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信托业终结高增长 人均利润减少4.65万元

  • 来源:多盈金融
  • 2015-02-04
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    近日,中国信托业协会发布了《2014年四季度末信托公司主要业务数据》。《数据》显示,信托业结束了2008年以来的高速增长阶段,步入了转型发展期,但在新的历史发展阶段,信托业出现了业务结构继续优化,系统风险可控等可喜现象。

  关键词:

  近14万亿

  资管规模创新高 达13.98万亿

  来自中国信托业协会的数据显示,截止2014年末,全国68家信托公司管理的信托资产规模已创历史新高,达到13.98万亿元,较2013年末10.91亿元增长28.14%,较2014年三季度末的12.95亿元增长7.95%。

  不过值得注意的是,2014年信托资管规模增幅明显回落。首先,从同比来看,2013年末信托资管规模的同比增速为46.05%,相比2014年28.14%的增速回落了17.91%个百分点。其次从年内季度环比来看,2014年一季度信托资管规模增速为7.52%,二季度为6.40%,三季度为3.77%,四季度回升至7.96%。中国信托业协会专家理事周小明认为,虽然去年四季度信托资管规模环比大幅回升,但从全年总体上延续了自2013年一季度以来的持续回落态势。

  周小明认为,信托资管规模增幅放缓有两方面原因,一是弱经济周期和强市场竞争对信托业传统融资信托业务的冲击效应明显加大;另一方面是新业务培育需要一个过程,其培育速度目前尚滞后于旧业务萎缩速度。

  关键词:

  风险隐患

  兑付风波达10余起 781亿元资金存风险隐患

  记者发现,受经济下行的影响,2014年信托业个案信托项目风险事件明显增加,在兑付洪峰面前发生的风险兑付事件就多达10余起。

  数据显示,截止2014年末,有369笔项目存在风险隐患,涉及资金781亿元。但信托业依然保持了平稳运行,而且整体风险可控。首先,存在风险隐患的781亿元资金,占比仅为0.56%,而且低于目前银行业的不良水平。另外,相比2014年二季度周末917亿元的风险项目资金余额相比,出现了明显下降。

  中国信托业协会专家理事周小明认为,信托业系统风险可控,得益于三道风险防线的不断构筑。首先是固有资本实力增厚。2014年末信托业的固有资产规模则增加到3586.02亿元,相比2013年末的871.41亿元同比增长24.89%。其次是风险处置能力增强。2014年发生的信托风险事件大多数通过并购、重组、法律追索、处置等市场化方式进行了化解,逐步弱化了“刚性兑付”的潜规则。最后是行业稳定机制建立。2014年度,银监会推进信托业“八项机制”建设,特别是2014年底以“信托业保障基金”及其管理公司成立为标志的“行业稳定机制”的建立,更是将信托业的风险控制机制从公司层面提升到了行业层面。

  关键词:

  人均利润

  人均利润305.65万 首次出现负增长

  记者发现,受经济下行和竞争加剧的双重影响,信托业的经营业绩增速也出现明显放缓。首先从营业收入来看,2014年全年68家信托公司实现经营收入954.95亿元,相比2013年的832.60亿元同比增长14.69%,但较2013年30.42%的同比增速则回落了15.73个百分点。其次从利润总额来看,2014年全国68家信托公司实现利润总额642.30亿元,相比2013年的568.61亿元同比增长12.96%,但较2013年28.82%的同比增速则回落了15.86个百分点。

  最后,从人均利润来看,2014年信托业实现人均利润301万元,相比2013年的305.65万元减少了4.65万元。据了解,这也是2008年以来,信托业人均利润首次出现的负增长。

  周小明认为,2014年信托业经营业绩下滑,主要有两个方面的原因:一是信托资产增速持续放缓,增量效益下滑;二是信托报酬率呈现下降趋势。因为信托业转型发展所需的内涵式增长还未成型,新的增长业务取得的效果也不明显,而这也正是信托业转型发展道路上面临的巨大挑战。

  关键词:

  投资领域

  70%资金流入实体经济 证券类投资快速崛起

  记者发现,尽管目前信托业面临着诸多挑战,但转型态势还是比较良好的,这一点从信托资金的配置领域就可见一斑。据了解,2014年信托资金的主要配置领域为工商企业、基础产业、金融机构、证券投资和房地产五大领域,不过资金配置这五大领域的占比却有着非常大的变化。

  数据显示,工商企业是2014年信托资金配置的第一大投资领域,其规模这3.13万亿元,占比24.03%;第二大配置领域为基础产业,其规模为2.77万亿元,占比为21.24%;第三大配置领域为金融机构,其规模为2.27万亿元,占比为17.39%;第四大配置领域为证券投资,其规模为1.84万亿元,占比14.18%;第五大领域为房地产,其规模为1.31万亿元,占比为10.04%。

  记者发现,在上述五大配置领域中,除证券投资的规模占比呈现上升趋势外,其余四个领域的占比均出现下滑。不过可喜的是,从资金的流向来看,投向实体经济部门的规模这9.87万亿元,占信托总规模的70.60%,说明信托业依然是实体经济的坚定支持者。而投向非实体经济部门的规模为4.11万亿元,占比公为29.40%。

  记者发现,在非实体经济领域中,证券类投资是最大的看点。数据显示,2014年直接投向股市有资金为5520.32亿元,较2013年的3030.93亿元大幅增长82.13%,增幅创历年来信托资金这一投向的历史新高。中国信托业协会专家理事周小明认为,信托资金青睐股票市场,主要缘于资本市场投资价值的显现以及投资多元化资产配置需求等市场因素。

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