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2014信托频踩雷 17信托公司临刚兑边缘

  • 来源:多盈金融
  • 2015-01-04
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2015年1月4日,“刚性兑付”是贯穿于2014年全年信托业发展的关键字之一,过去一年,信托业频繁曝出信托产品面临兑付危机。无论是监管层还是信托业内,对于打破“刚性兑付”已经有共识,但在具体实践中却还没有任何一家信托公司敢于第一个“吃螃蟹”。

  俗话说得好,“常在河边走,哪有不湿鞋。”,我们就一起来盘点一下2014年信托公司发生兑付危机的产品。

  中信信托:风控能力与资本实力不匹配

  2013年,舒斯贝尔项目因施工缓慢难以汇款,导致相关地产信托项目无法如期兑付。

  去年末,另一项目三峡全通贷款集合资金信托计划因行业下行及经营管理不善造成现金流断裂,无法按期兑付本息。今年3月份的乾景套利项目,因融资方麦吉可地产资金链紧张,中信信托又被曝出兑付危机。

  近日,中信墨韵1号艺术品信托项目也出现了问题,到期3个月投资者还未收到本金和收益。

  中诚信托:曝出史上最大兑付危机

  刚迈入2014年,中诚信托就被曝出史上最大的兑付危机—规模高达30亿元的“中诚-诚至金开1号信托”出现险情。

  半年后,规模为13亿元的诚至金开2号到期,由于融资方资金链出现问题,项目延期兑付。

  最终,1号以第三方接盘的方式收场,实现了刚性兑付;2号的项目重组仍在推进,投资者尚未收到本金及收益。在诚至金开1号和2号事件之间,中诚信托农戈山铅锌矿的信托项目也被指提前终止。

  中航信托:天启340号兑付有惊无险

  天启340号房地产集合信托计划共分两期。一期于2013年2月6日成立,期限两年,募集资金6亿元;二期于2013年4月17日成立,募集资金2亿元,收益率为9%~9.5%。期限18个月。因开发商资金链问题楼盘建设停工,产品遭到无法按时兑付的质疑,但最终以安全兑付收场。

  中航信托相关人士表示,兑付资金均来自于借款方及担保方还款。但有业内人士认为,可能是其用自有资金垫付。

  新华信托:融资方牵涉高利贷

  新华信托发行的录润置业股权投资信托计划,因融资方上海录润置业涉足高利贷,且老板已跑路,导致相关项目陷入危机,信托公司已兜底兑付。

  之后,新华信托所管理的“华惠119号·珠海宝塔流动资金贷款集合资金信托计划”与“华惠50号·绍兴万豪酒店特定资产收益权投资集合资金信托计划”两只产品,均出现到期不能向投资人足额兑付的情况。

  前者新华信托给出的理由是融资方珠海宝塔资金紧张,后者原因至今不明。

  华澳信托:邯郸房企跑路招来“黑天鹅”

  华澳信托名为“长盈66号金世纪信托贷款集合信托计划”的产品,推介时间为2014年7月16日至8月16日,续存期限2年,计划募资2.8亿元,分期成立,第一期共1.1亿元。

  信托资金用于向临沂金世纪地产发放贷款,支付其“金世纪新城”项目8号楼和10号楼装修款。而随着金世纪地产老板“跑路”事件的发酵,该产品已经停售。

  中融信托:房地产信托频踩雷

  中融信托的房地产信托及基础设施类信托发行均居行业前列。但2014年三次曝出危机。5月,时代地产滞销,资金链紧张。牵涉到中融信托的项目有两个,涉及金额共12.5亿元。

  同月中旬,光耀集团董事长郭耀名表示,长达3年的15亿元民间借贷款把光耀拖入资金泥淖无法自拔,愿意接受一切企业的收购,而这意味着“中融信托-新都酒店股权收益权投资集合资金信托计划”的兑付出现问题。

  9月,曾于2013年1月31日与中融信托签订流动资金贷款信托合同的赛日新材,由于到期无力偿还信托贷款本金,中融信托又陷入兑付危机,其随即启动司法程序,寄希望于处置抵押资产弥补损失。

