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信托资金大转移:布局股市和新三板

  • 来源:多盈金融
  • 2015-03-19
  • 热度 ( 135℃ )
   据悉,总规模达2.2万亿美元的中国各信托公司正在将资金投入到那些更泡沫化的资本市场和场外交易市场(OTC)中,而不是把资金用作贷款。这将削弱规管者为降低影子银行风险而做的努力。
  通过使资金重新流入资本市场和场外市场,投资诸如资产支持证券(ABS)和银行承兑汇票,信托公司越来越不像借贷方,而是更像对冲基金或受较少监管的共同基金。
  信托公司去年对有风险的房地产和工业项目的投资受到抑制,这种变化意味着影子银行风险中最关键的部分被转移,而不是被削弱。
  中国信托公司从散户和机构投资者们手中获得资金,并将这些资金重新借贷或重新投资给那些难以获得银行信贷的的项目,如中小型私人企业或市政工业项目。中国信托业协会数据显示,2014年年底总信托资产为14万亿元。
  此前,大量信托产品通过银行兜售给投资者,这些投资者后来发现他们严重暴露在房地产风险敞口面前。而现在信托公司改变资产结构,意味着这些投资者又暴露在高回报的企业债(往往是垃圾债)、不稳定的股票基金、或者高风险的短期场外债券票据面前。
  尽管这种变化可以继续维持财富管理行业运营,甚至能帮助信托行业避免违约,但这可能推迟降低风险的努力。
  根据中国信托业协会的数据分析显示,尽管去年流通贷款仅增长8%,远低于2013年62%的增长,但包括“交易性金融资产”和“可销售固定期限投资”等模糊资产类别分别增长了77%和47%。
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