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着眼业务长远发展 信托公司竞相增资

  • 来源:多盈金融
  • 2015-01-26
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  2014年4月10日,银监会下发《关于信托公司风险监管的指导意见》(以下简称“99号文”),“99号文”明确要求,“信托公司股东承诺、或者章程中约定,信托公司出现流动性风险时给予流动性支持。信托公司经营损失侵蚀资本的,应在净资本中扣减,并相应压缩业务规模,或由股东及时补充资本。”这意味着监管层对“股东职责”正式提出了硬性要求,股东压力明显增大。

  2013年:10亿元至20亿元占半数

  从2013年信托公司注册资本分布图中可见,注册资本金在10亿元至20亿元的信托公司共34家,占据信托公司的半壁江山。注册资本金达30亿元及以上的有6家,分别是平安信托、交银信托、华信信托、爱建信托、昆仑信托和华能信托,其中,华能信托、交银信托、华信信托都是在2013年通过增资而达到或超过30亿元。值得一提的是,交银信托当年两次增资,3月将注册资本由20亿元提高到31.76亿元,11月又再度增资至37.65亿元。

  近两年信托规模迅速扩张,大部分是以融资类业务为主,由于监管层对融资类业务风险资本计提标准高于投资类业务。因此,一面是业务扩张,一面受制于净资本的考核要求,2013年不少信托公司加入增资行列。经记者粗略统计,2013年共有14家信托公司完成增资约95亿元。

  2015年:30亿元军团达11家

  过去的一年,在信托业资产规模从7万亿元快速增加至近14万亿元的背景下,2014年1月至2015年1月,共有18家信托公司完成增资扩股。金额最大的为中信信托,从12亿元一举增至100亿元,从原先44名一跃而至第一名。另外,中融信托增资44亿元、兴业信托24.24亿元,都堪称2014年的大手笔,仅中信信托和中融信托两家公司的增资额就已超去年全年。经记者粗略统计,2014年共有18家信托公司完成增资约262亿元。

  增资后信托公司注册资本金队列也出现了变化,前十名资本金都达到30亿元。截至2015年1月,信托公司注册资本金超30亿元的信托公司有11家,分别是中信信托100亿元、平安信托69.88亿元、中融信托60亿元、兴业信托50亿元、交银信托37.65亿元、华宝信托37.44亿元、华信信托33亿元、爱建信托30亿元、华能信托30亿元、昆仑信托30亿元、陆家嘴(600663)信托30亿元。

  可以看到,在当前信托行业面临拐点,并且风险事件频发的背景下,一些实力较强的股东为了发展业务,增资压力明显加大,信托公司因此又出现一轮不同以往的股东增资潮。

  信托公司注册资本增加数额一览表

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