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信托公司“混改”样本出炉

  • 来源:多盈金融
  • 2015-01-20
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    经过三年的“苦苦热恋”,国投信托有限公司(下称“国投信托”)通过增资扩股引入泰康人寿保险有限公司(下称“泰康人寿”)、泰康资产管理有限公司(下称“泰康资管”)、江苏悦达资产管理有限公司(下称“悦达资管”)战略投资者,自此,一场央企与民资、地方国资的联姻终于“修成正果”。

  引入金融、实体企业转型混合所有制

  “好媳妇”、“好女婿”,泰康人寿董事长陈东升1月19日在新闻发布会上以这样的比喻定位泰康人寿、泰康资管作为股东持股国投信托。另一家战略投资者悦达资管总裁邵勇则以自己身高不及国投、泰康两位老总而以“小弟”自居。而国投集团董事长王会生则以“好哥们”、“好朋友”称呼两家战略投资者。

  通过此次增资扩股,国投信托注册资金由12.048亿元增加至21.905亿元,净资产突破40亿元,可支持信托资产规模达3500亿元,同时,公司名称由“国投信托有限公司”变更为“国投泰康信托有限公司”。

  通过混合所有制改革,国投信托实现了股权结构多元化。在股东结构上,原国投信托持股55%,泰康人寿和泰康资产管理合计持股35%,悦达资管持股10%。

  陈东升表示,希望增资扩股后的国投信托按照市场化要求,发展成公司治理结构透明、市场化取向明晰、战略明确,成为市场化、专业化水准高的信托公司

  邵勇则称,作为一家区域性实业投资公司,悦达资管已经形成了汽车和纺织两大支柱产业,构建了工业制造业、能源矿产、公路投资、现代服务、房地产、金融服务和农业七大产业群,通过搭建资产管理的金融平台为多方合作打下坚实基础。

  “国投信托要按照市场化机制进行规范化运作。”王会生表示,国投公司将以此次国投信托增资扩股作为出发点,积极引入社会资本参与国有企业改革,更好地发挥投资导向、结构调整和资本经营的功能,实现国有资产的保值增值。他希望国投信托在未来发展中充分发挥股权多元化优势,完善市场化机制,打造成为一流的信托公司。

  王会生还强调,国投信托作为央企下属子公司,将“不限薪”,完全按照市场经济运作。

  协同效应:发力养老、财富管理

  在发布会上,来自国投、泰康、悦达资管的高管以及监管层均以“好事多磨”形容其间的艰辛。信托业协会专职副会长王丽娟则以“娘家人”表示见证了“三年苦苦热恋”。

  时间拉回到一年多前,2013年12月30日,国投信托、泰康及悦达资管签署了战略合作协议。历时一年,终于在2014年12月底,领到《中国银监会关于国投信托增加注册资本及调整股权机构等事项的批复》授予的“结婚证”。

  北京银监局副局长逯剑表示,过去一年,在信托业资产规模从7万亿元快速增加至近14亿元的背景下,2014年银监会共批复了16家信托公司增资扩股。建立起金融业正规军的信托业,监管思路从2013年提出的“八项机制”到2014年底的“八项责任”,要求信托业做好转型、改革和创新。

  对于增资后的国投信托发展方向,王会生表示,三家股东应发挥泰康和悦达资管在养老、资产管理方面的优势,促使下一步业务走向财富传承,更好地支持实体经济,做大做强信托业务。

  国投信托总经理傅强在接受记者采访时表示,将于近期召开新一届股东大会,在2015年完成董事会提出的各项业务指标,力求3—5年使国投信托进入信托公司第一梯队。

  国投集团相关负责人表示,将在财富管理和私人银行领域发力,发挥人才和资源协同效应,泰康在险资投资方面可投资包括“非标”市场,可将国投信托投资推向年金市场,研发符合市场需求的非标产品。

  2015年正好是国投信托成立十周年。傅强表示,成立十年来,该公司累计利润达30亿元,为客户创造投资收益累计290亿元,信托产品全部如期对付,产品运行良好,公司定位也从最初服务集团向市场化金融机构转型,此次增资扩股标志着国投信托从国有全资转变为混合所有制企业。

  傅强表示,在中国经济步入新常态背景下,从信托长远来看,信托制度高度灵活,其产品配置可投向所有领域,信托是财富保值增值的最佳金融工具。更重要的是,信托最宝贵的在于具有一批最具创造力和顽强精神的人才,信托人在荒野中摸索出一条路。

  傅强介绍,在互联网时代,信托也步入轻资产时代,从前网点少的短板反而转变为优势,转型包袱小可便于主动嫁接互联网,2014年国投信托在财富管理领域通过上线手机APP“国投财富”,拓宽市场,加深客户服务的渠道。

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