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佳兆业危机发酵 平安信托25亿资金悬疑

  • 来源:多盈金融
  • 2015-01-19
  • 热度 ( 360℃ )

  根据公开资料估算,至少有8家信托公司为佳兆业提供巨额融资,数目高达98.6亿元,其中平安信托有一只产品快要到期,能否兑付成为市场上的关注焦点

  《投资者报》记者  薛玉敏

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  2015-1-19

  投资者报

  深圳的一家房地产开发商――佳兆业集团控股有限公司(以下简称“佳兆业”)的危机继续蔓延,1月11日,上百名业主来到佳兆业在深圳最大的楼盘城市广场,向政府表达诉求,并召开紧急会议商讨对策。

  事实上,此次危机波及的不仅仅是上百名业主,还有高达24家提供巨额资金的金融机构。

  今年1月初,汇丰银行豁免了佳兆业4亿元提前还款的责任,但是佳兆业早已经陷入了一波又一波的债务风波。

  迄今为止,已经有中信银行(601998)、中国银行(601988)等24家金融机构向法院申请对佳兆业的若干资产进行诉前财产保全。

  除了银行等金融机构,众多信托公司也牵涉其中。记者根据公开资料估算,至少有8家信托公司为佳兆业提供巨额融资,数目高达98.6亿元。其中,资金规模最大的是平安信托,且旗下一只产品1月21日即将到期。

  对于产品是否会违约以及怎么处理等问题,《投资者报》向平安信托发出了采访提纲,平安信托称公司正密切关注事态进展,积极履行受托人责任。

  佳兆业危机加剧

  佳兆业近几个月风波不断,2014年10月传出公司董事会主席郭英成“被带走”,去年11月底深圳多个楼盘被爆出遭当地国土部门“锁定”,至今未交代原因,楼盘亦未能解封。

  有内地媒体引述官方人士称,佳兆业靠在深圳参与大批旧城改造项目发家,与当地政府有千丝万缕的关系,随着近期深圳市委高层、政法委书记蒋尊玉落马,佳兆业也一步步深陷泥潭。

  去年12月6日,生命人寿接手11.21%股份后,成为佳兆业第一大股东。12月10日,郭英成因健康原因辞任公司执行董事、董事会主席等职务,由原第二大股东生命人寿代表接任。原本期望生命人寿出手相救,但是直到现在生命人寿还没有消息,保持沉默。

  佳兆业是1999年在深圳成立的房地产开发商,并于2009年12月在香港联交所上市。随着佳兆业违约不断升级,最心急火燎的还是债权人。

  最新情况是该公司对2015年1月8日到期的2300万美元利息违约。

  公司对外公告显示,该公司约4.47亿人民币和2.66亿人民币被银行冻结和扣划,此外还收到内地法院对其人民币6.51亿元资产保全的民事裁定书。

  100亿信托危局

  公开资料显示,为佳兆业提供资金,规模最大的莫过于平安信托。2014年4月和10月,平安信托通过两款信托计划,共计向佳兆业提供资金近29亿元。

  2014年4月22日,平安信托发行“平安财富?翔园17号集合资金信托计划(查询信托产品)”,募集规模25.1亿元,其中A类金额25亿元,期限9个月,预期年化收益率8.8%;B类金额0.1亿元,预期收益9%,期限1年,融资方为佳兆业子公司佳兆业商业集团有限责任公司,资金用途为补充日常运营支出,佳兆业及佳兆业商业集团提供本息偿还连带责任担保。

  由于期限为9个月,今年1月21日,翔园17号到期。对于即将到期的信托计划是否会发生违约,《投资者报》向平安信托发出了采访提纲,公司称正密切关注事态进展,积极履行受托人责任。据称1月7日晚间,平安信托向投资者发布了一份该信托的临时信息披露公告,具体内容不详。

  2014年10月,平安信托还通过“平安财富?佳誉23号三期集合资金信托计划”,向大连佳兆业中心项目发放3.43亿元信托贷款,期限16个月,预期年化收益率9.6%,用于项目后续开发。

  数据显示,除了平安信托之外,华润深国投、外贸信托、爱建信托、中融信托等多家信托公司,亦在过去两年向佳兆业提供资金支持,总规模亦达数十亿元。

  2014年6月,华润深国投曾发行“鼎新130号”、“鼎新131号”两款集合资金信托计划,为佳兆业旗下苏州黄桥、塔园路两个项目提供10亿元。期限为24个月+6个月,预期收益率9%。

  爱建信托在2014年3月17日和3月21日,分别发行两款信托向佳兆业杭州项目提供资金,金额分别为3.4165亿元、3.575亿元,两者合计约7亿元,期限均为两年。

  2013年10月29日和2014年5月16日,对外经济贸易信托先后发行了富荣50号佳兆业沈阳贷款项目信托和富祥25号佳兆业长沙梅溪湖项目信托,存续期均为两年,后者募集资金20.8亿元。

  2014年4月4日,万向信托发行了“房地产基金8号长沙佳兆业广场项目信托,募集资金12.47亿元,期限为两年。

  尽管目前仅有平安信托一只产品面临到期兑付问题,但是公司自陷入困境后经营丝毫未有好转,剩余的信托公司受到波及的概率大增。

  根据公开信息统计,目前结果显示至少8家信托公司有存续产品涉及佳兆业项目,而目前仅爱建股份(600643)等3家提出资产保全申请。

  2015年1月12日,爱建股份公告显示,鉴于杭溪隆业的实际控制人佳兆业集团控股有限公司面临重大不利情形,可能对“爱建――佳兆业杭州项目投资集合资金信托计划”构成重大不利影响,爱建信托公司作为该信托计划的受托人,依据双方签署的《股东借款合同》中的交叉违约条款,要求杭溪隆业提前归还股东借款本息。

  资料显示,爱建信托的两款产品将在2016年3月到期,外贸信托的产品在今年5月到期,中融信托的产品在今年7月到期。

  业内人士分析,一旦走上财产保全、变卖资产偿债这条不归路,企业几乎不可能再活过来。未来几个月,关系到佳兆业公司生死存亡,也是信托产品能否如期兑付的关键时期。■

责任编辑:wzc

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