• 多盈理财APP

    打造您的超级银行!

客服热线: 400-009-1833

唐山曝5亿非法集资案 担保公司老板失联多日

  • 来源:多盈金融
  • 2015-01-08
  • 热度 ( 2459℃ )

 2014年12月30日下午,唐山抗震纪念碑前聚集了约20人,他们拉起横幅,请求政府为他们讨回血汗钱,引得路人纷纷驻足。
  唐山海容担保有限责任公司(以下简称“海容”)的债权人刘先生向记者表示,海容实际控制人刘福庆已于去年12月29日失联,旗下两家担保公司海容与唐山永利担保有限责任公司(以下简称“永利”)目前都已停业。1月4日上午,上千名债权人曾到唐山市路北区区政府前集合,向主管部门反映情况。
  据悉,当天区政府负责人与群众代表开会,并提供了一份《唐山市公安局路北区分局关于海容、永利担保公司涉案情况的调查进展报告》(以下简称《报告》)。《报告》显示,2009年至今,刘福庆在未取得金融许可的情况下,通过海容和永利两家公司以借款给付高息为诱饵,让公司员工以个人名义与投资群众签订借款合同,公司则以担保方的方式做虚假担保,向社会不特定群众吸纳资金,涉案资金5.4407亿元,致使群众资金无法收回。
  担保公司老板失联
  1月6日下午16时许,路北区公安分局经侦大队值班室,6名海容债权人正在填写登记表。其中一名债权人齐女士告诉记者,这仅仅是听到消息前来登记的一小部分债权人。
  据悉,齐女士去年7月与海容签订借款合同,借款金额为30万元,月息是1分6。但去年12月30日,她听朋友说海容老板跑路了,于是赶快去门店查看,发现店面已关门,门上贴着路北区公安分局经侦大队的通知,告知该店因涉嫌非法吸收公众存款犯罪已被立案侦查。随后,齐女士来到经侦大队,发现已经挤满了人。
  1月4日上午9点,齐女士与众多债权人来到路北区区政府门前,发现这里已经聚集了上千人,既有20多岁的年轻人,也有白发苍苍的老者,甚至还有4名海容员工。而区政府门前的新华东道被堵塞,过往车辆不得不绕行。
  10点半左右,群众中推举了12名代表向政府反映情况,刘先生是其中之一据记者,当时的接待人包括区政法委书记、经侦大队长等6人。
  经侦大队长表示,此案属于非法集资,经侦大队会努力侦破案件,尽早将在逃的刘福庆抓获归案。并表示1月9日将再次举行碰头会,向群众代表通报案件进展情况。
  1月7日,记者拨打海容一位杨姓职员的手机,始终无法接通。随后记者试图联系另一名参加1月4日集会的海容员工,但对方婉拒了采访。
  高息的诱惑
  齐女士告诉记者,去年11月,唐山市已有一家名为“隆浩投资”的担保公司老板失联。12月初,唐山栾泽投资担保有限公司也出现类似情况。
  刘先生表示,当时他听到传闻就曾到海容门店询问,当时营业员告诉他,海容是有资质的公司,并且只做担保不做投资,所以资金非常安全。
据记者表示,之所以选择把钱投到海容,看重的就是它的实力。据调查,海容是唐山市数一数二的担保公司,店面装修豪华,并长期在本地几家主流媒体上刊登广告,而且利率也在国家规定的范围内。
  据悉,海容的月息约为1分5到1分6,一位担保业内人士表示,这样算下来全年达到18到19个点,而担保行业平均水平则在12到13个点之间。
  1月6日下午,记者来到唐山西山道的一家永利门店,看到这里已是人去屋空,不过依稀还能看出原来的气派。旁边小区的保安说,这家门店开业已经2年多,生意非常好,每天进出的人络绎不绝。
  刘先生说,正是因为其生意好,所以影响也更大。当地其他担保公司融资1万-2万元也可以,但海容和永利起步金额就是10万元,他在经侦大队的登记表上甚至看到过1000万元以上的。
  《报告》也显示,立案后,路北区分局成立专案组对受害群众进行登记造册。截至目前,共受理报案群众1148人(海容840人、永利308人),涉案资金5.4407亿元。
  而目前调查结果如何,唐山市还有什么处置措施?1月7日,唐山市外宣局相关人士对本报记者表示,该案件涉案人数众多,目前仍在进一步调查中。
  已启动司法程序
  一位债权人表示,刘福庆失联之前已有担保公司出现问题。
  而根据《报告》,路北区分局于2014年12月30日接到群众报案后,已经向市局经侦支队进行了通报,并于当日予以立案侦查。立案后,该局对海容、永利以及刘福庆下属的“光明工贸”进行了查封,将公司账本以及作案交通工具(两辆面包车)进行了扣押。2014年12月30日,分别将海容股东孙善东、海容职员杨立春刑事拘留。由于刘福庆系区人大代表,2014年12月31日,该局又向区人大常委会发函通报了关于刘福庆涉案的情况,待回复后对其采取强制措施。
  1月7日,记者致电路北区工信局,对方表示,现在正在全力追查当事人下落,查封其资产,收集债权人信息。
  北京市京都律师事务所合伙人、吴英案辩护律师杨照东表示,本案中债权人的某些理解存在误区,认为政府批准的金融机构不会构成非法集资,但其实即使是银行,如果未在批准的范围内向社会公众吸收存款,也能构成非法集资。
  此外,虽然债权人希望通过政府解决问题,但政府并没有权力强行要求企业退款。根据2014年3月发布的《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》,非法集资案今后一律适用刑事司法程序,正确的办法只有去公安机关报案,待公安机关追缴赃款后,再按照债权比例获得一定的分配。
  中国社科院金融研究所研究员尹中立表示,民间集资的问题由来已久,此前也曾在温州、鄂尔多斯等地爆发过,这一次唐山重蹈覆辙,根本原因是民间存在金融需求,而正规的金融部门不能满足。未来如果不解决金融体制问题,类似的事件还有可能发生。

  • 【独家稿件及免责声明】凡注明 “多盈金融原创”之作品,未经多盈网书面授权,任何单位、组织和个人均不得转载、摘编或者采取其他任何方式使用上述作品。已获书面授权的,注明来源多盈金融。违反上述声明对多盈金融合法权益造成侵害的,将依法追究其法律责任。作品中的材料及结论仅供用户参考,不构成操作建议。获取书面授权请发邮件至:academy@51duoying.com
  • 第94133期

    经过了一年多的小步快跑的改革,人

关于多盈讲座

知识就是金钱!多盈网(www.51duoying.com)为广大投资者精选、梳理理财知识,以在线讲座的形式为大家答疑解惑,致力于让每位用户成为专业的投资者!

  • 存款时限 活期 整存整取 整存零取
    3个月 0.35% 1.1% --
    6个月 0.35% 1.3% --
    1年 0.35% 1.5% 1.35%
    2年 0.35% 2.1% --
    3年 0.35% 2.75% 1.55%
  • 贷款时限 商业贷款 个人住房公积金贷款
    1年以内 4.35% 2.75%
    1年至5年 4.75% 2.75%
    5年以上 4.90% 3.25%