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牛市中大跌猝不及防 稳定回报类产品再受热捧

  • 来源:多盈金融
  • 2015-01-21
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  中国证券网讯(记者 张馨)A股时隔七年后再次上演惊天大跌, 黑色星期一沪指跌去7.7%,创2008年1月以来最大单日跌幅,A股市值一日蒸发3万亿,让众多投资者猝不及防。可见,即使在趋势性牛市中,巨大波动也难以避免,高收益往往伴随着高风险,所以先“坐稳”再赚钱才是关键。据悉,上投摩根稳定回报系列第三只产品――上投摩根稳进回报混合基金正在热销,想分享牛市行情却厌恶风险的投资者还可在23日前及时认购。

  事实上,虽然中间难免波动,2015年A股走牛已是大概率事件,债市盛宴也尚未结束。股债双牛行情中想要“坐稳”,股债兼顾的混合基金无疑最具优势。据了解,上投摩根稳进回报无论是产品设计还是投资策略,都围绕着“稳健”展开。该产品股票投资比例为0%-50%,债券等固收类不低于50%。基金经理可结合市场情况进行大类资产配置,市场走牛可提高股票配置,市场不给力则可清仓股票,提高债券仓位以避风险。在当前市场下,该产品可把握多重投资机会。投资策略上,上投摩根稳进回报采用“核心组合+动态调整”,核心组合考虑成长、价值因素;动态调整,考虑宏观驱动、股市动能、催化剂和事件驱动。同时,该产品还可通过打新来丰厚收益。此外,该基金还延续稳定回报系列一贯的风格,采取目标分红策略,可及时锁定收益,让投资者更加“心安”。

  虽然上投摩根稳进回报的稳健特性让人“怦然心动”,然而实际投资效果是否真能如此?新产品尚未成立,但是作为上投摩根稳定回报系列的公募新成员,2位老成员的表现可作为参考。数据显示,2014年上投摩根天颐年丰和上投摩根红利回报分别斩获19.07%和18.72%的总回报,均超出同类均值;风控方面,去年两只产品平均最大回撤仅为3.31%,银河偏股型基金回撤则高达13.62%;分红方面,截止1月16日,2只产品成立以来分别分红3、4次,总额分别为667、2132万元,频率和力度均居同类前列。

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