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佳兆业创始人郭英成与生命人寿完成一项隐秘交易

  • 来源:多盈金融
  • 2015-03-23
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     现年48岁的房地产大亨郭英成曾控制着一个庞大的房地产帝国——佳兆业。

     这家在香港上市的房企擅长旧城改造,在深圳以与当地政府关系紧密而闻名,但自去年10月前深圳政法委书记蒋尊玉落马后,郭英成再也没有在内地公开出现过,与他有关联的公司也开始接连受到波及。

    事件波及的,不仅仅是被政府限制经营业务而濒临破产的佳兆业。少有人知道,一家总资产超过20亿元、管理资本量超过400亿元的信托公司——国民信托,因为郭英成家族的麻烦而完成了惊险一跃:根据工商资料显示,在郭英成的内地资产大撤退中,这家从去年年中被郭英成控制的信托公司,在今年1月开始悄然被生命人寿及其控制人张峻接盘。生命人寿目前是佳兆业的第二大股东,其总资产超过2000亿元,是中国最具实力的寿险公司之一。

    国民信托是一家中等规模的金融服务公司,注册资本10亿元,总部设在北京。前身是建设银行浙江省分行旗下的信托投资公司,后经历一系列更名和迁址,辗转到香港新世界集团旗下,并最终发展为当前四大股东较为均衡的持股结构。

    这四个股东分别为:璟安股权投资有限公司(27.55%)、恒丰裕实业发展有限公司(16.56%)、上海丰益股权投资基金有限公司(31.73%)和上海创信资产管理有限公司(24.16%)(下称璟安投资、恒丰裕实业、上海丰益、上海创信)。

    据界面新闻记者调查,郭英成与生命人寿所涉的交易,为恒丰裕实业、上海丰益、上海创信三家公司,累计持有国民信托72.45%的股份。这三家公司,均由郭英成及其关联平台短暂控制,并最终被生命人寿接手。

    生命人寿是近年出现的一位低调而神秘的金主,以大手笔并购闻名。在过去几年里,它投资了金地集团、中煤能源、农产品、招商银行等上市公司,还收购香港上市公司必美宜,在能源、化工、金融保险、现代农业、不动产、连锁销售、高端医疗等领域都有布局。它还通过不断增持股份成为佳兆业集团第二大股东。张峻与郭英成同为广东普宁人,据传两人私交甚笃。

    出于某些原因,中国很多民营企业家都不会直接出任公司的法人代表。即使在佳兆业集团中,也很难找到由郭英成直接出任法定代表人的公司。但在2014年7月8日,郭英成却接替了张江泳,直接出任了上海丰益的法定代表人。

    这家公司看上去对郭英成意义重大。当时,除了参股了国民信托,上海丰益还是博时基金管理有限公司的一个股东。博时基金是中国内地首批成立的五家基金管理公司之一,它目前的最大股东为招商证券。开国元勋陈毅元帅之子陈小鲁亦曾为该基金公司董事。

    然而,当时的郭英成显然没有料到半年后佳兆业的飞来横祸。今年1月20日,郭英成不再担任上海丰益法定代表人,并退出了董事会。3月中旬,经过一系列变更,上海丰益的股东变为深圳市富德金融投资控股有限公司,法定代表人变更为张峻。

    富德金控为生命人寿的大股东,张峻为其实际控制人。这意味着,在佳兆业之外,郭英成与张峻的生命人寿再次产生了交集。这一次,张峻依然扮演着慷慨金主的角色,为陷入麻烦的郭英成纾困。

    另外两家公司——恒丰裕实业和上海创信,也经历了类似股东调整。

    2014年5月,深圳市华逸集团从宝华集团手中接过恒丰裕实业全部股份。同月,深圳市泰祥汇丰实业发展有限公司收购并全资控股了上海创信。华逸集团与泰祥汇丰实业由郭英成亲属及关联人士持股,但均受郭英成实际控制。

    今年2月,经过一系列变更,恒丰裕实业和上海创信均被转手于深圳市富德前海基础设施投资控股有限公司——一家属于生命人寿的子公司。界面新闻记者未能获知这些公司股份交易的对价。

    在全国六十余家信托公司中,国民信托规模不算大,它常被一些渴望获得信托牌照的金融机构觊觎。2012年,工商银行就曾传出欲股权收购国民信托,但最终知难而退。

    此番生命人寿入主国民信托,除了获得一个宝贵的信托牌照之外,还有望继续壮大其在保险行业的疆域。国民信托曾在2009年与汇丰保险(亚洲)合资成立汇丰人寿,双方各占50%权益。汇丰人寿2013年保费收入达到7.6亿元。此外,国民信托还参股有北京新域保险经纪有限公司。这些都将纳入到生命人寿的版图。

    在佳兆业危机爆发初期,生命人寿甚至有过拯救佳兆业的尝试。去年12月初,生命人寿斥资16.68亿港元(约合13.18亿元人民币),接过郭氏家族在佳兆业11.21%的股份,由此其在佳兆业的总持股份额增至29.96%。

    但此后,佳兆业危机深度发酵,远远超出生命人寿的预期。在债务违约下,佳兆业股价腰斩,生命人寿最新购入的股份浮亏近半。内外交困下,这家煊赫一时的房企离破产越来越近。生命人寿选择作壁上观,再没有伸以援手,直到“白武士”孙宏斌及融创中国的出现。一位接近生命人寿的人士对界面新闻记者称,要是融创重组不成,生命人寿铁定将被套牢。

    不过郭英成和生命人寿以及张峻的关系,可能比外界所认为的还要密切。在国民信托的交易中,郭英成的相关公司并不是直接把股份转让给生命人寿,而是都经过了第三方平台的中转。比如上海创信,先是转让予一家叫广州市仁晟投资的壳公司,然后再转让给生命人寿旗下的富德前海。界面新闻记者未能获知他们这么做的原因。

    目前,佳兆业危机尚未完全解除。这家命途坎坷的上市公司,需要尽快完成债务重组,才能促成融创的成功收购,和郭氏家族的如约退出。作为二股东的生命人寿并没有更多作为。而隐于香港豪华住宅小区贝沙湾寓所的郭英成,也深居简出,没有向公众传递任何信息。一位接近郭英成的人士称:“郭老板最近非常可怜!不仅公司出事了,而且家族里也有亲人故去。”

    国民信托负责信息披露事务的负责人向界面新闻记者称,他们不方便对股东层面的变更情况置评,目前公司人员都在照常工作,“内部架构稳定,各项经营业务正常”。

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