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兑付洪峰9月来袭 信托“兜底”承压

  • 来源:多盈金融
  • 2013-08-15
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  信托行业再添一例“刚兑”案例。

  8月13日,陕国投A发布了关于裕丰公司信托贷款项目相关问题处置进展情况的公告,公司出资5.98亿元受让已出现兑付危机的 “陕国投.裕丰公司贷款集合资金信托计划”,以“刚性兑付”的方式化解这场危机。

  多盈注意到,此前,已发生过多起因产品到期无法支付,信托公司“兜底”的事件,而9月的兑付洪峰,也引发广泛关注。

  兑付洪峰将至

  据多盈金融研究中心统计,2013年预计到期房地产信托规模为2816亿元,本息合计总还款额约为3100亿元。峰值出现在2013年的6月和9月。

  另据多盈金融研究中心统计,今年以来明确公告“提前清盘”的信托产达到32款,而去年全年只有6款,激增5倍多。

  李旸认为,今年信托管理资产规模已经达到9.45万亿,提前清算的产品和刚性兑付的案例自然会增加。而且提前清算也是正常的市场行为,要分开看。有主动提前清算的,也有被动提前清算的。

  李旸表示,兑付洪峰预计在今年12月会过去。他认为,如果在兑付高峰有较多信托产品出现支付问题,甚至可能引起连锁反应,“信托公司在此期间应该严密控制风险,紧密关注融资项目,以确保投资者权益。”

  鲍崇宪陷多起债务纠纷ST澄海亦被牵连

  作为陕国投刚性兑付项目融资方河南裕丰的实际控制人,资本大佬鲍崇宪同时还陷入了另外一起债务纠纷。

  ST澄海(600634,SH)昨日(8月14日)发布公告称,公司对房产进行自查时发现位于国权路39号401室、2101~2128室被无锡市中级人民法院司法查封,部分房产限制日期为2013年3月25日至2015年3月24日,部分限制日期为2012年10月1日至2014年10月17日。

  较为蹊跷的是,这次出乎公司意料的房产查封竟是因为公司实际控制人、董事长鲍崇宪的债务纠纷。查封涉及的案件为江阴民丰农村小额贷款有限公司诉借款人鲍崇宪、江苏润泰房地产开发有限公司 (以下简称润泰房产),保证人上海澄海企业发展股份有限公司(即ST澄海)金融借款合同纠纷,所涉借款金额为本金2170万元及利息。ST澄海公告称表示,鲍崇宪是在公司及公司董事会不知情的情况下,擅自以公司名义为其个人借款提供担保。

  2010年7月入主ST澄海的鲍崇宪在多家公司担任董事、总经理等职务,包括此次案件中涉及的借款方之一润泰房产也是由鲍崇宪出任执行董事。

  作为中小房地产企业,ST澄海近几年的经营情况不太理想。因此,此次涉及的2170万元,对ST澄海而言可能也不是一个小数目。

  值得注意的是,ST澄海称公司已责成鲍崇宪及润泰房地产尽快处理此事,消除该债务对公司的影响,如公司遭受损失,公司将向其追偿。

  多盈发现,河南裕丰通过陕国投的两期信托融资项目中,第一期贷款7000万元融资的抵押担保物即为江苏润泰房地产开发有限公司评估值为2.4亿元的土地使用权及地上建筑物。若这些资产被法院判做债务抵押,或将对ST澄海追讨债务造成困难。

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