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如果不知道买什么股就选保险银行券商股

  • 来源:多盈金融
  • 2015-01-16
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  昨日,上证再现百点长阳,在蓝筹股带动下站上3300点整数关口,深成指也大涨逾200点。业内认为,由于新股申购告一段落,巨额打新资金也将在下周解冻,市场普遍预期大盘会展开新一轮上涨,行情重新回到蓝筹模式。

  业内人士表示,如果你不想踏空也不知道选什么股,就买保险、银行、券商股。

  选哪只保险股?

  中国平安或上百元

  沪深两市只有4只保险股,分别是中国人寿(601628)、中国平安(601318)、中国太保(601601)、新华保险(601336)。

  综合多家机构分析,投资者可以首选中国人寿。理由是:无论从总股本、总市值、去年10月以来涨幅看,中国人寿都是保险板块领涨股。

  乐观者认为,中国人寿股价刚刚进入2007年上市时的底部区域,如果大盘向好,简单计算后市还有翻倍行情(历史最高价将近76元)。

  政策上,中国人寿作为国内最大寿险公司,受益近期多项重大利好,包括前日推出的养老金并轨等政策。业内一致认为,养老制度改革过程为商业保险腾挪业务空间,推动保险股价格上涨。华融证券表示,新常态下体制改革与金融创新将成为经济突围的最重要手段,2014年保险新国十条明确保险业战略地位,要求其在经济社会发展中进一步发挥民生保障、风险兜底、经济增效、资金支持的重要作用,因此,继续给予保险业看好评级。长江证券(000783)也认为,保险公司保费和投资持续改善,叠加健康险和养老险政策预期催生保险行业一二级市场的高估值,上市险企依然具有低估值和确定性成长的优势。

  从投资角度看,中国人寿还是国内最大机构投资者之一。去年三季报显示,中国人寿持有中信银行(601998)、民生银行(600016)、建设银行(601939)、工商银行(601398)、兴业银行(601166)、招商银行(600036)以及中信证券(600030)、海通证券(600837)、中国平安、云南白药(000538)等个股大量股票,初始近200亿元。去年四季度,以上个股涨幅巨大。有心的读者可以点开F10算算账,中国人寿持有的这些股票去年四季度以来赚了多少。

  中国平安持有高达700多亿元(初始金额)上市公司股票,与中国人寿不同的是,主要是银行股,没有券商股。

  昨日,中国人寿和中国平安股价均突破前期高点,业内均看好后市表现。

  上周,国泰君安均给予4只保险股增持评级,分别给予中国人寿和中国平安、中国太保、新华保险的目标价43元、101元、43元和53元。从上涨空间看,貌似更看好中国平安后劲。

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  关注一只低价保险股

  昨日天茂集团(000627)公布预案,拟定增募资近百亿元,控股国华人寿保险股份有限公司。公司股票今日复牌。公司公告称,拟向控股股东新理益集团,实际控制人刘益谦及其配偶王薇非公开发行不超过29.06亿股股份,发行价格3.39元/股,募资总额不超过98.5亿元,扣除发行费用后将用于收购上海日兴康生物工程有限公司、上海合邦投资有限公司和上海汉晟信投资有限公司持有的国华人寿保险股份有限公司43.86%股权,对国华人寿进行增资以及偿还银行贷款和补充流动资金。收购完成后,天茂集团持有国华人寿51%的股权,国华人寿将成为公司控股子公司。

  据介绍,国华人寿注册资本28亿元,2014年人寿营业收入802664万元,归属母公司净利润142663万元。

  项目实施完成后,天茂集团转型成为保险、医药和化工业务为主营业务的上市公司,业务范围延伸至寿险等金融领域。业内估计该股将有多个涨停板,待涨停板打开后,择机再入。

  选哪只银行股?

  有故事的民生银行

  昨日,中国银行(601988)股价创本轮行情新高,接近2008年5元左右高点。当天,央行发布金融数据显示,去年12月末广义货币(M2)余额122万亿元,同比增长12.2%。2014年人民币贷款增加9.78万亿元,同比多增8900亿元。人民币存款增加9.48万亿元。12月新增人民币贷款6973亿元。央行表示,存贷款口径调整后,新纳入存款的准备金暂定为0,对整个准备金的运作完全没有影响。

  华泰证券(601688)分析称,相关数据和央行表态说明市场预期得以确认,存贷比由监管指标迈向监测指标的道路更进一步。存款口径扩大,单边估算中短期可以贡献6个百分点左右存贷比弹性,释放大量信贷额度。另外,信贷资产证券化备案制获实质性进展,延续监管层对于信贷投放放松的趋势,利好行业发展。

  银行股近期也是利好不断,前日,受信贷资产证券化备案制启动刺激,银行股集体逆市上涨,位居A股各板块之首。

  到底选择哪只银行股?不少投资者纠结的可能是会讲故事、但近期表现一般的民生银行。

  公开信息显示,上月安邦保险继续增持民生A股,成为民生银行第一大股东。

  国泰君安指出,安邦保险举牌民生银行完全超市场预期,打开巨大想象空间(业务空间和股权空间)。参照中国平安保险集团对平安银行(000001)存款(直接和间接)拉动就不难理解,作为一家总资产达到7000亿元的保险集团,安邦保险也有望对民生银行贡献相当可观存款。此外,业务联动、业务创新亦有望产生良好示范效应,综合有以下方面:

  一、民生银行是唯一一家没有真正控股股东的上市银行。

  二、第一大股东持股比例只有微弱优势。

  三、中民投与民生银行高管渊源深厚。产生巨大想象空间:安邦、老股东、潜在股东将如何应对?

