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万向信托转型:个人财富多维管理产业投资全力启航

  • 来源:多盈金融
  • 2015-02-15
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   有着14万亿管理规模的信托行业,俨然是一个“庞然大物”,在经历高速发展之后,去年收入和净利润开始趋缓。在宏观经济新常态下,信托业发展站在了变革和转型的十字路口,如何创新转型,成为几乎所有信托公司关注的焦点。

   国内信托公司中,万向信托的成长路径算得上独树一帜、特点鲜明。尤其在近年,随着万向信托展业步伐不断推进,其在发展的脉络上已清晰地留下了多元化、特色化、综合化、差异化的深刻烙印。

    万向信托生机勃发地崭露头角之时,也正是宏观经济进入“新常态”、整个信托行业面临深度调整的关键时点。那么,在这一大背景下,一贯坚持稳健经营的万向信托将以何种方式应对这种行业变局?今后,又将选择怎样的发展模式继续创造成绩?记者专访了万向信托有限公司总裁祝旸。 告别传统业务的黄金期抓住创新转型的轻装上阵机会

   问:在目前这样一个变革的时期,宏观经济增速放缓,信托行业格局也发生了连带变化。作为一家金融机构,万向信托是如何看待这种情况的?新形势下,万向信托的发展现状又是如何?

   祝旸:的确,全行业实际上已经站在了变革和转型的十字路口。这一方面源于宏观经济进入增速放缓、结构调整的下行周期,其所带来的连锁效应也正一一显现。另一方面也源于金融混业趋势的日益明显,加速了泛资管时代的来临。这意味着,原有的金融生态正在被重塑,行业壁垒被打破,银行、保险、券商以及泛金融机构向信托公司传统业务发起了挑战,直接导致信托公司所面对的竞争更加严峻。

    也因此,市场的力量开始倒逼信托公司必须抛弃以往传统、僵化的运营方式,转型升级成为新常态下的主旋律。

   毫不讳言,这是一个竞争变革的时代,传统信托业务的专属领地正在渐渐萎缩,越来越多的闯入者进入市场。但是,这又是一个最好的时代。因为对于在2012年重新展业的万向信托而言,整个行业在过去10年间快速发展的黄金时代我们其实并没有赶上,也正因如此,我们没有形成对于传统常规业务模式的深度路径依赖。万向信托在进入这个市场的时候,全行业步入下行区间的趋势已经开始显现,时代赋予我们这个宝贵的机会--在发展初始阶段就将转型升级、创新发展作为头等大事。

    同时,万向信托整个企业、包括我们背后依托的、由中国极优秀的民营企业、极具实力的央企和省属国企构成的股东均对于短期业绩具有很好的容忍度,这使得我们能够摆脱对短期利润的一味追求,更多地谋求长远的发展。所以,我们从一开始就启动了大量的、代表信托业转型方向的创新业务尝试,而且幸运地获得了市场的认可、股东的支持以及监管部门的指导。

    过去一年,万向信托取得了一些阶段性成果,资产管理规模达到了568.88亿元,实现了256%的增长率。同时,我们也重点构建了“基础设施建设信托基金、房地产信托基金、产业引导信托基金、证券投资信托基金、资产流动类信托基金”五大系列化信托基金,向市场推出了万向发行系列、精选系列、定制系列、投行系列、服务系列等产品,可以说在整体业务品种和产品线类别上有了一个相对齐全的安排。不仅如此,截至目前,万向信托已在浙江省内重点区域、长三角、珠三角以及沿海发达地区设立了网点,正在逐步实现“立足浙江、辐射全国”的发展愿景。

   这也许可以在一定程度上说明,万向信托对于这场变革已经有了一个比较精准的洞察力和预判力,以及设定了一个比较合理的前进方向、采取了比较积极有效的应对措施。

   问:您刚才屡次谈到“转型升级”和“创新业务”的概念,可以谈一谈万向信托在这个方面的总体考量吗?

   祝旸:实际上,信托行业的“转型升级”也好、“创新业务”也好,核心都在于回归信托本源,能否充分利用信托的制度优势、很好地运用这一灵活的金融工具做好资产的保护传承工作、真正将法律赋予信托的专业职能淋漓尽致地发挥出来,是决定成败的关键。

   明确了这个基本思路,万向信托在过去的一年选择了一条多元化发展之路,先导性地在资产管理端、财富管理端以及私募投行端进行了战略转型的谋篇布局。 结合财富保值与增值方式构建“一个私信账户、一个投资平台、一套服务体系”

    问:近年来,各个信托公司都在发力构建和完善自己的财富管理体系。万向信托又将如何在财富管理端做出自己的特色呢?

