指向信托计划。 《通知》重点提出关注嵌套投资、三四线不动产、县级政府融资平台、关联投资还有劣后份额投资等投资行为,并通过资产认可调整,挂钩偿付能力。

  《通知》首先对保险机构的投资流程增加了监管要求,包括保险机构投资集合资金信托计划,必须由董事会或董事会授权机构逐项决策,并形成书面协议;应配备独立的信托投资专业责任人,完善可追溯的责任追究机制。

  投资的信托公司,要求“上年末经审计的净资产不低于30亿元”以外,还新增了“近三年公司及高管人员未发生重大刑事案件且未受监管机构行政处罚”“承诺向保险业相关行业组织报送相关信息”两条要求。投资的信托计划,再次明确禁止投资单一信托,并且“不得投资基础资产属于国家明令禁止行业或产业的信托计划”。再者,加强投中、投后的风险管理。投后管理中,要求保险机构制定兑付风险处理预案,定期检测融资主体和项目经营情况并开展压力测试和情景分析,全程跟踪信托投资风险。《通知》第七条表述了保监会重点关注保险资金投资信托计划的五种情形,要求应于投资后15个工作日内向保监会报告。

  针对这些情形,保监会采取的监管手段是:根据外部评级结果和行业内部评估结果,要求保险机构调整投资资产的认可价值或指定该项投资资产的认可比例,从而影响保险公司偿付能力水平,发挥监管效力。

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