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泛资管时代下信托公司转型需要加强能力建设

  • 来源:多盈金融
  • 2014-08-25
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    在信托行业经历了高速增长后,经营拐点日益显现。而面对近100万亿的资产管理规模,需要信托公司应对其他竞争主体的激烈竞争以及加快自身的业务转型,能力建设显得尤为重要,避免在一直以来支撑信托高速发展的规模扩张之路上渐行渐远,同时避免在现有框架内充分挖掘组织效率上持续深入。通过能力的建设构建起支撑信托公司基业长青的基石。考虑到信托公司传统私募投行业务的深入,以及资产管理业务的加强以及财富管理业务的开创,需要从以下几个方面加以努力:

    1、获取低成本资金的能力:融资客户的选择及行业的竞争主要是资金成本的竞争,获取长期化、规模化、低成本的资金能力成为关键。而从目前国务院发布的降低企业融资成本“国十条”来看,长期的资金成本高企必然影响到企业的经营发展,通过自身效率提升尽可能降低成本,同时通过引入海外低成本资金,以及在做好风险控制措施下引入低成本机构资金都成本必然。

    2、开发和服务高净值客户的能力:建设为高净值客户提供资产配置和全面财富管理的运营体系,推进现有业务模式从产品导向向客户需求导向为核心的模式转变。增强对客户提供综合服务的能力,提高公司对客户的黏性,从而提升信托公司在财富管理市场中的竞争地位。资管市场的竞争首先是客户的竞争,不同的金融机构需要充分发挥自身的特色和优势,吸引客户成为未来资产管理商业模式的基础,同时围绕着服务客户的一系列能力建设也就成为必然。

    3、研究及创新能力和产品设计能力:信托公司横跨三个市场的制度优势带来的既是经营范围的广阔,同时也带来了对于研究和创新的难度,因此在研究上既包括宏观经济、金融市场也包括行业的深度研究,为公司的管理及业务发展提供强劲支撑。同时创新能力是企业发展长期发展的动力之源,创新业务的推出将不断地促进信托公司的可持续发展。此外,在综合金融服务的大背景下,信托公司的产品设计能力相当关键,个性化需求以及对于不同风险的考量,结合现有的政策法规,都需要信托公司迅速提升产品设计能力,这不仅关乎信托公司的客户营销,更成为信托公司风险管控的重要入口。

    4、专业投资(资产)管理能力:建设专业管理团队,在一些主要的投资领域形成自己的投资管理能力,即有能力识别各种投资风险、衡量风险并将风险控制在可接受的范围内,形成具备核心竞争优势的资产管理能力和自主管理能力,实现风险可控下的业务范围拓宽。该项能力也非常关键,门门精通的公司几乎不存在,未来的发展就需要信托公司寻找比较优势,发挥自身特长,构建起专业化、产异化的发展之路。上述管理能力除了信托公司自身能力建设之外,对于金融工具以及对于基金经理的挑选能力依然是专业投资管理能力的关键所在。

    5、风险管控能力:作为经营风险业务的信托公司,风险管控能力无疑成为能力建设的重中之重。随着业务复杂程度的增加,全面风险管理成为必然,风险管控能力也必须得到全面的提升。而具体的风险管控能力建设更多的是组织、技术和人才的充分结合。

    6、信息技术支持及智能决策能力:建设能够支持业务转型和长期发展的信息系统,利用信息技术手段全面改进客户服务、运作效率和管理水平,为公司战略的实施提供技术支持。同时通过信息技术的支持,为公司提供智能决策依据,以应对复杂的经济及政策等剧烈变化,保持快速响应市场变化,做到平稳运行。

    应该说通过上述能力的建设,将极大地增强信托公司综合金融服务能力,也将为信托公司扭转下滑趋势,实现快速转型提供了明确的方向。

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