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基金清盘或提速 128只基金警戒线下

  • 来源:多盈金融
  • 2015-02-15
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  去年8月汇添富旗下短期理财产品首开基金清盘先河之后,近来基金正在加速度清盘。在去年四季度以来的股市牛市背景下,已有5只基金加入到清算的队伍中,且均为固定收益类产品。

  万家固收产品萎靡

  2月10日,万家市政纯债基金发布清算报告,标志着这只基金清算完成。次日,富国7天理财宝债券也发布了清算报告,同样宣告清算告一段落。“清算”二字,对基金来说已越来越不陌生。

  万家市政纯债去年12月19日发布公告称,截止该基金开放期最后一个开放日即2014年12月17日,其资产净值加上当日有效申购申请金额及基金转换中转入申请金额减去当日有效赎回申请金额及基金转换中转出申请金额后的余额为2536.48万元,低于合同中约定的5000万元,故进入财产清算程序。该基金成立于2013年11月27日,首募规模为3.815亿份,以市政建设主题相关的债券作为主要投资对象,到其进入清算程度当日,其累计净值涨幅为6.25%,处于同期同类基金涨幅下游。或许正是在股债市场双牛背景下,业绩不佳使得该基金于2014年11月27日开放申购和赎回之后,就遭遇了大笔赎回,仅仅周岁就宣告“夭折”。

  而这对于曾经以固收产品在业界著称的万家基金来说,实在是一件不太乐观的事。自原固定收益部总监邹昱被查以来,核心投研人员和高管陆续离任、子公司万家共赢被证监会处罚等事件相继发生,万家基金的规模和业绩都急速下滑。2013年末,万家旗下债券类产品的总资产净值为97.29亿元,到了2014年末,迅速缩水为17.96亿元,其货币市场基金也由75亿元左右缩水至不足47亿元,在这两类产品的缩水压力之下,万家公募资产规模在2014年末相较2013年末缩水50%,由248亿元降至124亿元。

  基金清算队伍扩大

  记者统计发现,去年四季度以来,已有多只基金进行了清算。

  2014年12月5日,大摩华鑫货币发布公告,召开持有人大会审认基金合同终止有关议案,拟终止这只货币基金的基金合同,并表示清盘的原因是“市场环境变化,为更好地满足投资者需求,保护基金份额持有人的利益。”作为摩根士丹利华鑫旗下唯一一只货币基金,尽管存续运作了8年有余,不过自2014年以来其规模持续下滑,至去年三季度末已仅有1.75亿份。今年2月7日,该基金发布清算报告,完成清算。

  继大摩货币之后的12月10日,富国7天理财宝发布公告也宣布将进行清盘,清盘原因同样是“市场环境变化,为更好地满足投资者需求,保护基金份额持有人的利益”。该基金成立于2012年10月19日。至去年三季度末,其A类资产规模仅剩下2541.38万元,B类资产规模为0元。

  除此之外,工银瑞信安心增利场内货币基金、华安7日鑫短期理财基金也加入到清算的队伍中。去年11月3日,工银瑞信安心增利即宣布将召开份额持有人大会审议清盘有关议案,今年2月5日,清算结果出炉。华安7日鑫也于今年1月29日起进入财产清算期。

  可以看到,自去年8月份汇添富理财28天债券宣布走上清盘之路,开创了内地公募基金清盘的先河之后,已经有越来越多的基金走上了清盘的道路。

  128只基金处警戒线下

  值得一提的是,从类型上来看,目前清盘的基金全部是固定收益类产品,其中短期理财基金3只,这与此前业内人士判断相符,已经“过气”的理财型基金成为最有可能的跟进者。一方面,论流动性,短期理财基金显然比不过货币基金;论收益,在债券牛市行情中,短期理财基金的收益则远远不及债券基金。

  除此之外,货币基金似乎也正在遭受赎回的考验。自从2013年余额宝诞生以来,货币基金创新不断,功能不断增多的同时,也日益方便快捷,而在创新中走在前列的货币基金规模就不断增长,如天弘增利宝、南方现金增利、华夏现金增利、兴全添利宝等,各基金公司的总规模也受到货币基金规模增长的推动更上一层楼。而没有跟上这股创新潮流的基金则持续遭遇赎回。除此之外,从短期来看,一方面是降息预期令收益率持续走低。而另一方面,股市的火爆行情也让货基竞争力不在,越来越多的资金从货币基金流向股市。如果股市行情能够持续,相信货币基金的赎回压力将更大。

  据数据显示,截止去年四季度末,尚有128只基金资产规模低于5000万元。除了清盘以外,转型也成为基金公司考虑的另一个出路,不过从目前的情况看,转型算得上成功的例子并不多。业内人士称,希望更多的迷你基金管理人能积极考虑清盘或合并,这对该基金公司来说,腾出人力、物力和精力放到其他产品的经营上,有助于公司的继续发展壮大。
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