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资管“新常态”下的蜕变

  • 来源:多盈金融
  • 2015-02-12
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大资管“新常态”下,传统的基金业态不断遭遇挑战甚至“颠覆”,向现代综合财富管理机构转型成为行业发展的下一个“风口”。

风口之下,部分基金公司敏锐把握市场风向,前瞻布局业务框架,积极开拓新的盈利增长点,不仅奠定了自身的江湖地位,同时也为提升行业整体竞争力提供了路径参考。

以近年来势头正劲的汇添富基金为例。2014年,其在公募、电商、资本业务、国际业务等板块全面开花,资产规模接近2300亿,较2013年激增近五成,成为业内最具竞争力的基金公司之一。

奔跑吧,2014

2014年,伴随基金行业管理资产盎然越过10万亿,汇添富基金也趁势而上,实现多元业务板块的全面开花。

公募业务方面,凭借下半年的蓝筹股行情,汇添富中证金融地产ET全年涨幅高达88.18%,在208只同类产品中跻身前三;汇添富可转债A、C去年的总回报分别高达82.17%、81.58%,在同类产品中的排名分别高居10/199、11/199。并且,汇添富基金权益类产品也是表现非常突出。

电商业务方面, 2014年,汇添富继续在互联网金融创新上保持领先,先后携手苏宁易付宝、民生银行[0.21% 资金 研报]、微信理财通、新浪微财富、中国移动以及1号店等11家机构和平台,推出了一系列创新互联网金融产品,完成了全场景覆盖,进一步巩固了其业内领先的地位。

资本业务方面,汇添富资本子公司率先推出PE投资业务,通过资管计划成功募集22.5亿元,实现了对上海绿地集团3.86%的股权投资;同时,通过设立医健公司,在全行业率先布局新兴产业股权投资,突破基金子公司通道业务的单一格局。

国际业务方面,汇添富联手渣打银行打通台湾离岸银行平台,成为首批进军台湾市场的内地基金公司;同时,汇添富还有望进军欧洲,发行首只由独立中资基金公司发行的产品。

量化到规模指标,2014年对于汇添富基金来说可谓发展“奔跑期”。来自渠道方面的消息,去年末汇添富总资产管理规模为2290亿元,较2013年激增近五成。

值得注意的是,从大类别上划分,去年末汇添富的公募规模为1160亿元,非公规模同样高达千亿级,形成了“公私”业务规模“各顶半边天”的业务格局,显示其在多元化布局方面已初显成效。

集团化运作:一盘很大的棋

事实上,2014年多点开花的背后,是汇添富在战略选择方面的“一盘很大的棋”——通过复盘汇添富最近几年公司战略布局,可以发现一条清晰的集团化运作之路。

2009年11月,汇添富第一家子公司汇添富资产管理(香港)有限公司成立,其也是业内最早设立的海外子公司之一。以该公司为桥头堡,汇添富将资管业务的视野率先拓展至香港、台湾,近期还将大举进军欧洲市场。

2013年,汇添富在上海成立了汇添富资本管理有限公司,该公司目前已经成为汇添富探索非公募业务的核心平台。紧随其后,汇添富资本还发起设立全资子公司——上海汇添富医健股权投资管理有限公司,亦属行业首家。

同年,作为业内最早开展电子金融业务的基金公司之一,汇添富率先成立了独立运作的电商事业部,成功把握了互联网金融“大风向”,电商业务发展迅速。

2013年11月,汇添富基金正式更名为“汇添富基金管理股份有限公司”,成为国内首家进行股份制改制的基金公司。

分析人士指出,汇添富在业内以锐意进取著称,其股份制改革的背后,是谋求集团化运作、打造现代全能财富管理机构的大战略。

“像汇添富这样的大基金公司转向集团化运作,是资本市场进步的必然结果。汇添富目前的战略布局是保持公募的领先优势,大力发展国际业务、资本业务和电商业务,而人民币国际化、资管政策松绑以及互联网技术的发展无疑为这些业务提供了新蓝海。”分析人士指出。

“不同”的智慧发展永动机

战略指导行动,而更高层面、决定战略走向的则是理念。面对强敌环伺的市场环境,基金公司只有依靠创新,不断突破传统模式沉珂,才能在新的蓝海中砥砺现代财富管理机构的品格。

而汇添富一系列集团化板块运作、多元化业务布局的举动,都是对“跳出战略思考战略”的创新理念的行为投射。

事实上,创新的基因早在成立之初就已注入公司的文化肌体,“不同”的智慧成就了汇添富十几年发展中的每一次突破,使其在“成为中国最佳的资产管理公司之一”的道路上踏实前行。

观察人士认为,汇添富之所以能够屡屡“敢为天下先”,引领行业在诸多业务领域大胆突破,在于其清晰的公司治理结构、独特的创新企业文化和良性的用人、激励机制。

汇添富基金总经理林利军曾在一次行业会议上表示,基金业行业创新有三个要素,一是要有长期机制;二是要有鼓励创新的文化,特别是容错文化;三是要有相当的业务积累。

“如今的基金业早已不是老十家时代的游戏规则,”分析人士表示,大资管时代,就要有大想法。当行业的先发优势随着持续涌入的资本消耗殆尽,传统业务领域的竞争异常残酷,走不一样的路,成为必然选择。

加之当下金融脱媒、金融混合、金融信息化大势所趋,基金行业迎来了全金融产业链的立体战场,与时俱进、不断创新的“汇添富模式”未来大有可为。

“从这个意义上看,汇添富的尝试,也为行业突破旧有模式的发展束缚、提高整体竞争力,继而真正成长为一个强大的财富管理行业提供了路径参考。”该人士说。

稳中求进风控与制度流程保驾护航

虽然面临着巨大的发展机遇,但对于基金行业来说,复杂多变的市场环境,越来越激烈的竞争,怎样持续保持领先也成为挑战。

回顾汇添富的发展,可以看到良好的风险控制、清晰的公司治理及稳定的团队是其快速发展的核心竞争力。 过去十年,汇添富基金选拔人才构建起核心经营管理团队,并形成清晰的公司治理结构、独特的“快乐基金”企业文化和品牌影响力,及良性的用人和激励机制。依托于此,逐步打造出一支判断前瞻、持续创新、执行力很强的团队。而汇添富基金一直倡导的快乐文化和多重员工关怀机制则成为团队内部有效的粘合剂,帮助汇添富团队实现稳定的人才结构、良好的梯队、健康的团队氛围。基金业从来不乏优秀杰出的个人,但汇添富基金的独特之处在于通过努力和良好的机制将诸多优秀的个人凝聚成一支优秀高效的团队,进而形成一家有竞争力的公司。

更难能可贵的是,作为一家注重稳健发展,关注长期目标的公司,汇添富基金在专注创新,勇于突破的同时,还通过完善的制度流程及其严格的风险控制机制,实现了基金公司在追求创新和风险控制、快速和稳健之间的均衡发展,进而实现“稳中求进”。

不仅在业务上全面发力,作为优秀的企业公民,汇添富基金也是业内标杆。由汇添富基金发起的公益项目——“河流•孩子”已走过7个年头,用爱改变了近3000名贫困山区孩子和数百名乡村教师的命运。2010年,汇添富基金还发起成立了上海金融行业首家公益基金会——上海汇添富公益基金会,将公司长期致力于慈善公益事业的承诺推向一个新的高度,持续推进各项关爱弱势人群、回馈社会的公益活动。

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