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信托转型财富管理竞逐海外牌照 华澳三阶段论

  • 来源:多盈金融
  • 2015-02-09
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 外管局数据统计,截至2015年1月31日的数据,共有11家信托公司获批QDII业务,投资额度70.5亿美元。

  理财周报记者 王俊丹/上海报道

  去年第三方理财代销堵死之后,信托公司普遍开始自建渠道抓手财富管理业务。迈入2015年,各公司在该领域的布局逐见成效。

  业内公认财富管理的转型是从产品销售,到资产配置,再到财富传承,这里尚是一片蓝海,静待航船来此逐浪。

  然而,起步不同,船速不同,不同信托公司选择的航线也有别。

  转型样本

  在财富管理转型的大趋势下怎么走,是信托公司必须思考的问题之一。虽无法全面调研,但从其中一两家的布局变化,也可窥一斑。

  “信托公司的财富管理包括三个阶段,依次是产品销售、资产配置、财富传承,现在信托行业普遍在从第一个阶段走向第二个阶段。华澳信托的财富管理路径也是如此,计划将三个阶段交集在一起往前推。”日前,华澳信托分管财富管理的副总范华对理财周报记者表示。“‘产品、品牌、团队’是华澳信托构建可持续财富管理的三大核心能力。”

  华澳信托在财富管理人员和地域配置上也有自己的想法,总裁杨自理此前曾表示,财富管理不需要人海战术,也不需要太多异地设点,关键是让专业的人做专业的事。

  据了解,华澳信托财富管理团队目前有40多人,其中超过一半具有外资银行高端财富管理的工作背景。

  在地区架构上,公司下设财富管理总部,另外在北京、上海单设财富管理中心,在深圳、南京、成都、郑州的信托业务部中设立财富管理团队。

  目前,华澳信托已在公司内部出台《财富管理条线人员管理办法》,将财富顾问按等级划分为资深财富顾问、高级财富顾问、财富顾问、财富顾问助理。绩效考核办法中突出财富创收,个人、团队结合激励措施。

  “今年的人员和地区分配都基本定型,可能还会在资深和高级财富顾问上做一些补充。”范华表示。

  产品体系上,在过去3个月内有较大转变。范华认为,要为客户提供资产配置服务,丰富的产品线是基础。信托公司应该形成“一窄一宽”核心竞争力即“窄的高端投资人定位”和“宽的范围选择”。

  目前,华澳信托已初步形成“臻融、臻鑫、臻诚、臻信、臻享”等不同系列产品,并推出自己的财富管理品牌“臻财富”,实现从传统营销模式向财富管理规划的转变。

  2014年以来,越来越多的信托公司注重财富管理的品牌建设,亦有多家公司新推财富管理品牌。

  范华对财富管理平台还有更为长远的想法,她表示:“在产品方面,希望未来公司的财富管理会是个开放性的平台,除了公司自己的产品,还会从市场上筛选比较优秀的投顾,把他们的产品也放到华澳的平台上,以满足高净值客户做资产配置的需求。”范华表示这一想法将会在2015年得到突破。

  要实现财富管理三个阶段的交织推进,境外资产配置必不可少。离岸信托对于超高净值客户更是隐藏着巨大的实用价值。

  当越来越多的中国客户在企业上市前使用离岸中心满足自身转移财产、合理避税等方面的需求的时候,离岸信托将成为必然选择。

  范华表示,目前,围绕高净值人群境内外资产配置需求,华澳信托也在探索在自贸区申请跨境资产管理支持政策,通过与境外资产管理公司、离岸信托公司合作,满足客户全球资产配置的个性化需求。

  境外投资资格竞逐

  去年以来,为了在财富管理领域多一条路,各家信托公司争相申请QDII等境外投资者资格。

  投资者跨境资产配置的需求下的机会,信托公司都已经看到。除上述华澳信托与境外机构合作外,国内信托公司也在争相竞逐业务资格牌照。

  外管局数据统计,截至2015年1月31日的数据,共有11家信托公司获批QDII业务,投资额度70.5亿美元,相比2013年末56亿美元增加25.9%。其中华宝信托、中诚信托额度超过10亿美元。

  但是除了上述两家获得额度较高的信托公司外,其余公司虽获资格,但现阶段较少涉及相关业务。

  中诚信托本身在境外投资上走得比较远,其已经在香港设立子公司中诚国际资本有限公司。但多数信托公司并没有相关布局,鉴于QDII业务尚不能为公司带来利润,所投入力度不大。

  而相比2014年6月末的数据,外管局对信托公司的QDII额度进行调整,截至今年1月末,上海信托、中信信托的额度从10亿美元下调至9.5亿美元。

  虽非主要业务,信托公司对牌照仍颇为看中,2014年又有3家信托公司获批QDII资格,分别是外贸信托、建信信托、中融信托。

  除QDII资格外,QDIE资格也陆续放开。首批试点中亦有信托系公司。

  日前,中诚信托子公司深圳前海中诚股权投资基金管理有限公司(下称“前海中诚”),获得QDIE(合格境内投资者境外投资)首批试点资格,成为信托系内首家获批该项资格的公司。

  QDIE与QDII相比主要是投资范围的扩大,QDIE对境外投资的地域、品种、比例等没有特定限制,除QDII现有的证券类投资标的外,进一步扩展至境外非上市公司股权、对冲基金以及不动产等。而QDII主要是面对商业银行、信托公司、证券公司、基金管理公司、保险机构和全国社会保障基金等特定机构,且投资范围一般被限定为境外证券投资,具有一定的局限性。

  另外,在投资额度上,QDIE对单个试点企业的投资额度不作特定限制,试点企业可根据拟发行的产品情况向外管局申请投资额度。但首批试点机构的总额度为10亿美元。

  一位获得QDII业务资格的信托公司高层表示:“境外投资资格是实现多元化资产配置需求的必经之路,家族信托、并购业务等重点转型方向都可能有用武之地。
 

                          

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