   祝旸:我们财富管理的布局,采用的是财富增值与保值相结合的方式。简单来讲,就是“一个私信账户、一个投资平台,一套服务体系”。

   首先是“一个私信账户”。从财富管理的角度来讲,万向信托一直希望能够在中国财富人群急剧上升、产业结构调整优化的过程中有效提升财富管理能力。为此,我们开始设计和推出了结合增值和保障于一体的私人信托。在这个过程中,我们初步具备了独立账户管理能力,形成了私人信托体系的雏形并对其不断完善升级,为应对这一市场在不远的未来即将爆发出的巨大需求打下坚实的基础。其次,是“一个投资平台”。基于私信体系的建立,近两年我们也已开始从单纯地对投资者推介信托产品,向为投资者提供综合金融服务和全方位资产配置服务转型。在为这些财富人群建立私人信托账户的过程中,我们没有仅仅停留在提供常规投资产品供其选择的层面,而是更多地引入了一系列跨市场、跨领域、跨品种的多门类产品,打通了内、外部产品供应链,致力于将万向信托塑造成为综合财富管理顾问的角色。最后,是“一套服务体系”。万向信托正在不断地努力构建多元化的财富管理体系,同步打造客户服务端和超高净值客户服务端。其中,服务内容将涵盖资产配置、投资增值、财产保全、综合生活服务、家庭公益、家族信托等类目,将金融服务与非金融服务结合在今后,这种增值服务体验将成为一种常态,我们将为高净值客户推荐更多增值服务和更多资源。

   问:万向信托在积极展业的同时,伴随而来的还有对整个社会方方面面的促动作用。万向信托如何看待一家金融机构所肩负的社会责任?

    祝旸:在赢取发展成就的同时,万向信托也非常关注作为一家金融机构对企业社会责任的履行。在肖风董事长的主导下,去年年中,我们推出了全国首个自然保护公益信托,并在此后与全球最大的国际自然保护组织TNC、国内知名互联网公司阿里巴巴、腾讯共同组织了公益夏令营、冬令营活动,为中国的自然保护事业募资。不仅如此,在扶助“三农”、助力省内水环境治理、提升全民医疗保障水平等方面,万向信托也希望能够贡献自己的一份力量,通过土地信托、“五水共治”系列信托计划、医疗产业基金将金融资本引入相应的领域,促进产融结合,推动社会进步。 2015年,万向信托将继续谋发展、谋变革,延续这种稳健发展的新常态,并将全力推进整体战略布局的落地与深化,在保持多元化业务与产品门类的同时,提升专注于特定细分领域的专业能力,提升风险管理能力和水平,力求将自身打造成一家特色鲜明、优势明显、有独特资源依托、有丰富内涵价值的金融机构,让股东满意,让广大投资者满意,成为社会财富实现保值与增值的有力推手。 打破以往以融资打天下思路蜕变成专业的投资驱动型资产运营机构

   问:对于全行业而言,资产管理能力的提升是一个永恒的话题,也是信托公司真正实现转型升级的一个有力抓手。万向信托在资产管理端进行了哪些布局与尝试?

   祝旸:在资产管理端,万向信托的主要关注点在于有效提升自身在特定产业细分领域的资源获取能力、产业管理能力以及对于特定资产的运营能力。我们的目标是改变以往信托公司以融资打天下的固有思路,逐步蜕变为一家专业的投资驱动型资产运营机构。这种布局体现在三个层面:

   首先,万向信托非常重视与属地资源和市场的无缝对接,结合浙江省政府的产融结合政策,先后参与到了水环境治理工程以及新型城市化建设工程中去。通过与省内唯一一家世界500强企业--浙江省物产集团公司以及浙江省建设投资集团有限公司分别试点成立水务产业基金和新型城市化建设基金,万向信托将充分发挥自身在资金端的社会资源积聚能力,承担投资建设主体和产业运营主体的关键角色,并且借政府对公共事业PPP模式推广以及原有公共事业的混合所有制改革的契机,夯实用当下稳定的现金流获取资源型产业长远盈利能力的基础。

   其次,万向信托正在践行用知识驱动产业发展、“智”“资”结合的资产运营理念。就在不久前,我们刚刚与在中国医学领域做出卓越贡献的专家达成合作,在省内大力推进医疗产业混合所有制改革的时点,通过设立医疗产业基金共同推动医疗资源、医疗技术、医疗科研能力与金融资本之间实现高效融合与嫁接。这样做的一个结果,就是在整个医疗产业层面形成稳定合理的运营机制,从而有效提升中心城镇医院的管理水平和属地百姓的医疗生活质量。而在农业产业领域,这种资产运营理念的先进性也快速地显现了出来--2014年底,万向信托与浙江省农科院、绿城农业紧密协作,试点设立农业产业基金,把社会资金、土地流转、农民增效、科技兴农结合在一起,助力实现集现代化农业、高效农业、集约化农业于一体的农村经济发展模式,同时也从源头助力解决老百姓餐桌上的食品安全问题。

   最后还有一个层面,就是万向信托在常规传统产业的创新性尝试。在这一点上,万向信托选择在以往信托公司涉足较多的房地产行业进行试点,旨在改变以往纯粹的融资模式,进行全产业链的介入。我们与龙头企业绿城联手,将积极引导金融资本投资于居所建设、医疗健康、文化教育、现代农业、消费升级、多元化金融服务等全产业链,促进现代化品质生活产业的快速发展,打造生态型社区服务,服务拥有共同生活理念的社群。

                          

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