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对返贫说“不” 高净值人应该怎样增长财富?

  • 来源:多盈金融
  • 2015-01-22
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  在过去的一年时间里,钜派投资集团帮助自己的客户涉足PE、二级市场、定增、艺术品投资和影视基金等新兴投资项目,并为客户在尽量控制风险的情况下,获取了超额收益。这使得钜派投资在过去一年间快速成长,并于2014年实现利润规模行业第二。

  房地产的投资比重降至50%以内

  一般的第三方理财公司会聚焦财富管理业务,这些公司将注意力集中于理财产品销售,即从银行、信托公司等金融机构采购产品销售给客户,从中赚取销售佣金。但是销售佣金这种盈利模式并不是长久之计,这在某种程度上和客户利益是有冲突的。钜派投资集团董事长胡天翔表示,钜派在未来更多的会通过专业知识帮助客户获取更多的超额收益,和客户保持利益一致性,而不是简单地赚取客户的销售佣金,钜派的第三方理财行业的盈利模式在改变。

  胡天翔先生表示,目前,钜派的财富管理业务主要针对投资者包括个人客户和企业客户,目标客户是资产在100万元以上的高净值客户,平均交易金额单笔在400万元左右,而资产管理业务则是做另类投资,主要是做传统股票、债券和现金之外的金融与实物资产投资,针对一些有融资需求的企业,比如部分房地产开发商,通过将这种需求设计成金融产品,根据企业特点和要求来确定金融产品的类型、规模和期限等。

  随着金融创新业务的渐增,产品多元化也是目前第三方理财行业的一个主流发展趋势。据悉,目前虽然不少机构的产品质地优良,但品类却较为单一,90%左右都是房地产类产品。目前,行业内领军企业的资产管理项目早已不限于房地产类产品这一单一类型,PE、二级市场、定增、艺术品投资和影视基金等投资项目正在如火如荼地推向市场。

  百里挑五的风控措施

  据悉,2014年,钜派共计接触了约1250个项目,最终上线的项目仅有68个,通过率在5%左右。胡天翔先生介绍称,“作为第三方理财,钜派有独立的监管流程,在资产管理公司中,设有专门的项目采购团队,公司建立了独有的三级风控体系,即法律合规体系、产品风险控制体系和整体风险可控系统。在产品选择上,风控团队负责尽职调查,风控委员会审核过关后,还有一个项目上线会,最后才会决定是否上线。”

  在胡天翔先生看来,风险管控的最关键落脚点还是在于客户利益,产品收益可能不是最高的,但是产品安全性一定是可以保证的。在股市跌至1800点时,钜派开始做二级市场业务,尽管只有1%的认购费,对公司而言收入很低,但是仍然选择和最顶尖的私募团队进行合作主推二级市场。因为1800点是个很好的机会,后来的结果证明,的确是给客户带来了很可观的收益。

  九成客户重复购买

  随着上海自贸区的扩容,国内的试点区域也越来越多,越来越多的新金融政策正在面世,这也为第三方理财行业迎来爆发式增长提供了一个契机,越来越多的行业新趋势正在出现。

  胡天翔先生认为,首先,随着上海自贸区扩容,高净值客户的资产配置逐渐呈全球化趋势,30%的高净值人群和50%的超高净值人群在资产配置方面已经有海外布局;其次,投资者需求越来越复杂,投资需求从原先简单的投资高回报变得越来越丰富,子女教育、投资安全等新兴投资需求正在出现;第三,资产配置比例也在发生变化,房地产类产品比例逐渐下降,另类投资比例逐步增加;第四,第三方理财机构的形式越来越多样化,互联网金融等创新形式越来越多;最后,监管也越来越严格,政策更符合机构的需求。

  第三方理财行业已经过了前几年飞速增长牟取暴利的时间节点,经历过行业洗礼的第三方理财机构,需要沉淀下来做一些事情。钜派正是在各种要求下艰难求索,最终引领了整个行业的发展趋势,2014年钜派成为业内最具实力的财富管理公司之一,而钜派的客户也以高达80%~90%的重复购买率认可了钜派的财富管理实力,目前钜派50%的客户均来自原有客户的介绍,钜派的客户满意度正在领跑整个第三方理财行业。(文/林东岳)

  (投资有风险 入市须谨慎)

责任编辑:dm

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