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信托公司开展绿色金融业务的策略

  • 来源:多盈金融
  • 2015-01-09
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一、我国绿色金融发展环境优良
 
    我国作为资源能源大国,在经济发展过程中也不可避免地受到资金、资源环境的瓶颈制约。在试图解困的过程中,大力发展环保产业成为重要的思路,绿色金融发展正当时,将为创新发展、转型升级提供新动力。

     政府为绿色金融建设创设了宽松的政策环境,且绿色环保产业发展也迫切需要绿色金融的大力支持。近年来中央及地方政府与各银行业金融机构一直在努力建立健全绿色金融机制,着力授信制度和绿色指标建设。陕西、山西等地的发展实践更是表明,绿色金融的发展关系到环保产业的发展、相关技术产品的升级,将为实现产业结构调整、传统产业的绿色转型、循环经济的发展提供坚实的物质基础和技术保证。在绿色信贷推动下,一批环保节能、采用领先工艺技术的项目相继落户,绿色保险控制了“两高一剩产业”的扩张,环境污染责任险等业务发展,充分发挥了保险的社会管理辅助作用。通过绿色金融的发展建设提供环保节能产业培育和发展的平台,聚集力量、撬动市场,促进科技和产业的融合。

二、绿色金融发展的优劣势

优势:

     1. 我国能源资源丰富,经过多年的发展,环保产业门类比较齐全,基本形成了以科研、设计、生产制造、安装、运营等系列产业群,这为绿色金融的发展提供了先决条件。

    2. 我国有大批的高校、科研机构和人才,为绿色金融、环保产业、环保技术的发展及新能源、新材料、高精尖技术的应运而生提供了智力支持。
 
    3. 全国金融机构布局相对合理,正逐步形成健全的绿色金融体系。
 
    4. 地方政府对绿色金融的大力支持,鼓励节能环保建设、引导企业节能减排、转型升级。
 
劣势:
    
   1. 缺乏相应的绿色产业发展引导基金。没有搭建起一个环保产业融资平台,无法形成资金规模,扶持一些龙头企业做大做强。

    2.绿色金融发展面广、但优势不明显,没有形成规模资金。

     3. 小企业多,骨干企业少,缺乏龙头企业,科技和应用存在脱节,缺乏集成,缺乏将技术转化为产业优势的能力。

    4. 国内很多绿色环保企业缺乏战略眼光、市场意识、创新精神,未把研发与产业、市场紧密结合。有的企业在产品开发成功后满足现状,不能跟上市场的发展要求。
 
三、信托开展绿色金融业务的特点及面临的困难与问题

(一)开展绿色金融业务的特点

    信托开展绿色金融业务主要服务绿色低碳、循环经济建设,支持节能减排、再生能源项目、水污染处理等领域,能够一次为企业提供较为充足的资金,并监管资金运作流向,切实做到专款专用服务产业建设,审批周期短,抵押担保措施多样化,经营状况好的企业甚至可以凭借信用进行信托贷款,有效促成绿色产业项目启动落地,在创造经济效益的同时,提升社会效益、带来生态效益。

(二)信托开展绿色金融业务面临的困难和问题

1. 信托行业贷款成本高

    由于绿色环保行业营收增长盈利不足,企业盈利一般维持在3-10%,但信托的融资成本近年一直在10%以上,很难达到企业低成本融资需求,致使此类企业一般很少选择信托进行融资;
 
2. 绿色环保行业利润低、投资规模大、投资回报时间长
 
    绿色环保行业具有投资规模巨大、周期较长、回报率相对较低的特点。虽然有一些上市企业有较好的业绩,但由于多年沉重包袱的拖累,大多数企业利润水平还是相对很低的,贷款利率过高成为制约绿色金融业务发展的瓶颈。

3. 产业规模小、高端产品研发能力和产业化能力弱

    国内绿色环保产业规模小、高端产品研发能力和产业化能力弱等问题,加重企业债务,产业结构不合理、企业社会负担重等,严重影响到企业融资,造成企业生产经营资金、并购资金不足。

四、信托公司发展绿色金融业务的主要策略

     为了响应支持绿色金融业务建设的战略举措,信托公司将进一步创新业务模式,围绕绿色金融业务服务的重点领域进行拓展。在继续坚持目前一些成熟做法的基础上,力争使各家信托公司都遵循赤道原则,推动绿色金融业务发展:

(一)紧贴国内绿色环保产业重点项目,全力提供投融资服务

     充分调动信托公司各方力量,积极整合重点合作伙伴的资源,引导社会资金参与,形成金融资本和产业资本的良性互动。采用基金化、类资产证券化、债权转让等创新模式,深入到重大项目和重点项目中,确实解决企业资金需求难题。加强同业合作,多渠道多形式提供资金,重点服务循环经济、综合利用产业领域,围绕煤炭和石油两个资源类产业的污染物减排、发展循环经济,促进循环产业链条形成。
 
(二)优化业务模式

    建立跨部门的信托业务研发、指导机制,加大对绿色环保产业信托贷款业务模式的梳理,推动业务模式创新,形成特色的产业扶持业务构架。同时,加强与商业银行、地方政府和股东单位等的合作,进一步拓宽项目渠道。在信托公司的优势业务领域积极开展绿色金融业务,采取股权投资信托、投资信托基金等模式,深度介入投融资项目,并综合运用风险管理手段,加强与业务伙伴的战略合作,丰富风险应对手段和措施。

(三)强化主动管理,创新业务模式和业务流程再造

    从单一提供绿色信贷的金融产品开发,逐步转变为按照赤道原则,全面重构环境与社会风险管理制度体系并改造业务流程,把可持续金融理念渗透到信托公司业务经营的各个环节,并由此带动信托业务经营模式和业务流程的深刻变革和再造。

(四)拓宽融资渠道,形成绿色金融业务发展的多元投资格局
  
    一是促进信息沟通交流,搭建绿色金融平台。二是主动实施信贷产品的创新,积极开展应收账款质押、专利权质押、商标专用权质押、设备抵押、无形资产质押等贷款业务。三是根据不同企业的实际情况,建立符合监管要求的灵活的差别化利率定价机制。四是要主动适应企业经营规模、项目建设投资日益扩大的趋势,探索建立各金融机构间的合作机制,积极开展并购贷款,为绿色环保产业并购整合,提高行业集中度方面提供资金支持。
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