• 多盈理财APP

    打造您的超级银行!

客服热线: 400-009-1833

遭遇“老鼠仓”基民该如何维权

  • 来源:多盈金融
  • 2015-03-11
  • 热度 ( 192℃ )
  年年“3·15”,今年谈基金。说到基金,很多人都不陌生,毕竟这个行业已经发展了十多年,而在这过去的十多年里,公募基金行业发展迅猛,目前整体资产管理规模已经超过4万亿元。与此同时,随着监管部门的深入调查,更多的“老鼠仓”基金案件浮出水面,而且涉及的金额也越来越大。

  那么,问题来了!“老鼠仓”基金的频繁曝光,无论从哪个角度来说,基民都是最大受害者,而时至今日,有哪只“老鼠仓”基金的投资者获得了赔偿?他们的权益应该来如何保障?

  在今年“3·15”到来之前,这个问题已经摆在了所有基金公司和监管机构的面前。

  最大窝案:

  海富通5名基金经理翻船

  2月26日上午,海富通基金原基金经理蒋征因涉嫌“利用未公开信息交易”,在上海一中院第七法庭开庭受审,这也是第二名接受公开审理的海富通原基金经理。去年7月份,海富通原5名基金经理涉嫌“老鼠仓窝案”曝光。

  来自庭审现场的信息显示,蒋征涉嫌通过向亲属提供非公开信息,并提供部分交易资金,非法获利315万元,涉及30只股票。根据公诉方陈述,2009年2月至2014年1月期间,蒋征妻妹在国信证券杭州体育场路营业部账户的股票交易记录中,出现与海富通基金旗下两只基金,即海富通收益增长混合基金、海富通强化回报基金的趋同交易,共有华联控股等30只股票,成交数量为7310万余股,其中买入金额为9000余万元,卖出金额为9300余万元,累计交易金额1.8亿元,扣除相关税费后获利金额大约为315万元。

  海富通基金成立11年,蒋征在该基金任职长达8年之久。公开资料显示,蒋征于2006年6月加入海富通基金,2007年10月起任股票组合管理部总监,供职海富通之前,蒋征曾就职于嘉实基金和华夏基金。

  而在此前的2014年11月份,海富通另一名基金经理牟永宁,亦在上海一中院接受公开审理,涉嫌老鼠仓非法获利500万元。就在2014年7月份,证监会证实,蒋征、陈绍胜、牟永宁、程岽和黄春雨5名海富通基金管理有限公司原任或时任基金经理涉嫌利用未公开信息交易股票案立案调查。

  最“资深”:

  汇丰晋信林彤彤自首

  2014年12月份,前汇丰晋信投资总监、基金经理林彤彤案,在上海市第一中级人民法院开庭审理。林彤彤涉嫌利用未公开信息交易罪,累计交易金额2.5亿余元,4年非法获利185万余元。资料显示,林彤彤具有超过10年基金行业工作经验,是国内最早一批投身基金业的投资专家之一,说其资深一点都不过分。

  根据检方公诉书,林彤彤于2009年2月28日至2013年11月28日,通过打电话或短信方式给大学同学,通过操作3个账户,先于或同期于汇丰晋信龙腾股票基金,买入格力电器、招商银行、中国平安等108只股票,趋同交易比率达60.67%,交易金额2.5亿元,获利金额185万元。其中,他还出借股票账户给有合作往来的杨树洲(音),充作借款,账户资金约5000万元。

  值得关注的是,林彤彤已经拿到澳大利亚永久移民资格,2013年12月,他就已经去了澳大利亚,今年5月8日从澳大利亚回国投案自首,归还非法所得。自首后的10月4日,他被移交上海市第一中级人民法院。2014年11月17日,林彤彤收到起诉书。公诉人对林彤彤的量刑建议是,判处5年以下有期徒刑,以及非法获利1倍以上5倍以下罚金,可以在他自首情节下酌情减轻。

  最赚钱:

  汇添富苏竞获利3600万

  2014年10月21日,最赚钱“老鼠仓”苏竞案在上海市一中院宣判。上海市一中院一审判决苏竞“利用未公开信息交易罪”罪名成立,判处有期徒刑2年6个月,并罚金三千七百万元。同时,冻结在案银行账户内资金,其违法所得责令退赔。

  此前的7月16日,原汇添富基金公司基金经理苏竞“涉嫌利用未公开信息交易”一审在上海市第一中级人民法院第三法庭开庭。苏竞被控利用未公开信息非法获利金额3652万元,这是目前为止接受庭审的“老鼠仓”基金经理中,获利最高的基金经理。

  庭审显示,2009年起,苏竞利用其堂弟苏超(音)、堂弟媳妇王艳龄(音)的账户,通过单独购买的手机、电话卡,先于、同期或晚于其管理的汇添富均衡增长股票、汇添富蓝筹稳健混合基金,对包括华联控股(000036)在内的130多只股票进行买卖操作,交易金额7.33亿元,非法获利3652万元。而最初,苏竞的启动资金仅为200万元左右。

