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信托保障基金4月1日正式启动

  • 来源:多盈金融
  • 2015-03-04
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  酝酿已久的信托保障基金终于敲定了认购日期。近日,银监会向各家信托公司下发《关于做好信托业保障基金筹集和管理等有关具体事项的通知》(下简称“通知”),要求各家信托公司于今年4月1日前按去年净资产余额的1%认购保障基金,4月1日后新设立的信托计划将按照规模向信托公司或融资方征收。

  4月1日起新发行的资金信托,按新发行金额的1%计算并认购保障基金;新设立的财产信托,按信托公司实际收取报酬的5%计算并认购保障基金。财产信托报酬比例认购的保障基金,由信托公司以自有资金进行认购。

  信托保障基金,是由信托业市场参与者共同筹集,用于化解和处置信托业风险的非政府性行业互助资金。该基金的管理办法去年底发布,一周后,基金管理公司宣布挂牌,此次则等于定下来4月1日基金正式启动。

  银监会非银部相关负责人预估今年新发信托需缴纳的保障基金规模将达到400亿元,“目前信托资产的存量为13万亿元,信托周期一般为三年,以每年换手1/3估算,2015年新发信托规模为4万亿元。按照新发项目上缴1%作为保障基金的规则,预估2015年仅新发信托缴纳的保障基金规模将达到400亿元。”

  保障基金的征收将占用净资产导致信托公司业绩下降,提高信托计划的运作成本。

  普益财富研究报告认为,保障基金对信托公司业绩的影响有两个部分,一是占用净资产导致信托公司业绩下降,二是提高信托计划的运作成本,使得信托计划在资产管理行业中竞争力下降,进而引起资产管理规模下跌导致的业绩下降。

  假设4月1日后信托公司发行一款规模为1000亿元的信托计划,按照《通知》要求,资金信托按照新发行金额1%认购,信托公司须以10亿元自有资金认购保障基金,增加了信托公司的运营成本。

  而在收益方面,保障基金按一年期基准存款利率(2.5%)向信托公司支付固定收益。

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