• 多盈理财APP

    打造您的超级银行!

客服热线: 400-009-1833

哪家基金公司营销能力强

  • 来源:多盈金融
  • 2015-02-09
  • 热度 ( 1723℃ )

  以定量为主的方法,来综合考察一家基金公司的整体实力,除了多角度、多层次的资产管理能力考察,市场营销能力的考察也是很重要的一个方面,对此,我们也可以从不同的角度和层次来立体化地进行。

  新产品营销能力

  在新基金产品的营销能力方面,2014年度,嘉实、广发、富国、工银瑞信、中银、招商、鹏华、南方、建信、景顺长城等10家公司依次领先。这些公司所发行的新基金,相对更受投资者欢迎。

  对于新产品营销能力的综合考察,在定量的方面,当然少不了大家所熟知的新产品发行数量、新产品成立规模等内容。这里所说的新产品,指的是当年开始发行的新产品;这里所说的成立规模,指的是当年发行并成立的新基金的规模;对于去年年底发行、今年年初成立的产品,我们的规则是不将其纳入统计范围。

  在新基金营销能力综合考察里,还有一个很重要的指标,即新基金的规模保有率,这里所规定的数据统计区间为前一个年度的10月1日,至本统计年度的9月30日,这样一来,就可以考察所有新基金在打开之后的规模留存情况。根据我们的多年观察,我们发现,随着新基金发行速度的加快、笔者一直倡导的“到点成立”方式被越来越多地接受,未来,新基金中的帮忙资金将会越来越少,规模的稳定性正越来越高。

  持续营销能力

  持续营销能力所关注的全部是成立时间在一年以上的老产品。根据综合统计,2014年度,工银瑞信、华夏、中银、南方、嘉实、宝盈、华泰柏瑞、上投摩根、建信、招商等10家公司较为领先。

  银行系基金公司在这里占有明显的优势,有4家公司入围。也许,有的投资者会认为相关银行没有公平地对待所有的公司、所有的基金,但事实上,业绩是最好的营销工具,以工银瑞信为例,背靠着中国最大的商业银行,2013年,股市行情不好,他们的货币基金业绩领先;2014年,股市行情走好了,他们又有股票基金的业绩领先。有了这样连续的、出彩的业绩垫底,工商银行(601398)大力推销自己旗下公司的基金,理直又气壮。

  若无法拼爹,那就只有硬生生地靠业绩来说话,宝盈就是这个方面的典型案例。依靠旗下多只基金的良好业绩,该公司旗下基金的规模一直在稳步上升,并且相对其历史规模来看,上升的比例很高。这就是宝盈能够具有良好持续营销能力的最好例证。

  考察持续营销能力,考察规模变化的比率,这主要是同考察期的期初基数有关。另外,在考察总规模变化的同时,我们还要考察各个基金公司旗下所有基金的平均规模变化情况,如果仅仅做大了一只基金,即使做得再大,大到能够在全市场范围内遥遥领先的第一位,那也无法入选。因为,我们认为,基金公司应该公平地对待旗下所有的基金,和它们的持有人。

  整体营销能力

  把上述两项内容赋予一定的权重,合并起来,再加上创新因素,就能够最终计算出各家基金公司的整体营销能力。2014年度,工银瑞信、嘉实、南方、中银、招商、建信、广发、华夏、国投瑞银、上投摩根等10家公司的整体营销能力相对较强。

  其中,国投瑞银是在前两项评价中没有能够进入前10名的,但是,一方面由于该公司在前两个分项的评价中得分较为领先;另一方面,该公司在创新方面、在发行效率方面与众不同,在“到点成立”方面做得游刃有余,因此,最终的整体营销能力榜上有名。

  在这里,创新能力是一个重要的评价指标,通过全面考察它们在创新效率、创新影响力等方面的内容,并将这些考察指标予以量化,最后赋予一定比例的权重,再与上述项目合并,就可以较为全面、准确地考察出相关公司的整体营销能力,即:基金公司的整体营销能力。这种最终指标,既表现在新产品的发行和老产品的持续营销方面,更表现在业绩和创新方面,前者属于硬指标,后者属于软指标。

  • 【独家稿件及免责声明】凡注明 “多盈金融原创”之作品,未经多盈网书面授权,任何单位、组织和个人均不得转载、摘编或者采取其他任何方式使用上述作品。已获书面授权的,注明来源多盈金融。违反上述声明对多盈金融合法权益造成侵害的,将依法追究其法律责任。作品中的材料及结论仅供用户参考,不构成操作建议。获取书面授权请发邮件至:academy@51duoying.com
  • 第94133期

    经过了一年多的小步快跑的改革,人

关于多盈讲座

知识就是金钱!多盈网(www.51duoying.com)为广大投资者精选、梳理理财知识,以在线讲座的形式为大家答疑解惑,致力于让每位用户成为专业的投资者!

  • 存款时限 活期 整存整取 整存零取
    3个月 0.35% 1.1% --
    6个月 0.35% 1.3% --
    1年 0.35% 1.5% 1.35%
    2年 0.35% 2.1% --
    3年 0.35% 2.75% 1.55%
  • 贷款时限 商业贷款 个人住房公积金贷款
    1年以内 4.35% 2.75%
    1年至5年 4.75% 2.75%
    5年以上 4.90% 3.25%