• 多盈理财APP

    打造您的超级银行!

客服热线: 400-009-1833

“自助”成电信诈骗汇款“重灾区”

  • 来源:多盈金融
  • 2015-02-19
  • 热度 ( 915℃ )

  随着互联网和信息技术的快速发展,各类电信诈骗花样频出。尽管各家银行在柜面渠道加大了阻截力度,但对自助渠道的防范却较为薄弱,成为骗子转账的“重灾区”。银行机构亟须与公安等部门加深大数据合作,扩大阻截的覆盖面。

  1月20日,云南楚雄的陈女士急匆匆来到一家工行网点,询问柜台工作人员:“我在网上银行怎么都汇不出这27000元,还提醒我要到柜台上办理。”当柜员按客户汇款信息录入系统后,系统跳出风险提示,该账户涉嫌电信诈骗。原来陈女士近期正好需要支付一笔货款,恰好收到一条写有收款账户的短信,陈女士居然没有核实收款人就急忙汇钱,不想正落入骗子的圈套。

  发账号诱人转账、伪装房东催缴房租等手段已经不是骗子的新花样,而且随着互联网金融的迅速发展,不少骗子甚至指挥受害人通过ATM、电子银行等自助渠道转账,企图绕过银行柜员的提醒和询问。为了全面阻击电信诈骗的汇款,工商银行(601398)于年初升级了外部欺诈风险信息系统,在工行1.7万个营业网点、9.3万台ATM、4.6万台自助终端以及网上银行、电话银行、手机银行等全渠道进行覆盖。正是依靠这套系统,陈女士才逃过一劫。

  “令人意想不到的是,全渠道监控不过20多天,自助终端的拦截笔数已经超过了柜面人工拦截4个月笔数。”工行外部欺诈风险管理处处长马旭东告诉记者。数据显示,工行外部欺诈风险信息系统2013年10月10日在柜面渠道投产,截至2015年1月底,阻截电信诈骗4573件,避免客户资金损失1.08亿元;2015年1月10日,工行在ATM和电子渠道等非柜面渠道也实现了覆盖,截至1月底的短短20天,已成功阻截电信诈骗6142件,避免客户资金损失逾5000万元。

  公安部刑事侦查局副局长陈小坤表示,近年来电信诈骗每年造成的损失超百亿元,且发案数量和损失金额仍逐年快速增长,尤其是受害人通过自助渠道向骗子账户汇款的比例正大幅攀升。公安部数据显示,2013年全国电信诈骗30万件,资金损失逾100亿元,2014年上半年涉案金额已突破百亿元。“要想更大范围的降低受害人的资金损失,还需要更多的金融机构参与进来,拓展大数据合作,深化警银合作。”陈小坤说。

责任编辑:xlx

  • 【独家稿件及免责声明】凡注明 “多盈金融原创”之作品,未经多盈网书面授权,任何单位、组织和个人均不得转载、摘编或者采取其他任何方式使用上述作品。已获书面授权的,注明来源多盈金融。违反上述声明对多盈金融合法权益造成侵害的,将依法追究其法律责任。作品中的材料及结论仅供用户参考,不构成操作建议。获取书面授权请发邮件至:academy@51duoying.com
  • 第94133期

    经过了一年多的小步快跑的改革,人

关于多盈讲座

知识就是金钱!多盈网(www.51duoying.com)为广大投资者精选、梳理理财知识,以在线讲座的形式为大家答疑解惑,致力于让每位用户成为专业的投资者!

  • 存款时限 活期 整存整取 整存零取
    3个月 0.35% 1.1% --
    6个月 0.35% 1.3% --
    1年 0.35% 1.5% 1.35%
    2年 0.35% 2.1% --
    3年 0.35% 2.75% 1.55%
  • 贷款时限 商业贷款 个人住房公积金贷款
    1年以内 4.35% 2.75%
    1年至5年 4.75% 2.75%
    5年以上 4.90% 3.25%