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东证资管牵手阿里背后的创新

  • 来源:多盈金融
  • 2015-02-09
  • 热度 ( 433℃ )

  证券公司发展互联网金融有着先天的优势,一方面能够利用互联网平台的广泛性、渗透性更好地为小微企业服务,支持实体经济发展;另一方面能够扩大经纪、资管等业务的客户基础,为客户带来更便捷的投资理财服务体验。

  东证资管率先推出了首单小额贷款资产证券化产品——东证资管-阿里巴巴专项资产管理计划。该计划通过资产证券化手段,依托阿里小贷平台,在严格风险控制的基础上,服务于大量无法在传统金融渠道获得贷款的“弱势群体”,满足其对“金额小、期限短、随借随还”的小额贷款需求。

  相比于以往的资产证券化项目,东证资管-阿里巴巴专项资产管理计划主要在基础资产、交易结构、发行模式和日常运营等四个方面进行创新:

  一是专项计划基础资产为阿里巴巴旗下两家小额贷款公司的小额贷款资产,具有金额小、期限短等显著特征,是国内首个以该类资产为基础资产的证券公司资产证券化项目;二是与传统资产证券化项目相比,该专项计划在交易结构方面最大的特点在于循环购买基础资产,使得资产支持证券的期限更能适应金融市场上投资者的需求,也大大提升了资金的效率;三是在发行模式方面,专项计划采取了统一结构、分期发行的模式,更好的满足阿里巴巴平台上的小微企业的资金需求节奏,同时平滑一次性发行带来的集中风险;四是日常运营方面,专项计划引入了自动化的资产筛选系统和支付宝公司提供的资金归集和支付服务,更好地适应阿里小贷基于互联网和大数据的业务模式。

  若今后能够实现东证资管-阿里巴巴专项计划资产支持证券在互联网平台的销售,该计划将成为一个完全的互联网金融产品,进一步推动对互联网金融的创新。这一类收益风险定价合理、内部风险控制较好的优质产品,或将在互联网平台上得到认可,成为管理人的“拳头产品”,聚集人气,扩大证券公司的客户基础,与管理人其他产品的销售形成协同作用。
 

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