• 多盈理财APP

    打造您的超级银行!

客服热线: 400-009-1833

债券投资前 这些事你得知道

  • 来源:多盈金融
  • 2015-01-21
  • 热度 ( 2046℃ )

  嗨,各位亲,今天起,跑了多年财经条线的豆豆同学也要开个自己的专栏了。没啥,就为给大家讲讲理财那点事儿。因为跑财经,常被大家揪着问各类财经、金融问题,豆豆本想做个安静的美男子,老被揪着问多麻烦,所以啊,领导一拍大腿,干脆你开个专栏吧,讲得口干舌燥不如写得清爽明白。so,“豆豆数钱”就和大家见面了!第一次,咱就给大家讲讲关于最近挺流行的债券投资――

  以前,债券是被很多人忽视掉了的投资工具,不过近几年随着债券收益的稳定性逐渐显现,越来越多的人也开始考虑进行债券投资了。但作为一个金融产品,投资前没点知识基础可是不行的。

  首先,你得知道债券适合什么样的投资人。一般家庭都可以分成几个时间段,比如形成期、成长期、成熟期、衰老期,每个期间主攻的投资品种不同,债券作为风险相对可控,收益比较固定的产品,可以被用来当成资产配置中的“压舱石”,在任何阶段都可进行一定配置。比如,你投资股票、偏股型基金,很难断定你未来一段时间的收益。但投资债券后,你就能在确定的期限后,获得较固定的收益。当然,这些是建立在你买了靠谱的债券,而该只债券没有违约的情况下。

  其次,你要学会判断债券收益如何。国内评级高一点的债券中,6%―7%票面利息有不少。当然,债券并不是单看票面利息收益,一只100元面值的债券,而通过二级市场,你也有机会以90多元或更低价买入,那么等你持有到期,可以享受的收益就包括了价格差,再加上票面利息了。这样年化收益率也就超过7%了。

  很多长期债券投资者,只关注买入时债券的到期收益率,并不关注买入后债券价格的涨跌。因为,债券这样买入即锁定收益,比起股票买入后的波动收益,靠谱得多。

  第三、你要了解证券账户也能交易债券。目前个人想方便地投资债券,最便捷的方式是通过证券账户买卖。通常大家只知道证券账户就是买卖股票,其实不然,证券账户还可以买卖很多基金、国债逆回购和债券。债券单位为“张”,一般1张为100元,证券交易所里最低交易单位为1手,1手=10张,也就是1000元,1000元就是交易所债券的交易门槛。

  你可以登录股票账户后,点击债券一栏,出现整个在交易所交易的债券。除去GC打头的国债外,其他基本上是企业债、城投债和可转债为主。因为债券投资日内波动非常小,因此,不妨点击下总手数,对债券的成交量做一个排名,从中优选出成交量比较活跃的债券,毕竟投资的一个重要考虑是流动性的问题,买了能卖掉很重要。

  根据成交量的排名后,你就需要具体看每只债券的信息,需要着重关心这几点:债券发行人、票面利率、发行年限、派息日期、信用评级、债券担保情况、回购条款等。优选出企业良好、评级较高、票面利率比较不错的债券,再根据个人投资的期限,购买具体债券。

  交易所债券购买的方式和购买股票一样,输入债券代码、买入价和数量即可。交易所债券的信息和交易代码,可以通过上证交易所和深证交易所网站的信息披露中债券信息栏目下查询,或者在股票交易软件中输入“SZZQ”(深圳债券简称)或“SHZQ”(上海债券简称),再选择具体的债券,按F10查询具体信息。

  最后,你要清楚投资债券也需分散投资。你要知道债券投资中最为重要的也是分散风险。不过债券和股票投资中分散风险的重要性区别不同。债券投资博弈的是未来的确定性。比如你买了一只债券,如果债券违约,那么对于债券投资者而言是100%的损失;但如果同样的投资者购买100只债券,平均年化收益率在5%左右,那么其中一只债券违约的话,对于投资者而言不过是其资产1%的损失。

  当然,分散风险策略最重要的基础是资产之间关联性必须保持在低位,说白了如果你购买了10只债券,但是它们都是一个发行人或者是同一个集团公司的债券。那么,如果出现风险,很可能你的损失依旧是100%的,没起到分散风险的作用。

责任编辑:lwj

  • 【独家稿件及免责声明】凡注明 “多盈金融原创”之作品,未经多盈网书面授权,任何单位、组织和个人均不得转载、摘编或者采取其他任何方式使用上述作品。已获书面授权的,注明来源多盈金融。违反上述声明对多盈金融合法权益造成侵害的,将依法追究其法律责任。作品中的材料及结论仅供用户参考,不构成操作建议。获取书面授权请发邮件至:academy@51duoying.com
  • 第94133期

    经过了一年多的小步快跑的改革,人

关于多盈讲座

知识就是金钱!多盈网(www.51duoying.com)为广大投资者精选、梳理理财知识,以在线讲座的形式为大家答疑解惑,致力于让每位用户成为专业的投资者!

  • 存款时限 活期 整存整取 整存零取
    3个月 0.35% 1.1% --
    6个月 0.35% 1.3% --
    1年 0.35% 1.5% 1.35%
    2年 0.35% 2.1% --
    3年 0.35% 2.75% 1.55%
  • 贷款时限 商业贷款 个人住房公积金贷款
    1年以内 4.35% 2.75%
    1年至5年 4.75% 2.75%
    5年以上 4.90% 3.25%