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中融基金3个月连发3箭 中融融安保本启动募集

  • 来源:多盈金融
  • 2015-01-19
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  1月13日至2月10日,中融融安保本基金开启募集。这是2015年发行的第一只保本基金,也是唯一在售的保本基金。

  “根据相关监管要求,债券类及混合类基金的组合杠杆上限为140%,而保本类基金的可放宽至200%。因此,保本类基金在仓位选择及控制方面更为灵活,更有利于投资人在牛市中把握投资机会。”业内人士表示,即使在股票熊市背景下,保本基金仍可依据产品保本条款保障本金安全,更好地应对震荡及弱势市场带来的投资风险;在股票牛市背景下,保本基金又能择机分享股市收益。

  银河证券数据显示,保本基金2014年平均净值增长率达18.77%,远超同受投资者青睐的短期理财债券型基金4.76%的平均增长率。

  值得注意的是,中融融安保本在产品设计上有特别之处。该基金采用双重保本机制,一方面由资质优秀的担保公司为本基金产品进行担保;另一方面运用恒定比例组合保险策略构建安全垫,动态调整稳健资产和风险资产的配置比例,结合市场实际情况制定风险投资策略,力求实现基金资产在保本基础上的增值。此外,中融融安保本基金的保本周期仅2年,在流动性上更具优势。据统计,目前市场上可统计的49只保本基金中,近九成产品的保本周期为3年。

  据招募说明书,中融融安保本基金拟任基金经理是王■,其管理的产品中融增鑫定期债表现不俗,从成立至2014年12月31日,A类基金净值增长率达13.3%,C类基金净值增长率达12.8%,远超其业绩比较基准(同期1年期银行定期存款利率+1.2%)。

  《证券日报》基金新闻部注意到,中融基金去年四季度实现了资产规模的突飞猛进,公募资管规模由去年三季度末的4.75亿元,增至去年年底的174.06亿元,期内增长169.30亿元,增幅为3561.72%,可谓基金业最大的一匹“黑马”。正在募集的中融融安保本是中融基金近3个月发行的第3只产品,第1只、第2只分别为中融货币(2014年10月13日至10月17日公开募集)、中融国企改革(2014年12月3日至2014年12月12日公开募集)。加上中融增鑫一年(2014年10月28日由道富增鑫一年定期开放债基更名为中融增鑫一年定期开放债基),中融融安保本将是中融基金旗下的第4只公募产品。

  89.67%基金仓位高位稳定

  ■德圣基金研究中心

  上周市场整体表现较好,基金经理仓位操作上保持高位稳定。从风格来说,加减仓幅度较大的都多为成长风格基金,但加仓靠前的多偏重行业轮动配置,减仓幅度较大的多是前期仓位较高的基金。从公司来说,中大型公司整体操作平稳,加减仓幅度较大的仍多属中小基金公司,其中积极加仓的有金鹰、东吴等,减仓较大的有宝盈、浙商等公司。

  紧跟牛市步伐,基金经理仓位保持高位稳定。从具体基金来看,加减仓幅度较大的都多为成长风格基金,但加仓靠前的更偏重多行业轮动配置,如万家精选、海富通回报等,调仓成本较高对业绩有所拖累;减仓幅度较大的多是前期仓位较高的基金,由于基金经理人能力的差异使得基金业绩表现有所分化。

  1月15日仓位测算数据显示,偏股方向基金本周仓位保持高位稳定。可比主动股票基金加权平均仓位为89.67%,相比前周上升0.01个百分点;偏股混合型基金加权平均仓位为84.79%,相比前周上升0.14个百分点;配置混合型基金加权平均仓位73.35%,相比前周上升0.35个百分点。测算期间沪深300指数涨1.26%,仓位略有被动变化。扣除被动仓位变化后,偏股方向基金变化轻微。

  偏债方向基金中只有偏债混合型继续下降。其中,保本基金加权平均仓位相比前周上升0.28个百分点;债券型基金仓位相比前周上升0.08个百分点;偏债混合型基金相比前周仓位下降0.18个百分点。

  3类偏股方向主动型基金中,大型基金加权平均仓相比前周上升0.55个百分点,中型基金仓位相比前周下降0.02个百分点。小型基金相比前周上升0.08个百分点。

  上周加仓基金数量增加。扣除被动仓位变化后,有12只主动增持幅度超过2个百分点,2只基金增仓幅度超过5个百分点;8只基金主动减仓幅度超过2个百分点,无基金明显减仓。

  从基金仓位水平分布上看,上周只有仓位中等基金占比减少。重仓基金(仓位>85%)和仓位较重的基金(仓位75%~85%)占比都增加0.34个百分点,仓位中等的基金(仓位60%~75%)占比减少0.84%,仓位较轻或轻仓基金占比增加0.17个百分点。

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  • 存款时限 活期 整存整取 整存零取
    3个月 0.35% 1.1% --
    6个月 0.35% 1.3% --
    1年 0.35% 1.5% 1.35%
    2年 0.35% 2.1% --
    3年 0.35% 2.75% 1.55%
  • 贷款时限 商业贷款 个人住房公积金贷款
    1年以内 4.35% 2.75%
    1年至5年 4.75% 2.75%
    5年以上 4.90% 3.25%