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地产信托频现提前兑付 潜在风险渐暴露

  • 来源:多盈金融
  • 2013-08-12
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  近期信托产品频频提前清盘兑付,引起市场关注。究其原因,既存在项目方因获得更低利率的贷款而选择主动清盘,也存在因担忧产品兑付风险,信托公司被动提前清算的情况,投资者需要仔细辨明。

  据多盈金融研究中心统计显示,截至8月10日,今年以来明确公告“提前清算”的信托产品达到32只,而去年全年仅6只。

  提前清盘主要集中在房地产信托产品上。2012年以来已有包括中诚、中融、渤海和山东信托等18家信托公司旗下房地产信托产品出现提前清盘现象,涉及金额超过53.51亿,产品提前清盘时间从数月到近一年不等。

  深圳一家第三方理财人士也表示,目前提前兑付或清算的产品,主要分为两类:一类是因为近期资金面放松,一些项目方从银行拿到商业贷款,从低成本替代信托的高成本,这种属于项目方主动清盘。另一类则是因为信托公司担忧项目风险而提前清盘,属于被动清盘,如五矿信托就有一款属于这类情况。从房地产信托产品看,很多提前兑付的产品,实际是资产管理公司或地产基金接盘。不过,很难从公开信息了解到被动提前兑付的情况。

  有业内人士指出,信托公司愿意放弃管理费而提早清盘既出于保护投资者的权益,也为保证自身不卷入到房地产企业破产官司当中。信托研究员罗梦也表示,信托公司发现开发商有兑付困难时会主动清盘,这是信托公司进行风险控制的一项措施。

  据深圳一家第三方人士表示,信托公司提前兑付也有利于减少项目方成本,无论是主动还是被动提前兑付,都是按照约定兑付了投资者收益,也符合信托合同规定。

  但也有人士认为,随着这几年信托产品大发展,其中不少项目存在潜在风险,今年以来信托产品批量提前兑付就是风险的暴露。如艺术品信托也频现清盘现象。“虽然并未出现单只产品无法兑付的风险,但投资者要对密集提前兑付的产品保持关注,尤其是被动清盘的产品。如果持有相同项目方或者相似的产品,最好要提前做出准备,了解项目的详细情况。”

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