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中信信托或现新年首单兑付危机

  • 来源:多盈金融
  • 2015-01-13
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  以农业基金的名义发行的信托计划,竟然投资到造纸企业和制作假发的上市公司,并导致了巨额的当期亏损。2015年的首单兑付危机可能落在中信信托。多位投资者10日向记者反映,5年前购买的中信国元农业基金一号集合资金信托计划(查询信托产品)(以下简称“中信国元一号”)本月15日到期日,或将面临兑付难题。他们质疑,中信信托和中信国元一号的投资顾问方在资金投向方面存在严重的违约嫌疑。

  5年或颗粒无收 投资者维权

  1月10日,是中信国元一号信托产品投资者向中信信托和银监会相关部门投诉并要求召开收益人大会给予回复的最后日子。令投资者失望的是,按“正常情况预测”的13.72%收益率足额兑付的要求并未得到回复,中信信托也没有解释为何改变资金投向,只是急切地催促投资者尽快签署“优先级收益权回购申请”。

  “回购”是信托计划合同中约定的,在信托计划期限届满时,优先受益人有权要求优先级回购人按照回购价回购其持有的部分或全部优先受益权份额,回购价是“1元人民币-1份优先受益权份额已获分配信托收益总额”,而优先级回购人则是河南省农业综合开发公司,其同时也是信托计划投资顾问河南农开投资基金的发起设立人。

  “一旦签了字,并实现了回购,相当于这5年我们颗粒无收。如果不签名,按照中信信托经理的解释可能连本金都收不回来。”深圳一位不愿透露姓名的投资者对记者说。他认为,中信信托分明是在“威逼利诱”我们每个投资者,以期尽快“脱身”。

  业内人士对此直言,投资者与信托公司相比在投资经验、社会资源、专业素养都处于绝对劣势,更何况当初信托公司在制定合同条款时,也基本是“天衣无缝”,早把信托公司的责任尽力撇尽。当前投资者要理性维权,而信托公司也要切实履行责任,维护声誉。

  5个项目3个亏 信托资金被“套牢”

  2014年底,中信信托在其官网发布中信国元农业基金一号集合资金信托计划第六次临时信息披露报告。报告称,截至 2014 年12 月11 日,本信托计划股权投资对应三项投资,预计信托计划到期日2015 年1月15日前,无法完成全部变现工作,且退出时可能存在亏损情况。

  对此,上述深圳投资者表示,自从2010年通过中信银行深圳分行购买的信托产品后,除2013年前后该信托产品经理到深圳进行过一次业绩说明外,自己再也没收到相关信息,更不清楚资金投向何处。只是最近才获悉,2014年12月3日该信托计划投资顾问河南农开投资基金提交运营情况报告称(以下简称“投资顾问报告”),信托计划出现亏损。

  上述深圳投资者提供的一份投资顾问报告显示,国元农业基金一期完成对5个项目投资,投资总额为人民币3.559亿元。这5个项目分别为瑞贝卡、新乡新亚纸业集团股份有限公司(简称新亚纸业)、河南毛庄绿园现代农业有限公司(简称河南毛庄)、项城市天安科技有限公司(简称天安科技)、河南永昌飞天淀粉糖有限公司(简称永昌飞天)。除河南毛庄和天安科技安全退出外,其他三个项目都被“套牢”。

  以瑞贝卡为例,信托计划于2010年以12.2元/股的价格以非公开发行方式认购了800万股,中间经过分配股利及资本公积转增股本,使成本价降到9.84元/股。但今年1月12日,瑞贝卡收盘价跌至4.68元/股,短期不“割肉”退出几无可能。

  对于新亚纸业,信托计划于2010年12月完成投资,但该公司在2010年获9309万元净利润后,随后几年就陷入连绵不断的亏损中,且亏损额逐年扩大,2014年前9个月已亏损8885万元。至于永昌飞天,信托计划投资初衷是期望该公司上市,但该公司2014年10月召开股东大会称,由于2014年度经营业绩下滑,2014年暂不上报上市材料。二者顺利退出都尚需时日。

  农业基金不投农业 信托是否尽责?

  据北京某投资者提供的一份信托合同显示,中信国元一号信托计划成立于2010年1月15日,募集资金4亿元。该信托计划主要通过发放贷款及附认股权的贷款、认购增资、受让存量股权等方式投资于河南省内具有高成长性的未上市的农业产业化及关联产业的优秀企业,以及通过发放贷款、认购目标企业非公开发行的股份、目标企业股东协议转让的股份等方式投资于河南省内或与河南相关的已上市的农业产业化及关联产业的优秀企业。

  北京的这位投资者表示,“永昌飞天项目与农业有密切关系,亏了也认了!可做假发的瑞贝卡和新亚纸业与农业相差甚远。”他认为,中信信托及投资顾问方在资金投向方面存在严重的违背合同嫌疑。

  对此,中信信托相关工作人员此前表示,“所投项目由投资委员会决策,瑞贝卡和新亚纸业是农业相关产业。”

  公开信息显示,河南瑞贝卡集团公司是一家集研制、开发、生产、销售于一体的国内最大的发制品上市公司。

  “做假发套的公司和农业有什么关系?新亚纸业就是一家不符合国家产业政策的污染企业,为什么被鼓吹为农业产业化及关联产业的优秀企业?”上述深圳投资者质疑。

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