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连云港莫哈特高息理财链断 实际控制人被刑拘

  • 来源:多盈金融
  • 2013-08-07
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  8月5日,许成(化名)正忙着联络其他投资者商量讨回理财本金的对策。一周前,替他们委托理财的连云港(601008)莫哈特理财信息咨询有限公司(下称“莫哈特理财”)突然宣布“停业”,投资者原有资金无法支付。

  记者在一份当地公安局贴出的公告中看到,公司法人代表徐维海已在

  相关公司股票走势连云港2.93+0.000.00%7月28日被刑事拘留,公安部门已立案侦查。

  另外,从许成等投资者自发的初步统计数据看,目前在连云港当地受莫哈特理财“停业”牵连已有400多位投资者,总资金规模约6000万元。“这只是资金较少的中小投资者,规模大的投资者并没有来登记。”他对记者说。

  “向不特定的公众募集资金,然后承诺相应回报,这些是比较典型的涉嫌非法集资的特征。”江苏守得理财创始人胡顺中认为。

  突然宣布“停业”

  7月29日凌晨,许成的理财经理发来信息告知,莫哈特理财公司已“停业”,请投资者带上合同到连云港市公安局新浦分局经侦大队登记。

  第二天上午,许成匆忙赶到莫哈特理财的门店,发现店内办公桌椅仍在,但大门紧闭,空无一人。于是他赶紧给客户经理打电话,却一直无人接听。

  工商资料显示,莫哈特理财成立于2010年6月,经营范围是理财信息及其他信息咨询,房地产经纪。公司法人代表是徐维海,注册资本仅100万元。“这家公司在当地名气不小,有5家门店。”连云港当地一位人士说。

  许成的一位朋友在其中一家门店工作,三番四次向他推荐,强调首先这家公司的委托理财收益稳健,年息18%,并且之前的投资者都全部能拿回本金、收益;其次徐维海本人的资产实力并不小;三是客户经理自己也拿出不少资金参与委托理财。

  许成前后投入20万元,“当时客户经理只是说用于大型企业短期贷款,并有相应的抵押物保证,资金很安全。但始终没有告知具体的投资项目。”

  莫哈特理财“停业”后,他辗转联系上一位客户经理,被告知公司员工早在7月27日下午,就突然接到徐维海的消息称,“公司停业,所有的门店都关门。”许成还从这位客户经理处获悉,在门店参与委托理财的都是中小投资者。其他不少资金规模100万元以上,甚至300-500万元的投资者,都是通过徐维海参与委托理财。

  8月5日,记者致电多位莫哈特的客户经理求证此事,但电话都关机或无人接听。有市场传言称,涉案金额达2亿元。

  “现在来登记的基本都是小户、散户,金额50万元-100万元的占了三分之一,50万元以下的也不少。”许成说,2亿元的说法并未得到权威部门证实。

  另外,在莫哈特“停业”前的三五天,仍有不少投资者将钱转入其账户,单笔金额基本在10万-20万元左右。

  涉嫌非法集资

  莫哈特的理财模式究竟是怎么样的?

  记者拿到一份《委托投资理财协议书》显示,受托人是莫哈特理财,其以受托的形式为投资者的资金进行投资,由其选择具有投资潜力的项目,方向包括投资实体、民间抵押借贷(主要为小微企业贷款)、其他的理财方式。另外,莫哈特理财是以非公开方式,向机构个人投资者募集资金。

  根据委托期限的不同,理财的方式分为两种,一是投资封闭期限1年,预期收益率为18%;二是投资封闭期限5年,预期收益率为100%-130%。接受记者采访的投资者都选择了1年期。

  协议书还规定,投资者的资金中途不能支取。在资金存续期,投资者可以咨询和关心投资项目的情况,但不得泄露项目的操作情况。多位投资者表示,实际上,双方仅签了这份简单的《委托投资理财协议书》,莫哈特理财并未提供有关项目投资的介绍材料等。

  胡顺中表示,通过向不特定的公众募集资金,然后承诺相应回报,已经属于比较典型的涉嫌非法集资特征。投资者也很容易被这家理财公司所迷惑。一是它在当地有多家门店,投资者会误以为实力很强;二是被年化18%的高息所诱惑。

  他介绍,这些理财咨询公司在募集完资金后,如果借出去的属抵押贷款,月息2.5%-3%(即年息30%-36%)目前在民间借贷市场上都很常见。扣除投资者回报后,中间差价由理财公司收入囊中。这种贷款一般属于3-6个月的民间短期拆借,融资方多为资金需求量大的房企等。

  除莫哈特理财外,徐维海还在山东日照成立了日照新五洲投资有限公司。工商资料显示,该公司成立于2010年2月2日,注册资本为5000 万元,从事的业务与莫哈特理财类似。

  8月5日,日照新五洲投资的一位员工向记者透露,公司的委托理财也出事了,并且当地公安机关已经立案。“两家公司的法人都是徐本人。”该人士说。不过截至发稿时,本报尚未联系到日照当地公安机关核实上述信息。

  究竟是谁成为压垮莫哈特理财的最后一根稻草?“这种操作模式最后崩盘也在意料中。”胡顺中认为,如果近期有的融资方资金链断裂,无法还款,就会引起连锁反应,理财公司难以填补资金缺口,最后只能关门。

  “徐维海在山东的那家理财公司,因为徐并没有支付与员工约定好的佣金,后者随后建议自己的客户从公司撤走资金,最后导致新五洲的资金链断裂。”许成透露说。

  不过,上述新五洲投资的员工并不愿就这两个原因发表看法。8月5日,记者拨打徐维海在理财协议书上留给投资者的手机号码,已无法接通。

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