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养老金双轨制引热议 养老行业基金备受关注

  • 来源:多盈金融
  • 2015-01-26
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  近日,国务院发布关于养老金并轨制的政策,建立机关事业单位与企业统一的基本养老保险制度,民众纷纷感慨连公务员都要自己掏腰包养老,养老是越来越难了,最后还是得靠自己。与此同时,养老主题的市场关注度也日渐升温,记者获悉,广发中证养老产业指数型发起式证券投资基金(以下简称“广发养老产业指数”)顺势而出,将于1月26日发行。

  广发养老产业指数以中证养老产业指数(以下简称“养老产业指数”)为跟踪标的,原则上采用完全复制法,按照成份股在养老产业指数中的基准权重构建指数化投资组合。该指数汇集沪深两市优秀养老产业相关上市公司,根据数据,截至2014年12月18日,养老产业指数共有79只成份股,总市值为35974.15亿元,涵盖医药制造业、互联网相关服务、新闻和出版业、保险业及零售业等行业。前十大权重股中不乏新华保险、吉林敖东、中国人寿等相关行业的龙头企业。

  养老产业指数长期表现优异,超额收益明显。数据显示,2005年1月1日至2014年12月18日期间,该指数上涨594.56%,年化收益达21.46%,而同期上证综指涨幅为141.42%、沪深300涨幅为234.59%、深证100涨幅266.52%,指数累计表现和年化收益显著优于市场核心指数。此外,其2013年的主营业务收入和净利润的增长率分别达到15.35%和45.64%,远远跑赢沪深300、中证800等指数的同期指标。

  据悉,广发养老产业指数前三大投资行业为医药制造业、互联网相关服务业及保险零售业,占比分别为20%、15%、10%,三者均是目前市场上的热门行业,具有较高的投资价值。业内人士表示,随着人口老龄化的不断发展,医药板块的需求将大幅增加,蕴含大量商机。加之2014年医药板块的涨幅较小,在市场风格切换的大背景下,市场对医药行业的利空已经有所反应,估值修复的逻辑对于医药股依然适用。整体而言,医药板块前景看好,医药制造业也具有较大的发展空间。

  互联网相关服务业的发展也十分迅猛。据赛迪数据显示,我国信息技术服务业增速保持在30%以上,远高于GDP增速及软件产业增速,合同执行金额也从2009年的不足40亿美元上升至2013年的184.4亿美元,年均增速达到49.08%。可以预见的是,随着科技的不断发展,信息技术服务需求将不断增加,刺激行业的发展。

  2014年“新国九条”中提及多项保险业务的发展,共从10个方面、31项内容阐释了保险行业转型升级的新蓝图,给保险业改革发展带来前所未有的新机遇,保险板块也成了去年牛市中的领涨板块。业内人士表示,由于去年A股表现强劲,预计各保险公司的净资产、净利润和内含价值的增长都将超越市场预期,市场将逐步调升保险股的盈利预测,也极其有利于保险股的估值回升。

  广发养老产业指数采用指数化投资,有利于投资者把握行业的确定性机会,分享行业成长收益,且指数基金具有较强的抗跌性,个股的波动对其影响较小。此外,该基金的管理费、托管费均远低于主动型股票基金,交易成本较低。值得一提的是,广发养老产业指数作为发起式基金,将基金管理人和投资者的利益捆绑,有助于刺激基金业绩。在募集基金时,广发基金及其相关人员认购基金的金额不少于一千万元人民币,且持有期限不少于三年。

  值得一提的是,拟任基金经理季峰具有比较丰富的指数基金管理经验,目前担任广发中证全指可选消费ETF及广发中证百度百发100指基基金经理,业绩表现突出。银河数据显示,截至2014年年底,成立半年的广发中证全指可选消费ETF收益率达25.51%,成立1个月的广发中证百度百发100指基收益率也达17.30%,显示出优秀的管理能力。

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