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岁末信用卡很“忙” 盘点涉“卡”诈骗三种形式

  • 来源:多盈金融
  • 2015-01-13
  • 热度 ( 243℃ )

  信用卡不仅能预订机票、酒店,进行网络购物,还能在众多实体店刷卡得到实实在在的优惠,积分还可兑换一些礼品,因此使用信用卡消费的市民越来越多。当前,正值年底购物的高峰,也是信用卡诈骗、盗刷案件的高发期。警方在此提醒广大市民,千万保护好自己的信用卡,谨防被骗。

 

  典型案例

 

  泄露消费验证码被刷走1万余元

 

  去年1229日,刘女士在江东区东胜街道家中接到一个自称是淘宝售后客服的电话,说刘女士之前在淘宝网店购买的一件货物无法结算,需要她再次输入一遍银行卡信息才可以正常结算。刘女士于是按照对方提供过的网站再次输入相关信息,不久就收到一条6位数的消费验证码。对方又说结算审核过程中需要这个验证码,于是刘女士主动把该号码发过去,但之后对方再也联系不上。刘女士一查银行卡,发现被刷走1万余元。

 

  家住海曙区的唐女士也有类似遭遇,去年123116时左右,她在某KTV娱乐时接到一名女子打来的电话,对方自称是某银行的工作人员,因为唐女士使用的信用卡刷卡记录良好,达到银行可以提升信用额度的要求。唐女士按对方要求填好信息,不一会儿,另一名自称是该银行VIP客服经理的男子打电话来,说唐女士的流水账单没有达到要求,需要她再提供两份流水账单,于是唐女士根据要求进行网上消费一次。事后收到扣费短信,唐女士发现数额不对,仔细审查才发现手机被强制安装了一个病毒软件,个人信息全被盗走。

 

  再来看下鄞州张先生的惨痛遭遇,11日下午2点左右,他收到一条来自008525934331的短信,内容显示为张先生预定的宁波飞深圳的航班因机械故障取消,要求他及时联系航班客服4006016722进行办理改签或退票。张先生立即拨通电话,根据对方的提示通过网上银行进行操作。事后没多久跟朋友说起这事,朋友称这可能是诈骗。张先生马上查询银行卡内数额,发现少了将近40万元。

 

  案情汇总

 

  一年破获通讯(网络)诈骗案件1808

 

  据统计,截至去年1220日,我市共破获通讯(网络)诈骗案件1808起,抓获犯罪嫌疑人305名,打掉犯罪团伙17个,冻结赃款333.29万元。同时,紧急止损被骗资金人民币237.4万元,封停了800余个诈骗电话号码。

 

  针对通讯(网络)诈骗高发态势,市公安局成立了“心防工程”建设工作领导小组,从去年5月起,全市金融安全“心防工程”建设暨防范宣传集中活动在全市范围内启动。截至目前,全市金融机构营业场所LED滚动显示、ATM机屏幕滚动宣传、防诈骗警察“提示岗”等等基本到位。自专项建设活动开展以来,我市已成功堵截诈骗案件142起,挽回经济损失300余万元。

 

  然而,随着使用信用卡人群基数越来越大,对信用卡管理不善的、不明晰信用卡使用规则的、个人信息保管不合理的、安防意识不强的人也越来越多,尤其是一些中老年人,因为接触时间不长,不够熟悉常规操作,加上不法分子“洗脑”和“忽悠”能力越来越强,上当受骗仍然时有发生。

 

  警方提醒

 

  涉“卡”诈骗主要有三种

 

  细分各类案情的关键点后可以发现,以“卡”为中心的作案手段,从作案结果来看可以分为三种,分别是操控持卡人、盗取卡面信息和骗取交易验证信息。

 

  操控持卡人

 

  他们会先以某某客服、民警、邮政人员、法官等身份出现,告知法院传票、银行卡被冻结、包裹藏有违禁品等,因为这些事情日常生活中市民接触和了解不多,容易信以为真,最终被洗脑后按照对方要求主动汇钱。

 

  警方提醒:首先要谨记,正规单位或部门提出需要处理问题时肯定要当面沟通,因为这牵涉到审核事件真实情况、文件内容修改或签字等,电话最多只是用于通知个人具体时间地点。另外还需记住,对方让你对着“空气”聊天半天后,最终提出让你去银行汇款转账,这种情况下可以断定就是诈骗。

 

  盗取卡面信息

 

  我们在非实卡消费场合,比如通过电话或网络预订机票或境外酒店时,其实只需提供信用卡卡号和后三码,核对个人信息后即可消费(前提是信用卡未设密码)。后三码在卡背面签名栏末尾处,有一排反斜体数字,前四位为卡号末四位数字,后三位即为后三码,其作用是在交易过程中核实卡的真实性。一旦这些信息泄露被不法分子所得,对方就有可能通过这些信息进行信用卡盗刷。

 

  警方提醒:针对此类骗术,市民最好先记住后三码,然后抹去或用胶布将它隐藏起来,切忌泄露卡号、有效期、后三码等信息或将其记录在电脑里,以防被病毒软件攻击盗取;在没有保护措施的情况下,最好不要让信用卡离开自己的视线,以防关键信息被抄走。

 

  骗取交易验证码

 

    一般网上支付,跟信用卡绑定的手机就会接收到6位数的验证码,只要再次输入它,才能支付成功。验证码是为了保障市民网购的安全性,但不法分子同样通过设局欺骗市民把验证码发送给他,最终骗走钱财。

 

  警方提醒:验证码是网上交易整个过程的最后保障,市民朋友一定要小心对待,在接收到验证码后,仔细审查交易情况是否属实、支付金额是否合理等,一旦发现疑点,应立即停止交易。
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