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国内首批家族信托设立

  • 来源:多盈金融
  • 2013-07-14
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  昨日从招商银行(600036)获悉,国内首单财富传承家族信托已于今年5月在招商银行私人银行成功正式签约,目前该行签约户数已近十户,另有超过50个客户需求案例正在跟进中。

  招行对其近2万户私人银行客户的调查显示,高达41%的客户对财富传承家族信托抱有浓厚兴趣。调查显示,对家族信托有需求的客户至少持有1亿元以上的金融资产和5亿元以上的财富,大多有跨境金融服务需求,招行为其设立家族信托的门槛目前为5000万元,客户大多选择30——50年信托期限,信托财富以现金、金融资产、股权、房产和保险等为主,对客户分布在境内外的资产分别按照不同国家和地区的法律制度来处理。在未来5到10年内,粗略估算将有300多万家民营企业面临财富和企业传承问题。

  信托制度是一种以资产为核心、以信用为基础、以信托为方式的财产管理制度,在财产管理、资金划转、投资理财、资产传承和社会公益等方面具有独特的功能与作用。家族信托在西方发达国家早已成为家族财富承接的主要方式,但在国内,由于法律环境与经济发展阶段不同,以财富传承为目的的家族信托尚无先例可循。

  招商银行总行业务总监兼零售金融管理总部常务副总裁刘建军昨日接受记者采访时表示,作为一项全新的银行服务,家族信托对目前的中国社会经济发展具有现实意义,它有助于延长民营企业的生命周期,帮助民营企业家在财富传承方面作出制度性安排;同时可强化民企公司治理制度的建设,推动他们从人治走向法制。

 

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