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私募专注做投资 客户拓展外包给私行

  • 来源:多盈金融
  • 2015-01-19
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    随着A股市场赚钱效应的发酵,越来越多的高净值客户把理财的目光瞄准私募基金,但对于私募基金来说,由于市场营销的人力资源极为有限,同时为了避免高净值客户的频繁“问候”影响私募基金经理的投资,一些私募基金干脆把高净值客户的拓展工作外包给了私人银行部门,而非简单地由私人银行销售产品。业内人士分析称,未来私募基金将把更多的业务外包给银行、券商等第三方机构,腾出更多的时间专注于投资。

    星石投资总经理杨玲日前向中国基金报记者透露,该公司和一家知名股份制银行私人银行部合作,由银行的私人银行部门帮助私募基金招揽客户,双方实行一定的利益分成。如此一来,私募基金公司将成为银行私人银行部的产品提供商,而客户拓展等其它非投资业务将由银行等第三方机构来处理,最终达到“专业的人做专业的事”。

 据介绍,私募基金的购买门槛为100万元,能够购买私募产品的客户,个人资产至少在500万元以上,以往私募发产品时,主要是由私募基金的创始人或者市场营销部门的人士利用自己的人脉资源,在朋友圈、老乡圈、熟人圈或者校友圈中发行,一旦这些高净值客户购买了私募产品,私募基金的投资经理需与其随时保持沟通。比如市场下跌了,客户会直接把电话打到投资经理那里,询问对后市的看法;有些私募基金还安排投资经理和客户吃饭、喝茶或者打高尔夫,以加强客户和投资经理之间的沟通与交流,产生信任感。但这些客户很大一部分都是做实业的,对投资并不了解,高净值客户的情绪会随着市场的涨跌而波动,频繁地与私募基金经理沟通,这会对投资产生很大的扰动。与此同时,私募基金的市场营销人员有限,渠道资源也远远比不上公募基金,在高净值客户越来越多的背景之下,有限的人力难以支撑私募基金进一步拓展客户的需要。

 此外,银行的私人银行部门经过这么多年的积累,有大量高净值客户资源,但银行的私行部门投资能力和产品资源比不上私募基金,私募基金和银行私行部门的对接,既有利于节约私募基金的渠道拓展成本,又有利于银行私行部门通过更多元化的产品满足客户需求。

 深圳一家私募基金分管市场营销的高级合伙人透露,最近这家公司也正在和好几家银行的私人银行部门沟通,争取将该公司的私募产品纳入后者的产品池。这位人士称,未来高净值客户会越来越多,中国家族财富管理市场将会爆发式增长,以私募基金有限的营销资源和能力,根本无法满足客户需求,比如一些高净值客户除了购买私募产品实现资产保增增值外,还有子女出国留学、财产保全、境外理财咨询等需求,这显然超出了私募基金的能力范畴,但银行的私人银行部门可以满足客户的这些非投资需求。该人士称,未来私募基金将作为产品提供方,银行的私人银行部门作为高净值客户拓展工作的外包方,共同满足中国高净值客户的理财需求,扩大高净值客户的理财市场。


 

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