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招行客户理财被误导 生命人寿退保只返还60%本金

  • 来源:多盈金融
  • 2015-01-29
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  2011年7月25日,乔先生前往招商银行深圳市富华支行办理存款业务。由于是招行金卡客户,在贵宾理财专区一位姓罗的女士接待了他,并向他推荐了一款高收益理财产品。罗小姐称该产品具有保险功能,年收益率8%,分红5%,加起来可达到13%。

  “她当时穿着招商银行工作服,佩戴个人理财专员的胸针”,乔先生称,“想着是银行的工作人员嘛,所以还是蛮放心的,何况还有那么高的收益。虽说是有保险功能的理财,我当时也不清楚具体是什么保险条款,但是也没太在意。”

  随后,罗小姐为他新开了一张卡,并将5万元存款转入该卡内。虽然合同单上标着“生命人寿保险”,乔先生也并没有拒绝签字。只是问了一句存进去的钱可以随时取出来使用吗,罗小姐很明确地说可以“随用随取”。

  临走时,罗小姐叮嘱最近几天会有回访电话,不管问什么,只要回答“清楚”、“知道”就好,但是乔先生没有接过回访电话。

  时隔半年,2012年年初,乔先生拿着这张卡去取钱,却发现卡上没有钱。于是来到办业务的这家支行,一位银行客户经理接待了他。客户经理告诉他之前帮他签单的罗小姐不是银行工作人员,是生命人寿的保险推销员,已经不在招行办理保险业务。针对这张卡上没钱的情况,客户经理说钱是不会丢的,只是现在不在卡上,放在保险公司13%的年收益率比银行存款利率高,还是挺好的,让他不用担心。

  此后2012年7月25日、2013年7月25日、2014年7月25日,保险公司打来电话通知缴款,但乔先生没有再续缴。

  交涉结果:乔先生联系生命人寿保险公司要求全额退保。该公司回复称同意办理退保,但只能拿回保单现金价值和部分分红,共计3万元。乔先生认为损失太大,解决方案很不合理,希望能全额退保,共计5万元。

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