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控风险稳收益 南方现金增利回报持续领先

  • 来源:多盈金融
  • 2014-04-24
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  金奖理财基金日评

  ⊙记者 王彭 ○编辑 于勇

  4月22日,沪深两市双双震荡走低,但尾盘翻红;创业板指则大跌逾2%。金奖基金组合的股票型基金方面,博时回报配置跌0.52%,兴全社会责任跌1.22%,中银中国跌1.51%,添富民营跌0.22%,添富医药跌1.81%,华商主题精选跌1.4%,农银消费主题跌1.6%,宝盈鸿利跌0.43%,景顺长城优选跌0.98%;债券型基金方面,广发聚财信用债券A涨0.1%,工银双利债券A、招商产业债和建信稳定增利债券净值不变,银华纯债涨0.1%;货币型基金方面,南方现金增利货币A 涨0.01%, 工银货币涨0.01%,大成现金增利货币A涨0.01%。组合方面,保守型组合跌0.13%,均衡型组合跌0.71%,进取型组合跌0.61%。

  今年一季度,A股市场呈现反复震荡,各类资产配置中涉及权益资产的品种净值也受到不同程度的影响。与此同时,货币基金由于具备稳健的收益特征,再度凸显出资金“避风港”效应。尽管不能与股票基金等品种比拼长期回报,但货币基金可以提供给投资者的短期收益仍然较为可观,尤其是相对于银行存款利率具有显著优势。以南方现金增利货币基金为例,据多盈金融研究中心统计,该基金A、B份额在2013年分别获得4.36%和4.61%的复权单位净值增长率,分别位列同期可比62只A类货币基金第2和106只B类货币基金第1位。截至今年一季度末,南方现金增利货币A最近一年、两年和三年分别斩获4.88%、9.09%和13.89%的总回报;同期南方现金增利B的收益率更是高达5.13%、9.61%和14.70%,堪与股票型基金媲美。

  该基金具有高流动性、低风险和稳定收益等特点,在控制风险的前提下,力争为投资者提供稳定的收益。根据今年第一季度报告显示,南方现金增利在投资运作上较好地把握了市场节奏,于春节前进一步拉长基金久期,增持了高收益的中长期存款和短融。具体来看,该基金在第一季度末减少了债券资产,较上期增加了4.33%的现金存款,使得现金配置占比达到了78.19%。此外,剩余期限分布在90-180天的资产比例由去年四季度末的28.16%下降至8.09%,表明基金经理韩亚庆和刘朝阳提高了短融仓位的久期配置,显然意在既保证货币基金的流动性的同时,也能获取一个较高的静态收益率。

  总体来看,虽然近期货币基金收益率较年前有所回落,但相比一季度权益类基金的普遍负收益,绩优货币基金的表现仍然足以安慰投资者。而货币基金低风险、稳收益的特征也适合作为理想的流动性管理工具,投资者应综合考虑自己的风险承受能力和收益预期,在投资组合中合理配置货币基金。

  保守型投资组合(4月22日涨幅-0.13%)

  基金代码 基金简称 类型 风险 净值涨幅

  202301 南方现金增利货币A 货币型 低 0.01%

  482002 工银货币 货币型 低 0.01%

  161820 银华纯债 债券型 中低 0.10%

  270029 广发聚财信用债券A 债券型 中 0.10%

  217022 招商产业债券债券型 中 0.00%

  163801 中银中国精选 混合型 中高 -1.51%

  均衡型投资组合(4月22日涨幅-0.71%)

  基金代码 基金简称 类型 风险 净值涨幅

  202301 大成现金增利货币A 货币型 低 0.01%

  485111 工银双利债券A 债券型 中低 0.00%

  050022 博时回报灵活配置 混合型 高 -0.52%

  340007 兴全社会责任 股票型 高 -1.22%

  660012 农银消费主题 股票型 高 -1.60%

  470006 汇添富医药保健 股票型 高 -1.81%

  进取型投资组合(4月22日涨幅-0.61%)

  基金代码 基金简称 类型 风险 净值涨幅

  482002 工银货币 货币型 低 0.01%

  530008 建信稳定增利债券 债券型 中 0.00%

  213001 宝盈鸿利收益 混合型 中高 -0.43%

  260101 景顺长城优选 股票型 高 -0.98%

  470009 汇添富民营活力 股票型 高 -0.22%

  630011 华商主题精选股票型 高 -1.40%

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  • 存款时限 活期 整存整取 整存零取
    3个月 0.35% 1.1% --
    6个月 0.35% 1.3% --
    1年 0.35% 1.5% 1.35%
    2年 0.35% 2.1% --
    3年 0.35% 2.75% 1.55%
  • 贷款时限 商业贷款 个人住房公积金贷款
    1年以内 4.35% 2.75%
    1年至5年 4.75% 2.75%
    5年以上 4.90% 3.25%