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2014年投连险业绩不错

  • 来源:多盈金融
  • 2015-03-02
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  2014年,188只投连险账户全部实现正收益,绝大部分账户的收益率区间分布在15%~20%之间。

  2014年的A股市场全线飘红,特别是大盘股取得了较好的收益行情,上证综指上涨52.87%,沪深300指数上涨51.66%,创业板上涨12.83%。债券市场方面,中债国债指数上涨6.84%,中债企业债指数上涨5.06%

  受益于此,投连险各分类账户在2014年均录得平均正收益,平均累计回报率由高到底排列依次为指数型(42.46%)、激进型(23.92%)、混合激进型(20.90%)、增强债券型(15.50%)、混合保守型(15.05%)、全债型(13.27%)、类固定收益(6.07%)、货币型(4.93%).

  其中,年收益率超过45%的账户有8个,分别是国寿精选价值(52.84%,激进型)、太平价值先锋型(50.54%,激进型)、海康指数加强型(49.09%,指数型)、泰康积极成长型(48.85%,激进型)、招商信诺成长型(47.93%,指数型)、华泰进取型(46.19%,激进型)、建信指数成长型(45.92%,指数型)、恒安标准进取型(45.20%,激进型).

  

偏股型账户:最高年收益率超过50%

  按照华宝证券分类标准,目前有指数型投连险产品6只,年度平均累计收益率为42.46%。有激进型投连险59只,整体平均年度累计收益率为23.92%。收益表现突出的这两类偏股型账户有国寿精选价值(52.84%)、太平价值先锋型 (50.54%)、泰康积极成长型(48.85%)、华泰进取型(46.19%)、恒安标准进取型(45.20%).

  表2:指数型投连险账户2014年累计收益率排名前6名

  

资料来源:华宝证券研究所

  表3:激进型投连险账户2014年累计收益率排名前10名

  

资料来源:华宝证券研究所

  混合型账户:年收益率平均达15%~20%

  按照华宝证券投连险分类标准,目前有混合型投连险产品55只,而该账户下设两个二级分类账户,混合激进型和混合保守型,分别有36只和19只。混合型账户投资于权益类资产的比例约在20%~80%。

  36只混合激进型账户整体平均年度累计收益率为20.90%.

  收益表现突出的账户有华泰平衡型(36.53%)、泰康平衡配置型(36.15%)、生命平衡II(35.36%)、生命优选平衡(34.19%)、中美联泰大都会5545平衡型(33.42%)、招商信诺灵动A型(30.39%).

  2014年度,19只混合保守型账户整体平均年度累计收益率为15.05%.

  收益表现突出的账户有中美联泰大都会3070稳健型(26.18%)、长生稳健增值型(23.61%)、光大永明平衡型(23.51%)、联泰大都会3070稳健型(22.94%).

  表4:混合激进型投连险账户2014年累计收益率排名前10名

  

债券型账户:收益稳健

  按照华宝证券投连险分类标准,目前共有债券型投连险产品37只。该账户下设两个二级分类账户,全债型和增强债券型,分别有16只和21只。全债型账户不投资权益,100%投资于债券和货币市场,类似于开放式基金中的中长期纯债基金。增强债券型可投债券型基金,或进行少量权益类投资,投资股票基金的比例在20%以下。

  2014年度,21只增强债券型账户整体平均年度累计收益率为15.50%。收益表现突出的账户有建信现金增利型(34.14%)、招商信诺平稳型(25.72%)、生命稳健I(23.07%)、打新立稳(21.06%).

  对比看,增强债券型投连险账户月度收益表现与中债企业债、中债国债月度收益率走势相关关系不明显,但与沪深300指数的相关度显著.

  按照华宝证券分类标准,目前共有全债型投连险账户16只,账户资产全部配置于固定收益类产品.2014年度,16只全债型账户整体平均年度累计收益率为13.27%.

  收益表现突出的账户有招商信诺添利A型(32.27 %)、招商信诺稳健(27.06%)、招商信诺添利C型(21.20%).

  比较全债型投连险账户收益与债券指数收益走势来看,全债型投连险账户收益与中债企业债指数关联性不大,与中债国债指数的协同性显著。

  货币型账户:表现优于货币基金

  按照华宝证券分类标准,目前共有货币型投连险28只,2014年全部录得正收益,整体平均年度累计收益率为4.93%.

  收益表现突出的账户有瑞泰财智安益(9.44%)、太平稳健避险型(8.10%)、瑞泰安益型(6.99%)、信诚现金增利(6.98%)、太平安益避险型(6.57%)、泰康货币避险型(6.43%)、平安货币(5.71%)、太平稳健安心型(5.58%)、平安保证收益(5.08%).

  从货币型账户与货币型基金的收益比较来看,货币型投连险账户的优势明显。

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