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银行资管 探索全球化

  • 来源:多盈金融
  • 2015-02-02
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  从监管到银行,都在提设立资管子公司。1月30日在财富管理50人论坛第三届年会上,有业内人士私下向记者表示,国内资管子公司归证监会管,但银行是归银监会管,银行成立资管子公司该由谁批准,又该由谁来监管,这成为成立子公司的最大屏障。

  而有银行因在内地成立资管子公司受阻而选择绕道香港。新年伊始,交行资产管理业务中心香港分中心正式挂牌,具体做法是将交银集团在港子公司交银国际旗下的资产管理公司直接挂牌为总行的资产管理业务中心,意味着该分中心具备香港持牌法人资格。

  不过,成立该分中心不仅仅是资产管理“法人化”的进一步落地,还有交行资管全球化战略的含义在内。在这个时机,交行提出资产管理国际化、全球化是基于什么考虑?交行资产管理部总经理马续田在财富管理50人论坛第三届年会上对此做了进一步解读。

  探索资管国际化

  马续田称,国内资管与国际资管巨人的差距太大。

  银监会出台商业银行的理财管理办法到现在已有10年时间,10年间,银行理财从零到15万亿,每年速度增长大约40%,这样的速度看起来还是非常快的。

  “和全球的一些资产管理巨人相比,差距真的是非常大。”马续田说,差距体现在多方面,从管理产品的规模来看,目前国内银行资管业务最大的管理规模为2万多亿人民币,3000多亿美元,但是从全球主要资产管理机构来看,超过万亿美元的有十几家,同时,“任何一家机构在单一国家的收益不超过全球总营收的50%,本土市场营收不超过50%。这也是一个差距”。

  在产品结构和投资风格方面的差距也非常大。国内现存的银行理财产品经常被指责过于单一和同质化,但是一些国际主流资产管理公司产品则都有自己的特点,“两年前我在华尔街拜访11家对冲基金,每一家策略完全不一样”。马续田说。

  正是意识到这样的差距,国内金融机构已经开始有所行动,除了交行在香港开设资管分中心外,近期,工行与欧洲最大的银行法国兴业银行(601166,股吧)签约,计划将在多个领域进行合作,其中就包括财富管理。

  “工行是中国最大的银行,法兴是欧洲最大的银行,有很丰富的财富管理经验,两家银行是强强联合,未来双方会在国际财富管理市场联合开发市场。”在法兴中国媒体见面会上,法兴银行个人银行董事总经理安诺德向中国基金报记者表示。

  人民币国际化是难得机会

  马续田认为,中国的资产管理业正在迎来历史性机遇,最大机遇是人民币国际化,“大到什么地步?我觉得是中国千年难遇的机会。这次机会对中国企业,特别对金融机构来说真的是不一样”,“人民币国际化正在以势不可当的趋势推进,也许两到三年就完成了,如果你还不行动,真是辜负时代赋给我们千年一遇的机会”。

  第二个机遇是目前境外业务还是中国银行(601988,股吧)业增长的蓝海,中国银行业在境内的增长速度已经减慢,境外业务正在成为商业银行的增长亮点。马续田表示,中国银行业也要反思境外业务主要发展不在零售业务,也不在传统的公司业务,而在新型的批发业务,包括投资银行和资产管理等。

  此外,近几年来,中国高铁技术和高端装备技术迈向境外市场,马续田认为,随着中国企业和资本的走出去,需要大量金融机构的投行和资管服务,这也是一大机遇,而经过10年发展,国内机构在专业人才储备方面已经具备了全球化条件,特别是在香港市场的几年实践里,已经初步了解和参与了国际市场,“我想这样出去我们是有底气的”。
 

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