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国投信托混改落幕

  • 来源:多盈金融
  • 2015-01-26
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    编者按     2014年我国经济发展进入“新常态”时期,信托业的竞争和发展格局也面临深度调整,战略机遇与挑战并存。回首2014年,发展、创新、风控可谓贯穿信托公司全年的三大关键词。信托版从本期开始聚焦“2014,信托做了什么?”用数据来说明,用案例来分析,以图文并茂的形式展示信托公司行业的发展概貌。

  本次国投信托以增资扩股方式引入战略投资者,不仅壮大了资金实力,拓宽了业务空间,而且实现了股权结构的多元化,契合国投信托作为市场化金融机构的发展需求。

  赶上2014年的末班车,国投信托增资、引战、更名工作最终落定。此后,国投信托的注册资本金由12.048亿元增加至21.905亿元,净资产突破40亿元,可支持信托资产规模达到3500亿元。增资后,泰康人寿保险股份有限公司、泰康资产管理有限责任公司合计持股35%、江苏悦达资产管理有限公司持股10%,国投信托也将更名为“国投泰康信托”。

  跨越三个年头增资终落定

  回溯到2013年12月30日,国投信托、泰康及悦达资管签署战略合作协议;2014年12月末,国投信托增加注册资本金及调整股权结构等事项获得中国银监会批准;2015年1月19日,国投信托在其10周年庆典上正式宣布成功引入战略投资者。

  跨越三个年头终成正果,用国家开发投资公司董事长王会生的话说,这是“好事多磨”。本次国投信托以增资扩股方式引入战略投资者,不仅壮大了资金实力,拓宽了业务空间,而且实现了股权结构的多元化,契合国投信托作为市场化金融机构的发展需求。

  增资前,国投信托注册资本金12.048亿元,在68家信托公司中位列40;增资后,其资本金实力则提升至中上等水平。据国投信托总经理傅强介绍,新一届股东大会将于近期召开,在2015年完成董事会提出的各项业务指标,力求3至5年使国投信托进入信托公司第一梯队。

  傅强表示,公司10年累计利润达30亿元,为客户创造投资收益累计290亿元,信托产品全部如期对付,公司定位也从最初服务集团向市场化金融机构转型。

  对于增资后的国投信托发展方向,王会生说,三家股东应发挥泰康和悦达资管在养老、资产管理方面的优势,促使下一步业务走向财富传承,更好地支持实体经济,做大做强信托业务。

  信托公司“混改”样本出炉

  此次国投信托增资扩股另一大看点则是,国投信托实现了股权结构多元化。这是目前金融领域为数不多完成混合所有制改革的成功案例。

  国投信托此前为国家开发投资公司全资控股,国投资本控股有限公司和国投高科技投资有限公司分别持有股权95.45%和4.55%。而增资完成后,国投公司仍将持有近55%的股份,但国投信托则从一家全资国企变身为混合所有制企业。在股东结构上,原国投信托持股55%,泰康人寿和泰康资产管理合计持股35%,悦达资管持股10%。

  至于两家公司入股的动机,泰康人寿董事长陈东升表示,这是国投集团与悦达集团和泰康人寿在混合所有制改革领域合作的重大突破,也是泰康“大资管”战略的又一丰硕成果。从境内到海外市场,从私募、公募、第三方理财,泰康在大资管领域已经进行了全面的布局。本次泰康战略入股国投泰康信托公司,使信托与保险的合作上升到了泰康公司的战略层面,是泰康大资管战略的重要实践。

  江苏悦达集团总裁邵勇称,本次增资是悦达集团发展金融服务业的重要突破。作为一家区域性实业投资公司,悦达资管已经形成了汽车和纺织两大支柱产业,构建了工业制造业、能源矿产、公路投资、现代服务、房地产、金融服务和农业七大产业群,通过搭建资产管理的金融平台为多方合作打下了坚实基础。

  王会生表示,国投公司将以此次国投信托增资扩股作为出发点,积极引入社会资本参与国有企业改革,更好地发挥投资导向、结构调整和资本经营的功能,实现国有资产的保值增值。

  实行市场化运作

  一场央企、民资与地方国资的联姻终于“修成正果”。

  两位新股东都提出,希望增资扩股后的国投信托按照市场化要求,发展成公司治理结构透明、市场化取向明晰,成为市场化、专业化水准高的信托公司。

  对此,王会生也明确表示,“国投信托要按照市场化机制进行规范化运作。”同时,国投信托作为央企下属子公司,将完全按照市场化机制运作。

  事实上,参与各方都寄望此项合作作为一项长期战略投资能够获得良好的财务回报。对于未来合作的可能性,泰康相关负责人表示,双方都拥有大量高端企业和个人客户,合作有很多可能性,希望可以推动适合高端客户的金融产品创新。据了解,泰康人寿不断发力的年金业务其实也需要配置部分非标资产,未来可将更多信托业务推向年金市场。

  国投方面也希望可以在资产管理、财富管理和私人银行等领域的业务拓展、产品开发、人才储备方面充分发挥协同效应。

  傅强介绍,在互联网时代,信托也步入轻资产时代,从前网点少的短板反而转变为优势,转型包袱小可便于主动嫁接互联网,2014年国投信托在财富管理领域通过上线手机APP“国投财富”,拓宽市场,加深客户服务的渠道。“在中国经济步入新常态的背景下,从信托长远来看,信托制度高度灵活,其产品配置可投向所有领域,信托是财富保值增值的最佳金融工具。”傅强说。

 


 

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