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立秋时节关注定开债基

  • 来源:多盈金融
  • 2013-08-08
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  国投瑞银基金

  立秋是二十四节气中的第13个节气,古人将立秋当作夏秋之交的重要时刻,所以立秋又称交秋。而“秋”字由禾与火字组成,是禾谷成熟的意思,因而“立秋”也是一个收获的季节。对于投资理财来说,选择不同的理财产品,收获也会截然不同。银河证券数据显示,截至8月2日,过去两年普通一级债基A和二级债基A的平均净值增长率分别为10.35%和9.48%;而封闭式一、二级债基收益更胜一筹,过去两年平均净值增长率分别达16.20%和15.05%,封闭运作对债基业绩的助推作用十分明显。

  众所周知,收益率水平较高的债券多数流动性较差;而信用评级高、流动性好的债券,收益率水平则相应较低。普通开放式债基为了应对日常赎回的资金需要,必须保持5%以上比例的流动性资产,同时还要对基金资产流动性保持高度关注,因而会在收益率上会打点“折扣”。封闭运作则可以让基金管理人在不考虑申赎冲击的情况下,适当提升高收益债券的配置,或采用买入并持有到期的策略,还可以更主动地通过回购杠杆增强收益,让投资者充分享受到封闭创造的流动性溢价。

  封闭运作虽好,但传统封闭式债基动辄三五年的封闭期,也让部分渴望流动性的投资人望而却步,直至定期开放债基的出现。目前市场上有10只定期开放债基同时发行,其中,国投瑞银岁添利一年期定期开放债基每个运作封闭周期定为1年,长度适中,相对于2到3年的封闭期,期限更短,更加符合个人投资者的理财习惯。而且,在每个运作周期结束后,有不少于5个、不超过20个工作日的开放期,方便投资者申购赎回。该基金业绩比较基金为“一年期定期存款利率(税后)+1%”,与一年定期存款相比,国投瑞银岁添利一年期定期开放债基的收益率要求有着更高的标准。

 

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  • 存款时限 活期 整存整取 整存零取
    3个月 0.35% 1.1% --
    6个月 0.35% 1.3% --
    1年 0.35% 1.5% 1.35%
    2年 0.35% 2.1% --
    3年 0.35% 2.75% 1.55%
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