  四、安邦保险资金实力雄厚,可能今年启动香港上市,正在加速完善金控集团拼图。

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  一季度银行股或回调

  本周,野村中国股票研究部表示,今年一季度银行股将出现回调,未来3年也会跑输大盘。

  理由是,2015年MSCI中国指数预测目标60-76,2015年峰值将比2014年末水平上升15%。此前2013年底到2014年峰值升幅8%,2014年同比上升5%,预计2015年开年至年底将有出色表现,但年内存在波动,预计一季度MSCI中国指数部分回调,近期表现滞后的板块表现将优于近期表现强劲的板块。同时,由于间接融资以及其他非银业务的存在,银行利润从ROE角度来讲,中期会有下降,市净率不会回到上市以来平均水平。因此,建议减持银行股。

  选哪只券商股?

  国信证券(002736)中航资本(600705)

  如果你知道泰然九路证券营业部这家著名游资营业部,一定会格外关注国信证券。昨日,国信证券终于打开涨停板,上午冲高回落后,下午强行冲至涨停板,由此激发两市权重股集体冲高。

  前日,国信证券在经历连续11个涨停板后,市值超越平安银行,成为深市第一权重股。即使在沪深两市券商股中,市值仅次于中信证券,排名第二。

  值得注意的是,连续11个涨停板之后,市场对于国信证券未来走势出现分歧。前日深交所龙虎榜单显示,卖出金额最大前五名中有4家机构,卖出金额均上亿元,最大卖家卖出金额3亿多元。虽然机构出货,但游资大举接盘,买入金额最大前五名全是游资,最大买家买入金额1.65亿元。广州、西安、武汉、永嘉、北京游资参与,分列前五名。

  昨日深交所龙虎榜单显示,卖出金额前三名仍然是机构,卖出金额均上亿元,最大卖家卖出金额5亿多元。引人注目的是,著名游资所在中国国际金融有限公司上海淮海中路证券营业部和国泰君安证券股份有限公司上海江苏路证券营业部分列卖出第四、五名。买入前五名仍然是游资,除西安、永嘉游资继续买入外,新加入台州、杭州和深圳游资。

  同花顺(300033)认为,短期证券板块在国信证券带动下,有望迎来新一波上涨趋势,可以重点关注。特别是国信证券,目前市盈率相比其他券商股并不算太高,62%换手率仅相当于以前IPO新办法首日上市水平。作为一家资产上亿元的券商,国信证券股价仅和华泰、海通相当,仍低于广发、招商和中信。考虑到国信证券表现出众的创新业务和预期的海外业务,该股仍有一定向上空间。华泰证券认为,国信证券经纪品牌优势明显,投行竞争力居前,新业务全面发力,2009-2013年国有6家证券营业部进入全国前10名,泰然九路证券营业部连续5年第一,俨然成为品牌效应。

  S前锋(600733)和中航资本这两只潜在的券商股可能被忽视。

  S前锋价格虽高,但诱人之处在于,目前是两市仅有的S股之一(另一为S佳通(600182)),内含10年未股改题材,后市想象空间极大。如果你有足�F风险承受能力,也不想天天看盘杀进杀出,不妨择机潜伏。

  中航资本被视为国内军工资产证券化盛宴唯一标的。海通证券认为,中航工业集团目前资产证券化率55%,未来3-5年有望达到80%,中航资本是促进集团资产证券化进程加速的主要平台。中航资本围绕金融控股、航空产业、新兴产业投资三大板块开展业务,以财务、信托、租赁、证券为主的金融业务是当前盈利主要支柱,未来财务性实业投资收益占比将逐步提升。去年12月22日,中航资本10送10除权后连续两个涨停板,股价超过18元,海通证券给予买入评级,未来3个月预期股价还有30%-50%上涨空间,目标价29元。

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  需提防惯性冲高

  从券商板块看,虽然出现资金流入个股上涨,但是相较于之前单边上涨,横盘震荡空间收窄。当前走势之下,投资者对于证券板块仍需提防资金借惯性冲高,后市操作仍需谨慎。

  随着权证、期权、做市商制度、新三板推介、注册制实施、地方债发行等推进,券商业绩未来在持续向好的同时也会相应出现一些分化。

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