  据了解,5月的两个事件已平稳解决,9月事件的结果未知。

  华融信托:风险高企遭银监会点名

  宜华集团刘绍喜“失联”,将华融信托三款产品卷入风险漩涡,资金规模达2.9亿元。其官网上关于这三款产品的信息未有更新,公司也未出面给出任何答复。

  今年5月,柳州正菱集团有限公司涉嫌非法吸收公众存款犯罪,涉案资金高达百亿,而华融信托为其提供资金支持,“华融柳州正菱集团信托贷款集合资金信托计划”陷入兑付危机。

  此外,“华融金牡丹融丰系列宏盛聚德特定资产收益权集合资金信托计划”融资方为山西宏盛能源,有传言称其金融杠杆断裂,该款产品可能违约,涉事双方均处于“失联”状态。

  8月初,银监会对11家信托公司进行了通报,其中有3家短期时点上出现风险资产高于净资产的现象,华融信托赫然在列。

  吉林信托:涉煤产品兑付难产

  今年2月,吉林信托管理的“吉信·松花江77号山西福裕能源项目收益权集合资金信托计划”曝出兑付危机,该款信托计划共有六期,涉及资金达10亿元。

  信托资金用于山西联盛能源有限公司受让山西福裕能源有限公司子公司投资建设的450万吨洗煤项目、180万吨焦化项目和20万吨甲醇项目的收益权,然而,联盛集团金融负债近300亿元,申请重组,导致吉林信托松花江77号兑付难产。

  山西、中江、中建投、长安信托:卷入联盛集团债务风波

  山西联盛集团债务风波牵连到山西信托、中江信托、中建投信托以及长安信托。山西信托“山西联盛能源投资有限公司权益投资集合资金信托计划”第三期,涉资5亿元,延期兑付。

  中江信托作为联盛最大的信托债权人,为其发行的信托计划总规模为15亿元,相关产品也延期兑付。

  长安信托发行的“长安信托-煤炭资源产业投资基金3号集合资金信托计划(第一期)”,涉资2亿元。中建投信托为联盛集团发行的规模6亿元的信托计划,同样延期兑付。

  山东信托:多个产品登上“黑名单”

  今年5月,由苏州荣辰置业发展有限公司通过山东信托发行的“山东信托-平江生活广场单一资金信托计划”出现违约。

  本应在2013年8月到期,但是截至2014年5月8日,该款信托计划仍未足额兑付本息。原因是项目销售出现停滞,导致资金周转不开,无法按期兑付。

  6月,“山东信托-远投7号集合资金信托计划”又被曝违约,该项目募资6000万元,用于向湖北宜昌弘健新材料发放信托贷款。然而,塑料管业产能过剩导致经营此类业务的弘健新材料也难以为继,山东信托受到牵连。

  山东金顺达集团有限公司资金链断裂危机,山东信托涉资1.5亿元。关联产品“金顺达流动资金贷款集合资金信托计划(第一期)”在延期1个多月后于10月完成兑付,疑为山东信托自掏腰包。

  中铁、金谷、长安信托:中都百货董事长跑路兑付告急

  今年6月,杭州中都百货突然闭门谢客,董事长杨定国跑路,9家银行被套5.2亿元。从2012年开始,中都百货先后请金谷信托、中铁信托、长安信托分别为其融资7000万元、1.3亿元、8000万元的信托贷款,补充公司的流动资金。随着中都百货董事长跑路,相关信托项目响起警报。

  湖南信托、国元信托:陷入华宸未来通道泥潭

  今年6月,“华宸未来-淮南志高项目专项资产管理计划”项目出现延期兑付。该资管计划于2013年7月份成立,投资者有100人左右。因投资标的淮南志高欢乐园项目停工,面临违约风险,通道方为湖南信托和国元信托。

  事后,华宸未来方面与湖南信托积极寻求解决办法,而国元信托则置身事外。

  新华信托:因融资方未能按时偿还本息 产品延期兑付

  华惠90号投融资集合资金信托计划本该在今年11月19日到期兑付,但是新华信托的一纸延期公告声称,该信托计划的债务人未能如期偿还债务,该信托计划延期兑付。

  事后,因融资方未能按时偿还本息,原本计划延期至明年2月16日兑付的11月19日到期的“新华信托华惠90号•投融资集合资金信托计划”日前又有重大进展。据知情人士透露,该产品将提前于下周(12月15至19日)完成兑付。

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