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伞形信托回归 最高配比达1:8

  • 来源:多盈金融
  • 2015-03-12
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业界视为A股市场最大外部资金来源的伞形信托在销声匿迹一段时间後再次来袭。春节後随着降息政策的推出,各类渠道将理财资金输出,刺激不少银行再次悄然开启伞形信托向股市“输血”,部分产品最高配比更达1:8。业内人士表示,大户投资者依赖伞形信托会上瘾,明知高收益伴随的是高风险,但依仗一些实质利好消息,亦敢全部额度投入股市。
最新数据统计,在创出新高的1.2万亿元(人民币,下同)两融余额中,有约6,000亿元来自於银行理财和伞形信托配资。目前市面上伞形信托的配比大多是从1:1至1:3之间,但随降息後货币进一步宽松,近日有业内人士透露,部分通过设计达到1:8杠杆的伞形信托产品已绝非少数,且大多是自然人大户以及一些机构投资者喜欢使用。
实际需求劲
大户用上瘾
理财公司人士表示,虽然监管伞形信托的消息不绝於耳,但其实际需求一直在暗中疯狂涌动。目前市面上大多数配资公司均会提供伞形信托产品,其本金利息约为7个点,但卖给客户後可收回14个点,利润直接翻倍。不少客户是投资大户,有钱买股了还想继续放大资金,对伞形产品简直可谓上瘾,在额度上亦倾尽全部。
有正在使用伞形信托的投资者表示,伞形信托的月息实则更高,一般每月为2分利息左右,换算成年利润则是24%。不过面对高至8倍的杠杆,还是经不住诱惑,因为做得好,可观收益足以抵扣资本利息。
另有投资顾问指,虽然尚无统计使用伞形信托投资者的最终盈利如何,但据他所知,许多杠杆资金常常可以获得一些实质利好消息。
监管正展开
禁违规操作
不过目前关於伞形信托业务的检查亦正在展开,在近日刚结束的第一轮检查中,证监会检查了20多家券商,禁止证券公司通过代销伞形信托为客户配资。业内认为,目前监管层依然不希望A股市场中出现杠杆过高、操作不规范等风险。
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