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汇丰深陷避税案遭多国秋后算账 罚金可能数额巨大

  • 来源:多盈金融
  • 2015-02-26
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汇丰深陷避税案 财报股价遭“双杀”
  金融监管趋严之下,又一故疾被挖出。
  2014年,越来越多的银行因为各自原因遭受处罚,其巨额罚金令人侧目。然而,2015年伊始,汇丰银行就再度牵涉进“避税案”,看来金融业监管趋严之下,越来越多的旧案将被翻出重审。
  “避税案”浮出水面
  美国国际调查记者同盟(InternationalConsortiumofInvestigativeJournalists,下称“ICIJ”)近期公布报告显示,多年来,汇丰瑞士私人银行涉嫌协助诸多客户避税,涉案金额巨大。
  2月8日,ICIJ在其名为“瑞士解密(SwissLeaks)”的联合调查报告中,详细描述了汇丰银行瑞士分支如何帮助其数万名客户隐藏资产,并从中获益。
  根据ICIJ所取得的文件,遭泄密的账户共涉及全球203个国家10.6万名客户,资产规模超过1000亿美元。而这些在瑞士持有汇丰银行账户的客户涉及全球多个国家的前任和现任政治家,社会名流、军火商、独裁者以及逃税者等。
  与此同时该报告还发现,汇丰银行多次向它的客户保证不会向其所在的国家当局披露账户细节,即使有证据表明这些账户未向母国税务机关申报。银行员工还涉嫌与客户讨论一系列措施,最终使客户避免在本国纳税。
  汇丰银行相关人士援引该行瑞士私人银行首席执行官FrancoMorra的日前声明回应了记者。“我们对于不符合银行金融犯罪合规标准的客户或潜在客户的业务没有兴趣,这些关于银行历史业务的最新披露细节,也是一个很好的提醒,瑞士私人银行业的旧业务模式已不可接受。”Morra称,汇丰瑞士私人银行于2008年开始进行彻底变革,以防止该行所提供的服务被用于避税或洗钱。新的高管层已对业务进行全面改革,包括关闭不符合该行高标准的客户的账户,并确保严格的合规控制执行到位。
  “你会发现,其实现在都是在调查很早之前发生的事情。2007年以前正值全球金融市场蓬勃发展时期,部分金融监管松懈了较长时间,从而引发了次贷危机的爆发。”某国际大行的一名内部人士近日对记者表示,接下来监管只会越来越严格,这种处罚未来也会频现。很多国际大行也因监管在诸多业务的开展上受限,这也是导致金融危机过去多年后银行业务未见大起色的一个原因。
  而事实上,此次的汇丰避税案也或可归属于“旧案重审”。根据ICIJ披露,这项“瑞士泄密”调查是基于近6万份文件,提供了超过10万个汇丰银行客户和他们账户的细节,大部分客户和账户数据来自于1988年~2007年这段时间。据了解,信息源主要来自汇丰瑞士前雇员HerveFalciani于2007年窃取的瑞士汇丰银行的档案资料,后经来自45个国家的记者团队挖掘分析后披露。
  多国秋后算账
  资料显示,上述避税案中,诸多国家,如阿根廷、法国、英国、比利时、美国等均牵涉其中。
  在英国,下议院公共账目委员会(PAC)主席霍奇表示,将就事件展开紧急调查,并要求前汇丰主席葛霖出席听证会接受质询,如有需要将要求或命令汇丰交出证据。
  在比利时,一名检控官已正式指控汇丰瑞士私人银行涉嫌洗钱和欺诈,因其帮助珠宝商等逾1000名富有投资者,将资金转移到巴拿马和英属维京群岛的离岸避税天堂,从而避税。
  阿根廷联邦公共收入管理局(AFIP)则指控当地汇丰银行通过把客户资金存放在瑞士的秘密账户,协助逾4000名阿根廷人避税。阿根廷央行早些时候宣布,汇丰银行没有履行承诺纠正其不当做法,因此决定禁止阿根廷汇丰银行30日内转移资金或资产至海外的活动。
  而在美国,汇丰在其瑞士私人银行的不作为有可能导致美国司法部取消其在2012年与汇丰达成的延迟起诉协议。
  2012年7月,美国参议院发布一份调查报告称,汇丰已经成为墨西哥和哥伦比亚毒贩、洗钱者和其他违法犯罪者的“首选金融机构”。
  其后汇丰银行与美国监管机构达成和解协议,不过汇丰银行也被罚19.2亿美元,这一金额成为美国监管机构为洗钱案开出的最大一张罚单。
  事实上,美国司法部目前仍在调查汇丰是否帮助客户逃避了美国税收,同时也在调查该行是否操纵了外汇市场。汇丰最新曝光的丑闻,可能给美国司法部带来额外压力,因为有美国议员认为,揭露的事件或许只是汇丰一连串不当行为的冰山一角,要求其在今后的调查中对汇丰采取更加严厉的措施。
  财报股价皆堪忧
  2月23日,汇丰银行公布的2014年年度财报显示,其净利润为137亿美元,低于2013年同期的162亿美元,原因是其成本有所上升,并且进行了一系列的司法准备金拨备。税前利润为186.8亿美元,与2013财年相比下滑17%。营收为620亿美元,略高于2013财年的619亿美元。财报公布当天,汇丰控股股价大跌3.54%至69.45港元,创近两年新低。
  而2014年年初至今,汇丰控股股价已从84.60港元跌至目前的70.05港元,跌幅达到16.76%,市值蒸发2000多亿港元。
  对于2015年,中信里昂报告显示,汇丰银行事件(指避税案)涉及2007年的资料,多国政府自2008年已获得相关资料,汇丰亦在其法律风险的披露中提到有关风险,消息已属旧闻,而事件不反映目前的营运模式,汇控表示已改善内部监控措施,尽管该行未能避免要为过去的犯错而被罚款。按瑞银和瑞信自2008年被美国当局的罚款估计,汇控或会被罚10亿至20亿美元,占汇控市值约1%。
  分析人士指出,汇丰已经发出警告,罚金或其他费用“可能数额巨大”。因此,就2015年而言,汇丰控股的财报会依旧萎靡。至于股价,由于该事件持续时间已较长,已被市场所消化,短期内并不会对股价造成太大压力。

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