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爱建信托6.99亿信托计划被困

  • 来源:多盈金融
  • 2015-01-15
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    佳兆业风波不断发酵,苦主日前再添一员:1月13日,爱建股份公告称子公司爱建信托曾于2014年3月发行“爱建-佳兆业杭州项目投资集合资金信托计划”,累计规模为6.99亿,到期日为2016年3月14日,因杭溪隆业实际控制人佳兆业集团面临重大不利情形,要求杭溪隆业提前归还股东借款本息。

  受累于黑天鹅事件影响,爱建股份开盘即暴跌6%。记者发现,就在一个月之前,爱建信托还牵涉到另外一单诉讼案当中,原告是方大炭素涉及金额为8690万元,可谓麻烦缠身。佳兆业目前偿付危机不断升级,爱建信托是否能拿回属于投资人的6.5亿资金和自己的钱?爱建股份业绩是否会受此牵连?上市公司悬而未发的20亿公司债又是否会受此影响?

  6.99亿债务陷偿付危机

  在约6.99亿信托资金当中,属于爱建信托自有资金只有4800万,其余的约6.5亿都来自于外部投资人。

  记者查询了爱建信托官方网站,在“产品中心”当中找到了和佳兆业项目有关的信托产品,该产品共分两期,一期成立于2014年3月14日,规模约为3.42亿,二期成立于一周之后,规模约为3.58亿,投资期限为24个月,预期年化收益为8.3%,在同期产品中并不算高收益。

  在同期的产品当中, 苏州金品常熟地产、上海国际淮安科技园等项目都是接近10%甚至以上的收益率,或许是这个原因,佳兆业杭州项目一期共发行了34165万份,并未达到信托计划上限。该产品的一名销售人员透露:“爱建信托在3月17日-5月9日开放了二期信托单位。”

  据内部人士透露:信托资金中4800万向杭溪隆业房地产(杭州)有限公司增资进而持有其49%股权,剩余6.5亿元向杭溪隆业提供股东借款。

  爱建股份董秘侯学东告诉记者:“很多投资者不了解情况,就打电话过来问,是不是信托公司亏钱了?其实不是,是公司正常的业务行为。我们作为受托管理人,关注到佳兆业最近的异常情况,认为存在重大不确定性,启动了信托计划的前置条款,行使主动管理权,要求杭溪隆业提前归还借款,事实上真正还款日期是2016年的3月份。”

  记者查询了杭溪隆业的工商注册信息,其法人代表为肖志军,注册资本9800万人民币,股东分别是浙江伍丰置业有限公司和爱建信托。浙江伍丰是佳兆业在2011年时以6.72亿元收购的全资子公司,肖志军为董事长兼总经理,两名董事为周尼尔和郭华苏,后者为佳兆业集团副总裁,监事金志刚则是佳兆业行政总裁及股东。

  目前借款追讨情况如何?侯学东表示:“公告里都有说明,当时信托计划是有抵押物的,是杭州的一块地,我们目前只是让法院冻结了这个抵押物。就像佳兆业一出事,汇丰先行动,其他十几家机构纷纷申请保全资产,我们也只是保全属于我们的地,目前在持续关注事件进展。”

  杭溪隆业以其所有的编号为“杭余出国用(2014)第120-208号”《国有土地使用证》项下国有土地使用权提供抵押担保。2015年1月9日,上海市第一中级人民法院已办理完毕杭溪隆业土地使用权及在建工程查封手续,该案件将于2015年3月11日开庭审理。

  13日下午,记者拨通了位于杭州市余杭区五常街道杭州宏丰家居城的杭溪隆业的办公电话,一位男士表示:“公司目前在正常运营。”当记者询问目前是否受到爱建方面追偿债务事件影响,该人士以目前有事为由挂断了电话。

  国资混改金控平台成型

  佳兆业案目前悬而未决,然而另外一单与爱建信托有关的官司将于两周后在上海一中院开庭。

  该案件原告是上市公司方大炭素,被告则是以爱建信托为首的10家公司。事情的原委是方大炭素因向三门峡惠能热电公司借款提供担保,与农行陕县支行发生贷款担保合同纠纷,已经按最高法院的判决执行完毕。在方大炭素向惠能热电追偿期间,调查发现爱建信托、中原信托、富达公司、惠能原股东泛域公司、恒昌公司未履行出资义务,合计未出资金额为1.58亿元。

  侯学东表示:“这家公司其实是履行担保责任赔了不少钱,这个案子原本是已经执行完毕,有很多年了。后来就提出这个出资未到位的行为,一下子告了10家公司。是想把损失能找回多少找多少,其实爱建信托是代持,所涉股东出资问题,经核查已按法定程序完成,依法不应承担其他责任,我们将积极应诉,至于对利润影响,还无法判断。”记者致电方大炭素,董秘办两部电话均无人接听。

  摆脱了早年哈尔滨爱建新城阴影的爱建信托似乎终于可以轻装上阵:2014年上半年累计新增信托规模194亿元,所有到期信托项目均安全兑付并达到预期收益,信托受托规模约500亿元。

  上市公司爱建股份业绩也不错:2014年上半年实现归属于上市公司股东的净利润2.3亿,同比增幅17.12%,三季度比上年同期更大增140%。爱建股份在去年设立了爱建商业保理公司、柏瑞爱建资产管理(上海)有限公司等二级子公司,业务布局日臻完善,在业内更被视为混合所有制金控平台的又一样本。

  然而最近3年爱建股份的经营活动产生的现金流均为负,主要是因为子公司爱建信托的经营活动需要滚动发放贷款,而现金流入相对较少。为拓展融资渠道,爱建股份拟发行规模不超过20亿的公司债,然而佳兆业事件一出,公司债发行是否会受到影响?

  侯学东表示:“公司债预案只是刚刚出来,是否受影响要看审批部门。因为毕竟信托计划当时已经做了尽职调查,黑天鹅事件谁也没有预料到。”沪上一名中型券商的债券发行人士则认为:“负面事件主要会对信用评级产生影响,进而影响发行利率,投资人也会降低对这只债的兴趣,同时也要看承销商的能力。至于说会不会影响审批,则要看6亿多的金额是否影响正常运营。”

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