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信托公司如何做好战略变革?

  • 来源:多盈金融
  • 2015-01-14
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    信托行业进入新常态,需要信托公司做出战略变革,这不仅来自外部环境变化的驱动,也来自自身绩效下降、信托公司司领导者对于环境认知力、变革决心等内部因素。信托公司自身资源和能力的差异性决定了其变革的速度、方式、路径可能各异。不管怎样,整个行业需要更多关注战略管理和战略变革,解决好发展目标和发展路径的关键问题。

 

    信托公司面临管理新课题——战略变革

 

     中国现代信托业历经五次行业调整,然而每次都是以行政干预为手段,可谓快刀斩乱麻,信托公司没有经历完整的行业周期,因而也没有面对下行周期或者行业发生剧变后应对战略变革问题的经验。自2007年,各家信托公司重新注册以来,适逢行业上行周期及市场高收益理财产品稀缺,信托市场呈现需求大于供给的特征,加之对于国内信托业本源业务和资管市场开放改革认识不足,很多信托公司没有什么战略可言,更多是跟随市场热点组织产品,发展多以短期利益为主,存在一定盲目性。

 

     然而,时至今日不同了,行业内外部环境都发生了很大变化,信托公司对于转型的认同度很高,但是不得不承认,对于转型的认识更多仅仅停留在业务层面,尤其是业务创新层次,但是需要明确是信托公司首要解决的是关于发展目标、如何发展以及发展依靠什么等的战略发展和变革问题。面对日益变化的宏观环境、客户需求以及日益激烈的市场竞争,信托公司过去针对市场热点组织产品的营销管理已不能适应现阶段发展需求,当前信托公司管理已经进入战略管理时期,尤其是需要做好战略变革,充分关注行业变化趋势,认真评估自身资源和能力,利用好市场机会,创造竞争优势。

 

    内外部动因推动信托公司的战略变革

 

    战略变革不是凭白产生的,而是由内外部动因共同推动的,其中外部动因形成信托公司战略变革的必要条件,而内部因素则决定信托公司战略变革的实施起点、路径以及规模等具体情况。

 

    从外部动因来看,宏观经济周期的波动、中国社会经济改革以及信托业监管政策的完善是突出驱动力。宏观经济周期波动影响了项目营销,而加速了风险暴露,逐步暴露信托业刚性兑付的弊端,突出显示了现有经营模式的瑕疵。中国社会经济改革加速瓦解信托业原有制度优势,尤其是资管市场的大开放,使得市场竞争更加激烈,核心竞争力的塑造显得更为关键。信托业监管政策的完善,实质是通过资本、风险责任约束逐步引导信托公司回归信托本源,脱离原有粗暴简单的经营和盈利模式。

 

    从内部动因来看,信托公司业绩变差、领导者更迭、领导者对行业趋势的预见和反应,以及忧患意识是重要推动力。信托公司业绩变差是战略变革的最直接、最有力的内部动因,2014年有不少信托公司经营业绩变差,而这种趋势还将在2015年延续,不论是现实需求和过往经验都表明,这种情况下需要更为彻底、快速的变革,古语云:变则通,不变则壅;变则兴,不变则衰;变则生,不变则亡。近两年信托公司高层领导有不少更迭,新领导上任不论是为了业绩还是为了证明自身,都会有“三把火”,也更倾向变革原有治理体系和经营思路。领导者对于行业趋势的预见,会通过其企业家精神以及对企业发展的关切等因素而通过战略变革反应出来。

 

    信托公司战略变革的可能路径是什么?

 

     信托公司实施战略变革就会碰到诸如变革内容、变革程度、变革持续时间、变革实施时点等重要问题。从变革内容看,资管市场的开发以及后续市场规则的重构,决定了信托业变革可能不仅涉及服务、定价等方面的小修小补,而是对于经营模式、内部组织结构等重大手术,这也决定了变革程度是较为强烈的,涉及组织内部核心系统变革的突变变革。由于,信托认识尚在我国尚不深入,加之信托公司自身定位仍处于摸索过程中,信托业的这轮战略变革可能会持续的实践较长,未来3-5年都可能是处于持续变革的关键阶段。从变革实施时点看,信托业外部环境的巨变已经吹响行业转型和战略变革的号角,但是这种外部驱动力还需要通过信托公司领导者认知和反馈的过程,以及变革规划、决策和实施的流程。因而,很多信托公司战略变革仍在持续酝酿当中。

 

    上述都是谈论的行业战略变革共性问题,实际上各个信托公司的差异也将决定其战略变革的个性化。诸如经营业绩下降压力越大,越易于进行战略变革;现有战略未来导向性越强,越易于进行渐进的战略变革;市场占有率较高的信托公司更可能采用基于削减成本或者资产的效率导向性战略变革方式;市场机会越大或者投入变革资源越多的信托公司可能越采取较激进的变革方式等等。

 

    从当前看行业发展趋势看,能够从公开渠道观察到的信托公司战略变革,已经有所显现,这些战略变革都是旨在抓住市场新兴机遇而且都是行业内大中型信托公司,在长久的发展中他们已有较高的研发和创新业务累积。这其中就要指出一个关键问题,那就是研发或者更贴近学术研究用于就是组织学习能力。组织学习能是决定信托公司对于外部环境发展趋势的认知、内部传播和提升竞争优势的关键因素,实证研究也表明其对于战略变革速度具有重要决定作用。研发作为信托公司组织学习能力的一个重要方面,长久以来并没有得到应有的重视,很多信托公司都没有研发部门,这将使其在战略变革过程中处于不利地位。

 

    战略变革可能面临哪些阻力和风险?

 

    战略变革是打破信托公司内的旧系统、建立新系统的过程,必将存在路径依赖、内部抵制等种种阻力,面临战略变革失败的风险,哈佛大学教授约翰•波特教授提出的企业变革八阶段值得借鉴,有利于帮助信托公司成功实现战略变革。

 

    战略变革如同其他形式变革一样,注定不会是一帆风顺的,面临来自信托公司内部的各种阻力。一是信托公司领导者认知束缚,这主要在于领导者对于行业、信托公司固有管理模式的固化,难以形成新的突破,从而无法适时进行战略变革。二是资源和能力专用性,主要在于信托公司很多现有的人力资源、制度流程等都是依照现有业务发展需要而累计和设计的,具有较高专用性,可转移性可能性不高,从而战略变革缺乏可以依赖的有效可使用资源。三是战略变革风险恐惧,战略变革具有一定不确定性,失败的案例也很多,这就可能促使信托公司变革过程中领导者到一般员工,可能对于战略变革风险性,形成一定忧虑,进而产生一定抵抗情绪。

 

    战略变革也是一把双刃剑,信托公司需要有备而来,在重视战略变革给公司带来发展生机的同时,更要做好风险评估,及时形成动态战略变革机制,应对不断变化的市场环境。最后,需要提及的是,哈佛大学教授约翰•波特教授在研究企业变革失败案例后,提出了成功进行变革的8个步骤:营造紧迫的气氛、建立联合委员会、构建一个愿景和战略、把变革的愿景传递给企业中的每个人、授权、获取短期收益、巩固变革成功并实施新的变革、把变革的方法扎根于组织文化之中。希望信托公司借此能够顺利度过此轮战略变革关键时期。
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