  彼时,苏竞在庭上对自己犯案的事实供认不讳,并以有自首情节、认罪态度良好等表现请求法庭从轻判处。法院在宣判时称,考虑到苏竞有上述因素,故从轻判处。

  最大“老鼠仓”:

  博时马乐案惊动最高检

  谁也没有想到,一个基金老鼠仓案,竟然引发检察机关的层层抗诉。深圳博时基金公司原基金经理马乐利用未公开信息非法交易10.5亿余元,获利1883万余元。马乐案亦被称作史上“最大老鼠仓”案。2014年3月,马乐被一审法院以利用未公开信息交易罪“判三缓五”后,引发社会各方关注。2014年,在不同诉讼阶段,深圳市检察院、广东省检察院、最高人民检察院均对马乐案进行抗诉。

  资料显示,“80后”马乐,在硕士毕业后任深圳博时基金公司旗下“博时精选”股票证券投资基金经理。2011年3月至2013年5月,他利用其控制的“金某”“严某进”“严某雯”证券账户先于(1至5个交易日)、同期或稍晚于(1至2个交易日)其管理的“博时精选”基金账户,非法买入相同股票76只;累计成交金额10.5亿余元,获利1883万余元。

  更为戏剧性的在后面,是司法机关对于马乐一案的判罚。2014年1月,深圳市检察院就马乐案向深圳市中级法院提起公诉。同年3月24日,深圳市中级法院一审以利用未公开信息交易罪,判处马乐有期徒刑三年,缓刑五年,并处罚金1884万元,同时对其违法所得1883万余元予以追缴。

  不过,这个结果并未得到检察机关的认可。随后,深圳市检察院、广东省检察院、最高检均作出了抗诉,目前已到最高人民法院层面,正在等待最后判决。

  基民索赔举证艰难

  基金经理“老鼠仓”行为毫无疑问是损害了基金持有人的权益,但遗憾的是,在目前的客观环境下,基民几乎无法对“老鼠仓”行为提出索赔。

  对此,数米基金研究中心监察稽核部的专家昨日表示,目前司法实践中尚无投资者因“老鼠仓”得到赔偿的成功案例。“老鼠仓”赔偿制度在现有的法律框架下也并非十分完善。但投资者可以从两个角度尝试要求基金经理和/或基金公司进行赔偿。

  首先,根据基金合同要求基金公司承担赔偿责任。基金合同中一般会要求基金管理人遵守法律法规和证监会的规定,并建立健全内部风险控制,防止违法违规行为。同时基金合同也会进一步规定基金管理人违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益,应当承担赔偿责任。如果在“老鼠仓”事件中,存在基金公司内部风险控制问题的,投资者可以依此要求基金公司承担违约责任。

  当然,这需要投资者举证基金公司内部存在管理问题,并且基金公司也会以基金经理的“老鼠仓”行为仅是个人行为,而非基金公司的内部管理问题为由进行抗辩。从这个角度来说,要求基金公司进行赔偿的成功可能性是微乎甚微的。

  其次是根据 《证券投资基金法》要求基金公司和/或基金经理承担赔偿责任。2013年施行的新《证券投资基金法》 第一百四十六条明确规定:违反本法规定,给基金财产、基金份额持有人或者投资人造成损害的,依法承担赔偿责任。该条是“老鼠仓”赔偿的主要法律依据。

  投资者可据此向基金公司索赔。但正如前文所述,投资者需要证明基金公司在基金管理过程中存在违法行为,而这几乎不具有可行性。

  投资者也可据此向基金经理索赔。但因该条法律规定并非具有很强的操作性,在投资者举证的程度、因果关系认定、损失计算等具体执行上仍需要配套的司法解释予以完善。

  北京问天律师事务所主任合伙人张远忠之前也对媒体表示,基金公司对老鼠仓的发生有监管不力责任,或者违反了自身的管理义务,投资者有权通过诉讼或者仲裁要求基金公司承担赔偿损失、退还管理费等民事责任。
  • 【独家稿件及免责声明】凡注明 “多盈金融原创”之作品,未经多盈网书面授权,任何单位、组织和个人均不得转载、摘编或者采取其他任何方式使用上述作品。已获书面授权的,注明来源多盈金融。违反上述声明对多盈金融合法权益造成侵害的,将依法追究其法律责任。作品中的材料及结论仅供用户参考,不构成操作建议。获取书面授权请发邮件至:academy@51duoying.com
  • 第94133期

    经过了一年多的小步快跑的改革,人

关于多盈讲座

知识就是金钱!多盈网(www.51duoying.com)为广大投资者精选、梳理理财知识,以在线讲座的形式为大家答疑解惑,致力于让每位用户成为专业的投资者!

  • 存款时限 活期 整存整取 整存零取
    3个月 0.35% 1.1% --
    6个月 0.35% 1.3% --
    1年 0.35% 1.5% 1.35%
    2年 0.35% 2.1% --
    3年 0.35% 2.75% 1.55%
  • 贷款时限 商业贷款 个人住房公积金贷款
    1年以内 4.35% 2.75%
    1年至5年 4.75% 2.75%
    5年以上 4.90% 3.25%