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信托业增资再发力 积极拓展业务范围

  • 来源:多盈金融
  • 2015-01-16
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  2014年被中国银监会主席助理杨家才称为信托业增资扩股的一年,全年有24家机构增资和变更股权,其中有16家净增加资本290亿元。2015年初,增资势头丝毫未减。据了解,目前华宝信托、厦门信托、国投信托以及四川信托4家公司相继对外公布了增资扩股的计划。

  对于年初未满两周信托公司频频增资的举动,分析师帅国让14日接受记者采访时表示,信托公司频繁增资扩股一方面是为了满足将在年内出台的信托评级新规中对净资本比重的提升,开展创新业务;另一方面也是因为今年信托业将迎来兑付高峰,信托兑付危机频繁发生,不确定因素增加,信托业可以通过自有资金先行垫付。

  资本实力影响业务拓展开年第二天,厦门信托在公司成立30周年之际,就表示公司注册资本金从16亿元增加至23亿元,这是厦门信托自成立以来第四次增资,增资后,各股东持股比例保持不变。2013年年报显示,厦门信托净资产23.52亿元,增资后净资产将超过30亿元。紧接着,1月5日,国投信托引入战略投资者也最终获批。泰康人寿和悦达集团正式成为国投信托股东,分别获得35%和10%股权。国投信托由“国投信托有限公司”更名为“国投泰康信托有限公司”,注册资本增至21.905亿元,净资产将突破40亿元。同一天,四川信托也发布公告表示,经股东大会同意及监管层审批,公司注册资本将由人民币20亿元增加至人民币25亿元,公司股东的出资比例保持不变。值得一提的是,华宝信托增资额度较大,公司宣布注册资本金将从20亿元 (含1500万美元)增至37.44亿元(含1500万美元),在增资扩股计划完成后,公司跻身信托业注册资本排名前十位。

  记者了解到,截至目前,中信信托、平安信托、中融信托的注册资本金位列行业前三名,分别为100亿元、69.88亿元和60亿元。“目前已有17家信托公司注册资本金达到25亿元。”帅国让介绍说,“资本实力对信托评级影响加深,资本实力与业务发展创新相挂钩。例如保险公司与信托合作信保业务,会对信托公司的净资本有要求。”华宝信托方面表示,目前公司正在推动信托业务向主动管理转型,因此公司也存在扩充净资本的需求,以保证业务发展。其还表示,2015年公司将主要发展主动管理类证券、私募基金、投融资、产融结合等核心业务,并将同时开拓直销渠道,以及运用信托制度结构的灵活性提供综合金融解决方案。

  西南某大型信托公司的研究员宋旭向记者透露,资本实力对等的信托公司才能够有机会获得更好的合作,开展新的业务关系。增资应对监管趋紧帅国让认为,提升净资本除了可以扩大信托公司的业务范围,事实上也是为了满足逐步收紧的监管政策。按照目前实施的监管办法,大部分信托公司的净资本都是足够满足业务发展需求的,但新法规一旦出台,很多信托公司就可能无法满足监管要求。据悉,在2014年信托业年会上,《关于调整信托公司净资本计算标准有关事项的通知》、《信托公司监管评级与分类监管指引》(修订稿)等文件下发,而经各方征求意见后,正式文本将于近期出台。

  “增资是明智之举。”宋旭说,“在新的监管评级中,信托公司净资本评分占比较大,这直接可能影响到之后开展新业务范围的划定。这也说明2015年市场要求信托公司走"正规军"路线,增加自身硬实力,抵御可能出现的项目风险。”杨家才去年年底在中国信托业年会上透露,银监会未来将出台信托机构的评级制度,将评级结果与信托公司的业务范围与高管团队去留挂钩,并以此来规范信托公司的业务经营范畴,使之与其实力相符。

  此外,近日中国银监会正考虑拆分非银部,单设信托部的消息也备受关注。帅国让分析,单设信托部说明信托行业的地位更加重要,监管必然也更加严格。他认为,近五六年信托行业发展迅速,市场规模逐渐增大,而问题频出说明信托业亟待更严苛的监管,可能单设信托部以后,信托公司在项目调查、信息披露以及融资方面会更加正规,而增资扩股也能在一定程度上防控项目面临的风险。
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